IYK vs. XLP: Bagaimana Perbandingan ETF Barang Konsumen ini dari Segi Risiko, Pengembalian, dan Biaya

Dana yang Dipilih State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.50%) dan iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK +0.55%) keduanya bertujuan melacak perusahaan-perusahaan AS di bidang consumer staples, sehingga menarik bagi investor yang mencari eksposur defensif.

Perbandingan ini membandingkan ETF-ETF tersebut dari sisi biaya, imbal hasil, kinerja, kepemilikan, dan risiko, membantu investor menentukan opsi yang tepat untuk portofolio mereka.

Ringkasan (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari imbal hasil bulanan selama lima tahun. Imbal hasil 1-tahun mewakili total return selama 12 bulan terakhir.

Meskipun kedua dana ini menghasilkan imbal hasil dividen yang nyaris identik, XLP jauh lebih terjangkau dengan rasio biaya 0.08% dibandingkan biaya 0.38% IYK, yang bisa bertambah besar dari waktu ke waktu.

Perbandingan kinerja & risiko

Apa yang ada di dalamnya

IYK memiliki 54 saham dan melacak sektor consumer staples AS yang luas, tetapi dengan sedikit sentuhan: 85% asetnya berada pada perusahaan consumer defensive, disertai sekitar 11% pada sektor kesehatan dan 2% pada bahan baku. Posisi terbesar adalah Procter & Gamble, Coca-Cola, dan Philip Morris International. Pendekatan yang lebih luas ini berarti investor mendapatkan eksposur kesehatan dan bahan baku di luar consumer staples murni.

Sebaliknya, XLP berfokus secara ketat pada perusahaan consumer defensive, dengan 100% aset di sektor tersebut. Dana ini hanya memiliki 35 saham, dan kepemilikan teratasnya adalah Walmart, Costco Wholesale, dan Procter & Gamble, sehingga menjadi permainan yang lebih terkonsentrasi pada staples tradisional. Kedua dana ini menghindari leverage, lindung nilai mata uang, atau kelainan struktural lainnya.

Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa artinya bagi investor

ETF consumer defensive bisa menjadi investasi yang cerdas selama periode ketidakpastian pasar, karena saham-saham ini sering kali memberikan stabilitas terlepas dari kondisi ekonomi secara umum.

Baik IYK maupun XLP menawarkan eksposur terkonsentrasi ke sektor ini, tetapi XLP lebih sempit dari sisi jumlah kepemilikan dan alokasi sektornya. IYK memberikan diversifikasi yang sedikit lebih baik, dengan menyebar keluar dari consumer defensive bersama beberapa saham kesehatan dan memiliki sekitar 20 saham lebih banyak daripada XLP.

Diversifikasi yang lebih besar dapat membantu membatasi risiko. IYK memiliki beta yang sedikit lebih rendah dan penurunan maksimum lima tahun yang marginally lebih rendah, yang menunjukkan bahwa ia mengalami volatilitas yang lebih rendah selama lima tahun terakhir.

Namun, terkadang pendekatan yang lebih terarah dapat menghasilkan total return yang lebih tinggi. XLP mengungguli IYK pada total return satu- dan lima-tahunnya, yang dapat memberinya keunggulan bagi investor yang mencari potensi pendapatan yang lebih besar.

Terakhir, biaya adalah faktor yang perlu dipertimbangkan saat memutuskan di antara dua dana ini. IYK membebankan rasio biaya yang jauh lebih tinggi sebesar 0.38% dibandingkan 0.08% milik XLP. Dengan kata lain, investor akan membayar $38 dalam biaya untuk setiap $10,000 yang diinvestasikan di IYK, atau $8 per $10,000 di XLP. Seiring waktu, perbedaan itu bisa mencapai ribuan dolar dalam biaya.