Italia denda Revolut €11,5 juta

Revolut mengatakan akan mengajukan banding atas keputusan tersebut di pengadilan, dengan perusahaan tersebut menyampaikan kepada Reuters dalam sebuah pernyataan: “Kami tetap yakin bahwa komunikasi kami jelas dan transparan. Melindungi jutaan pelanggan kami adalah prioritas utama kami.”

Otoritas pengawas menjatuhkan denda €5 juta kepada Revolut Securities Europe UAB dan Revolut Group Holdings karena gagal “untuk mengungkapkan secara jelas, sejak titik pertama kali berinteraksi dengan klien, biaya tambahan dan batasan yang terlibat dalam investasi tanpa komisi”.

Dua entitas tersebut juga dikenai penalti tambahan sebesar €5 juta karena “praktik yang agresif dalam mengelola penangguhan, pembatasan, dan pemblokiran rekening pembayaran, sambil mengabaikan (atau gagal memberikan secara jelas) informasi kunci mengenai ketentuan dan prosedur yang relevan”.

Terakhir, raksasa fintech senilai $75 miliar itu menghadapi denda €1,5 juta karena tidak menyediakan informasi yang “jelas dan lengkap” mengenai persyaratan serta tenggat waktu untuk memperoleh IBAN Italia alih-alih IBAN Lithuania.

Sebut seorang juru bicara Revolut: “Transisi ke IBAN Italia mengikuti protokol perbankan lokal yang ketat. Kami diwajibkan oleh hukum untuk memverifikasi dokumentasi dan kelayakan pelanggan guna memastikan transisi yang aman, sesuai kepatuhan, dan tertib ke entitas lokal.”

Bulan lalu, Revolut akhirnya memperoleh izin perbankan penuh di Inggris setelah proses bertahun-tahun yang membuatnya menghadapi pengawasan regulasi yang ketat mengenai kemampuan perusahaan untuk mengimbangi isu kepatuhan saat mereka memperluas operasi di pasar-pasar lain.

Fintech tersebut sebelumnya juga pernah bersinggungan dengan regulator, termasuk tahun lalu ketika dikenai denda €3,5 juta oleh bank sentral Lithuania atas kekurangan dalam kontrol anti pencucian uangnya.