3 Saham Dividen Monster yang Harus Dimiliki untuk 10 Tahun ke Depan

Ini adalah pada saat penurunan pasar dan kepanikan investor, banyak orang menyadari bahwa pendapatan dividen yang stabil adalah strategi investasi yang unggul yang membantu Anda tidur nyenyak di malam hari. Mereka mungkin bukan saham pertumbuhan yang paling seksi, tetapi arus kas penting di akhir hari, itulah sebabnya saham dengan imbal hasil dividen tinggi bisa menjadi aset yang hebat untuk dimiliki di berbagai kondisi pasar.

Berikut adalah tiga saham dividen monster yang bisa Anda beli hari ini dan pegang selama 10 tahun ke depan.

Sumber gambar: Getty Images.

Perangkat nikotin baru

Pertama, ini adalah saham di sektor yang penuh dengan para pembayar dividen besar: nikotin. Philip Morris International (PM 4.84%) adalah salah satu raksasa tembakau di seluruh dunia, dan perusahaan ini berhasil memperluas bisnisnya di luar rokok ke kategori yang berkembang pesat seperti vaping dan kantong nikotin.

Perluas

NYSE: PM

Philip Morris International

Perubahan Hari Ini

(-4.84%) $-8.01

Harga Saat Ini

$157.33

Poin Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$245B

Rentang Harian

$151.63 - $162.47

Rentang 52 Minggu

$142.11 - $191.30

Volume

1.5K

Vol Rata-rata

5.4M

Margin Kotor

65.23%

Imbal Hasil Dividen

3.66%

Volume di Philip Morris International sebenarnya tumbuh pada 2025, naik 1,4% meskipun rokok menghadapi permintaan yang menurun di seluruh dunia. Volume bebas asap tumbuh 12,8% dari tahun ke tahun, didorong oleh merek Zyn dan Iqos. Secara organik, laba kotor tumbuh 19% dari tahun ke tahun untuk bisnis bebas asap, menunjukkan kekuatan penetapan harga dan unit economics yang kuat yang melekat pada produk nikotin.

Saat ini, saham Philip Morris memiliki imbal hasil dividen sebesar 3,5%. Seiring pendapatan dari produk bebas asap baru ini dan kenaikan harga rokok terus bertumbuh, perusahaan akan mampu secara signifikan meningkatkan dividen per sahamnya di tahun-tahun mendatang.

Kemerosotan pembuat obat

Dividen terbesar dalam daftar ini adalah Pfizer (PFE +1.67%), yang membayar imbal hasil 6,2% pada saat penulisan ini. Saham dari raksasa farmasi tersebut turun tajam setelah ledakan pandemi COVID-19, ketika perusahaan menghasilkan banyak uang dengan menjual vaksin ke seluruh dunia. Saham ini turun 55% dari level tertinggi sepanjang masa.

Perluas

NYSE: PFE

Pfizer

Perubahan Hari Ini

(1.67%) $0.47

Harga Saat Ini

$28.55

Poin Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$162B

Rentang Harian

$28.04 - $28.64

Rentang 52 Minggu

$20.91 - $28.64

Volume

53K

Vol Rata-rata

46M

Margin Kotor

66.23%

Imbal Hasil Dividen

6.02%

Lebih dari itu, belakangan ini ada banyak kabar seputar harga obat di Amerika Serikat, dengan pemerintah mencoba mengambil tindakan untuk menurunkan biaya bagi konsumen. Pfizer juga tertinggal di pasar obat obesitas, yang telah membuat saham-saham kompetitor seperti Eli Lilly melonjak.

Ekspektasi tidak mungkin lebih rendah. Namun, perusahaan sedang melakukan riset secara intensif ke bidang onkologi (pengobatan kanker) melalui akuisisi Seagen, sekaligus menyiapkan obat obesitasnya sendiri untuk dipasarkan. Dengan imbal hasil dividen awal yang tinggi, saham Pfizer adalah pembayar pendapatan yang stabil dengan potensi kenaikan jika ada obat-obat barunya yang menjadi blockbuster.

Data Imbal Hasil Dividen PM oleh YCharts

Pemulihan Kesehatan

Sisi lain dari pasar layanan kesehatan yang dipukul tahun lalu adalah perusahaan asuransi kesehatan. Yang terbesar di Amerika Serikat adalah UnitedHealth Group (UNH +1.29%), dengan saham turun 58% dari puncaknya dan kini membayar dividen dengan imbal hasil 3,4%.

Asuransi kesehatan bukanlah industri yang dicintai, tetapi belanja layanan kesehatan merupakan bagian yang terus berkembang dari ekonomi Amerika Serikat karena populasi negara itu yang menua dan inflasi biaya layanan kesehatan. Saham seperti UnitedHealth Group terkena dampak dari meningkatnya biaya layanan kesehatan yang jauh lebih tinggi daripada perkiraan pada 2025, sehingga menekan profitabilitas operasi asuransinya. Laba dari operasi turun 41% menjadi $19 miliar pada 2024 akibat meningkatnya biaya dan gabungan hambatan, termasuk serangan siber.

Perluas

NYSE: UNH

UnitedHealth Group

Perubahan Hari Ini

(1.29%) $3.49

Harga Saat Ini

$274.08

Poin Data Utama

Kapitalisasi Pasar

$249B

Rentang Harian

$270.86 - $275.28

Rentang 52 Minggu

$234.60 - $606.36

Volume

225K

Vol Rata-rata

9.7M

Imbal Hasil Dividen

3.23%

Pada 2026, manajemen memperkirakan laba operasi akan pulih menjadi $24 miliar dan menghasilkan arus kas operasi yang positif. Saat ini, saham UnitedHealth Group memiliki kapitalisasi pasar $237 miliar, atau hanya sekitar 10x laba operasi yang diproyeksikan untuk 2026.

Para investor khawatir tentang berakhirnya subsidi asuransi kesehatan untuk pasar Affordable Care Act (ACA), tetapi itu hanya bagian kecil dari bisnis UnitedHealth. Yang akan dilakukan oleh investor cerdas adalah tetap fokus pada jangka panjang, yang seharusnya mendorong belanja layanan kesehatan yang lebih besar seiring rata-rata usia populasi Amerika Serikat terus meningkat dari tahun ke tahun.

Ini jelas bukan bisnis yang paling populer di dunia, tetapi saham UnitedHealth Group seharusnya memberikan pertumbuhan pendapatan yang kuat di tahun-tahun mendatang, yang dapat menjadi tenaga bagi pembayaran dividennya kepada para pemegang saham.