Lean Mendapatkan Persetujuan Keuangan Terbuka UAE, Mengembangkan Layanan Teregulasi di Seluruh MENA

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan buletin FinTech Weekly

Dibaca oleh para eksekutif di JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna, dan lainnya

Penyedia infrastruktur Open Finance, Lean Technologies, telah menerima persetujuan regulasi untuk mengoperasikan rangkaian layanan penuhnya di Uni Emirat Arab, sehingga memposisikan perusahaan sebagai salah satu platform terdepan di negara tersebut untuk data keuangan yang aman dan konektivitas pembayaran. Persetujuan ini menandai kemajuan signifikan dalam strategi Open Finance Uni Emirat Arab, yang bertujuan untuk menciptakan sistem keuangan yang lebih mudah diakses, saling beroperasi, dan inklusif.

Langkah ini memperkuat peran Lean sebagai pelaku yang teregulasi di ekosistem pembiayaan digital negara tersebut serta memungkinkannya untuk memperluas layanan pembayaran dari rekening ke rekening, layanan data keuangan, dan alat embedded finance di seluruh Uni Emirat Arab dan kawasan wilayah MENA yang lebih luas.

Memperluas Infrastruktur untuk Ekonomi Digital

Persetujuan Lean hadir pada saat permintaan terhadap layanan keuangan yang lebih cepat dan lebih transparan meningkat di berbagai sektor ritel dan bisnis. Dengan lebih dari $2 miliar volume transaksi yang diproses dan lebih dari 1 juta akun yang terhubung, infrastruktur Lean telah diintegrasikan ke dalam jumlah kasus penggunaan dunia nyata yang terus bertambah di bidang pinjaman, pembayaran, dan keuangan personal.

Platform perusahaan mendukung akses teregulasi ke data keuangan pelanggan dan alur pembayaran, memungkinkan institusi membangun alat yang menawarkan persetujuan pinjaman lebih cepat, checkout yang lebih ramping, serta pengalaman penganggaran yang dipersonalisasi. Fitur-fitur ini dirancang untuk beroperasi selaras dengan tujuan ekonomi digital Uni Emirat Arab yang lebih luas, termasuk UAE Centennial 2071 dan National Digital Economy Strategy, yang keduanya memprioritaskan inklusi keuangan dan inovasi melalui modernisasi regulasi.

Posisi Strategis di MENA

Lean telah memainkan peran mendasar dalam peluncuran Open Finance Uni Emirat Arab selama empat tahun terakhir, bekerja secara erat dengan regulator, bank, dan perusahaan fintech untuk mengembangkan infrastruktur yang aman dan saling beroperasi bagi pertukaran data keuangan yang teregulasi. Persetujuannya menyusul tonggak lebih awal pada tahun 2022, ketika Lean menjadi penyedia pihak ketiga pertama yang menerima izin Layanan Keuangan (FSP) dari Abu Dhabi Global Market (ADGM). Pada tahun yang sama, perusahaan diterima ke dalam regulatory sandbox Bank Sentral Saudi (SAMA), yang semakin memperkuat keberadaannya sebagai mitra infrastruktur lintas batas.

Dengan pasar Open Finance MENA yang diproyeksikan tumbuh dari $1.65 miliar pada tahun 2022 menjadi $11.74 miliar pada tahun 2027, menurut Arab Monetary Fund, platform seperti Lean diharapkan memainkan peran penting dalam memungkinkan pengalaman keuangan yang aman dan efisien bagi individu maupun bisnis. Pertumbuhan kawasan ini didorong oleh kombinasi permintaan konsumen, keselarasan regulasi, serta perluasan layanan fintech.

Fitur Platform dan Adopsi oleh Institusi

Infrastruktur Lean mendukung kasus penggunaan yang melampaui layanan keuangan tradisional. Platform yang berfokus pada API memungkinkan bank, fintechs, dan institusi non-keuangan untuk mengintegrasikan konektivitas akun, akses data transaksi, dan layanan inisiasi pembayaran ke dalam aplikasi dan platform mereka sendiri.

Platform ini dibangun dengan standar keamanan dan keandalan kelas perusahaan, termasuk sertifikasi ISO 27001 dan SOC 2. Lean melaporkan ketersediaan API yang tinggi secara konsisten dan latensi yang rendah, sehingga cocok untuk integrasi dengan platform ber-volume tinggi dan institusi yang teregulasi.

Institusi di berbagai sektor properti, ritel, dan kredit telah mengadopsi layanan Lean untuk meningkatkan pengumpulan pembayaran dan alur kerja penjaminan. Dengan menyematkan alat Lean, institusi-institusi tersebut melaporkan persetujuan pinjaman yang lebih cepat, pemodelan risiko kredit yang lebih baik, serta keterlibatan pengguna yang lebih kuat seputar layanan keuangan digital.

Rencana Investasi dan Ekspansi

Lean didukung oleh lebih dari $100 juta pendanaan ventura dari investor global dan regional, termasuk General Catalyst dan Bain Capital Ventures. Dengan status regulasi barunya, perusahaan berencana untuk memperluas cakupan infrastrukturnya di seluruh Uni Emirat Arab serta wilayah Timur Tengah dan Afrika Utara yang lebih luas.