Saya dengar banyak pemula di P2P kehilangan uang karena satu skema. Skema ini disebut segitiga, dan memang sangat licik. Saya memutuskan untuk berbagi bagaimana cara kerjanya dan bagaimana menghindarinya.

Intinya sederhana: penipu bertindak sebagai perantara antara dua pihak. Berikut yang sebenarnya terjadi. Pertama, penipu menemukan barang yang dijual dengan harga murah — biasanya sesuatu seperti iPhone. Dia menghubungi penjual dan menyepakati harga. Kemudian, penipu yang sama mencari pembeli untuk barang tersebut dan meminjam uang, berjanji akan mengembalikannya nanti.

Di sinilah Anda berperan. Penipu datang kepada Anda sebagai trader P2P dan ingin membeli kripto. Anda memberikan detail pembayaran. Tapi alih-alih uang sendiri, dia memberikan kartu Anda kepada orang yang ingin membeli barang. Orang tersebut, berpikir bahwa dia membayar untuk iPhone, mentransfer uang kepada Anda. Anda melihat uang masuk, lalu mengirim kripto ke penipu. Setelah beberapa waktu, terungkap bahwa barang tersebut sebenarnya tidak pernah ada, korban mengajukan keluhan, dan Anda bisa dibekukan atau diblokir di platform.

Bagaimana melindungi diri? Pertama — periksa riwayat trader. Aktivitas minimal harus berlangsung selama satu bulan, lebih baik lagi beberapa bulan. Jumlah transaksi yang selesai juga penting — semakin banyak, semakin terpercaya. Di platform P2P besar, ada filter untuk parameter ini, gunakanlah.

Kedua — selalu cantumkan dalam iklan syarat: saya hanya menerima pembayaran dari pembeli langsung. Ini langsung menyaring transaksi yang mencurigakan.

Ketiga — jika uang datang dari orang yang berbeda dari yang Anda sepakati, berhentilah. Minta screenshot kartu, kirimkan satu rubel dengan komentar tentang pengembalian utang. Penipu biasanya akan menghilang saat itu juga.

Dan yang paling penting — jangan pernah terburu-buru. Jika sesuatu terasa aneh, lebih baik tolak transaksi. Uang dan reputasi Anda lebih berharga. Jika sudah terjebak, segera hubungi dukungan platform dan mulai proses banding. Dokumentasikan semuanya — screenshot percakapan, detail pembayaran, segala yang bisa membantu.

Segitiga di P2P adalah ancaman nyata, tapi jika Anda berhati-hati dan mengikuti aturan sederhana ini, tidak akan terjadi apa-apa. Berdaganglah dengan aman.