Jual ponsel bekas, rekening bank tiba-tiba dibekukan! Polisi: "Pembeli" mencuci uang, menggunakan uang hasil penipuan untuk membeli barang bekas, dan mencuci uang hasil kejahatan menjadi barang fisik yang dijual kembali dan dicairkan

“Saya hanya menjual ponsel bekas, kenapa rekening bank saya malah dibekukan?”

Penjual mengira ini hanyalah transaksi biasa di platform barang bekas, tetapi tidak menyadari bahwa dirinya telah menjadi “alat pencucian uang” bagi kelompok penipuan.

Pada 30 Maret, polisi Shangcheng di Hangzhou menggunakan video AI untuk memvisualisasikan sebuah skema nyata, mengingatkan semua orang untuk berhati-hati.

Baru-baru ini, Xiao Zhang dari Hangzhou memposting sebuah ponsel lipat di platform barang bekas dengan harga 15.900 yuan.

Tak lama setelah dipasang, ada pembeli yang menghubungi.

Pihak tersebut mengklaim bahwa jumlah transaksi ponsel cukup besar dan tidak ingin dikenai biaya tambahan dari platform, lalu mengusulkan transaksi secara langsung di luar platform, agar orang tersebut bisa mengambil barang langsung di tempat.

Pemuda tersebut merasa permintaan itu masuk akal, lalu menyetujui.

Transaksi berjalan cukup lancar, setelah ponsel diambil, pihak tersebut mentransfer 15.900 yuan dalam dua kali pembayaran, di mana 15.000 yuan langsung melalui transfer bank, dan 900 yuan melalui transfer Alipay.

Namun tak lama kemudian, Xiao Zhang menyadari bahwa rekening banknya dibekukan. Ia segera menghubungi bank.

Petugas bank memberitahunya, “Rekening bank diduga menerima dana hasil penipuan.”

Xiao Zhang panik dan melapor ke polisi.

Setelah penyelidikan, polisi mengungkapkan “kebenarannya”: ternyata, ‘pembeli’ tersebut sebenarnya adalah tangan pencuci uang dari kelompok penipuan, yang menggunakan uang hasil penipuan untuk membeli barang bekas di platform tersebut, lalu mencuci uang tersebut menjadi barang nyata, kemudian menjualnya kembali untuk mendapatkan uang tunai.

Uang yang diterima Xiao Zhang berasal dari rekening korban lain yang telah diselewengkan.

Saat ini, kasus sedang dalam penyelidikan lebih lanjut.

Polisi Shangcheng mengingatkan, saat bertransaksi online dengan orang asing, semua komunikasi, pembayaran, dan pengiriman harus dilakukan di dalam platform, tolak permintaan seperti “tunai di luar platform” atau “pembayaran oleh orang lain”; juga harus waspada terhadap perilaku mencurigakan, seperti tidak melihat barang, tidak tawar-menawar, mendesak agar transaksi selesai, atau meminta nomor rekening orang lain, karena itu adalah sinyal bahaya; setelah transaksi selesai, simpan semua catatan obrolan di platform, bukti transaksi, nomor resi pengiriman, dan dokumen lain untuk berjaga-jaga.

Sumber: Berita Chao, Penulis: Meng Lingyun, Wartawan: Yang Yunhan

【Sumber: Min Nan Wang】