3 Alasan untuk Menjual CFG dan 1 Saham yang Sebaiknya Dibeli Sebagai Alternatif

3 Alasan untuk Menjual CFG dan 1 Saham yang Sebaiknya Dibeli Sebagai Alternatif

Adam Hejl

Kamis, 26 Februari 2026 pukul 19:48 WIB Bacaan 3 menit

Dalam artikel ini:

CFG

+1,59%

CFG-PE

+0,44%

^GSPC

+0,81%

Citizens Financial Group mencatat imbal hasil 24% selama enam bulan terakhir telah mengungguli S&P 500 sebesar 17,5%, dan harga sahamnya telah naik menjadi $63,62 per saham. Kinerja ini mungkin membuat para investor bertanya-tanya bagaimana cara menyikapi situasi tersebut.

Apakah sekarang saatnya untuk membeli Citizens Financial Group, atau Anda perlu berhati-hati saat memasukkannya ke dalam portofolio Anda? Simak laporan riset lengkap kami untuk melihat pendapat tim analis kami, gratis.

Mengapa Kami Berpikir Citizens Financial Group Akan Mengalami Kinerja di Bawah Rata-Rata?

Kami senang para investor sudah menghasilkan uang, tetapi untuk saat ini kami menggeser ke kiri untuk Citizens Financial Group. Berikut tiga alasan mengapa CFG tidak membuat kami terkesan dan satu saham yang lebih kami pilih untuk dimiliki.

1. Pertumbuhan Pendapatan Jangka Panjang Mengecewakan

Mulai dari aktivitas pemberian pinjaman hingga biaya layanan, sebagian besar bank membangun model pendapatan mereka di sekitar dua sumber penghasilan. Selisih suku bunga antara pinjaman dan simpanan menciptakan aliran pertama, dengan aliran kedua berasal dari biaya atas segala hal, mulai dari rekening bank dasar hingga transaksi perbankan investasi yang kompleks.

Sayangnya, pertumbuhan pendapatan Citizens Financial Group sebesar 3,6% secara tahunan selama lima tahun terakhir cenderung lambat. Ini berada di bawah standar kami untuk sektor perbankan.

Citizens Financial Group Pendapatan Kuartalan

2. Pendapatan Bunga Bersih Mengarah pada Permintaan yang Lemah

Pendapatan bunga bersih menarik perhatian pasar yang lebih besar karena keandalan dan konsistensinya, sedangkan biaya sekali waktu sering dianggap sebagai pendapatan kualitas lebih rendah yang tidak memiliki karakteristik yang sama andalnya.

Pendapatan bunga bersih Citizens Financial Group telah tumbuh pada tingkat tahunan 5% selama lima tahun terakhir, jauh lebih buruk dibanding industri perbankan yang lebih luas.

Citizens Financial Group Pendapatan Bunga Bersih 12 Bulan Tertinggal

3. EPS Hampir Tidak Bertumbuh

Kami memantau perubahan jangka panjang laba per saham (EPS) karena hal ini menunjukkan apakah pertumbuhan sebuah perusahaan bersifat menguntungkan.

Pertumbuhan tahunan EPS Citizens Financial Group yang lemah sebesar 3,5% selama lima tahun terakhir sejalan dengan kinerja pendapatannya. Dari sisi positifnya, ini memberi tahu kami bahwa penjualan tambahannya bersifat menguntungkan.

Citizens Financial Group EPS 12 Bulan Tertinggal (Non-GAAP)

Penilaian Akhir

Kami mendukung semua perusahaan yang menopang perekonomian, tetapi dalam kasus Citizens Financial Group, kami akan bersorak dari pinggir. Dengan sahamnya baru-baru ini mengalahkan pasar, saham tersebut diperdagangkan pada 1× forward P/B (atau $63,62 per saham). Kelipatan ini memberi tahu kami bahwa kabar baik yang cukup banyak sudah diperhitungkan—kami pikir ada saham yang lebih baik untuk dibeli saat ini. Biarkan kami mengarahkan Anda kepada bisnis perangkat lunak paling dominan di dunia.

Saham yang Kami Sukai Lebih dari Citizens Financial Group

Jika keberhasilan portofolio Anda bergantung pada hanya 4 saham, kekayaan Anda dibangun di atas fondasi yang rapuh. Anda punya sedikit waktu untuk mengamankan aset berkualitas tinggi sebelum pasar melebar dan harga-harga ini menghilang.

Cerita Berlanjut  

Jangan menunggu guncangan volatilitas berikutnya. Lihat Top 5 Strong Momentum Stocks kami untuk minggu ini. Ini adalah daftar kurasi saham High Quality kami yang menghasilkan imbal hasil mengalahkan pasar sebesar 244% selama lima tahun terakhir (per 30 Juni 2025).

Saham yang masuk dalam daftar kami mencakup nama-nama yang kini sudah tidak asing lagi seperti Nvidia (+1.326% antara Juni 2020 dan Juni 2025) serta bisnis yang kurang diperhatikan seperti perusahaan Comfort Systems yang dulu berkapitalisasi kecil (+782% untuk imbal hasil lima tahun). Temukan pemenang besar berikutnya Anda dengan StockStory hari ini.

Ketentuan dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut