Berbagai langkah untuk mencegah risiko pencucian uang

Artikel ini berasal dari: Harian Konsumen Tiongkok

Shaoxing, Provinsi Zhejiang

Berbagai Langkah untuk Mencegah Risiko Pencucian Uang

Penulis: Shi Benyun

Pada laporan Hangzhou dari harian ini (jurnalis Shi Benyun) baru-baru ini, untuk secara mendalam menerapkan ketentuan nasional tentang peningkatan transparansi pasar, secara efektif mencegah risiko keuangan seperti pencucian uang, Biro Pengawasan Pasar Kota Shaoxing, Provinsi Zhejiang bekerja sama dengan Cabang Kota Shaoxing dari Bank Rakyat Tiongkok. Melalui langkah-langkah seperti berbagi data, pemberdayaan digital, dan kerja sama pemerintah-swasta-bank, mereka mendorong pekerjaan pencatatan informasi pemilik manfaat untuk kemajuan yang efisien dan tertib, sehingga membangun tembok pertahanan yang kuat bagi keamanan keuangan di wilayah tersebut.

Agar memastikan pekerjaan pencatatan tidak melewatkan satu pun entitas dan tidak salah satu orang pun, Biro Pengawasan Pasar Kota Shaoxing dan Cabang Kota Shaoxing dari Bank Rakyat Tiongkok membentuk mekanisme berbagi data lintas-departemen dan tata kelola kolaboratif. Kedua departemen, melalui perbandingan dan analisis mendalam terhadap data entitas usaha, berdasarkan elemen kunci seperti modal terdaftar dan struktur pemegang saham, secara tepat menyusun daftar yang jelas dari 5,94 puluh ribu perusahaan, firma kemitraan, dan kantor cabang perusahaan asing yang masih belum menyelesaikan pencatatan informasi pemilik manfaat, sehingga menjadi dasar bagi layanan yang presisi dan memastikan cakupan menyeluruh kebijakan pada tahap berikutnya.

Berdasarkan pemahaman atas data dasarnya, Biro Pengawasan Pasar Kota Shaoxing dan Cabang Kota Shaoxing dari Bank Rakyat Tiongkok memanfaatkan keunggulan reformasi digital, dengan bertumpu pada platform layanan terpadu “Zhejiang Enterprises Online”, untuk secara tepat mengirimkan pengingat pencatatan kepada perusahaan dalam daftar tersebut. Layanan ini menggunakan pola pengingat “tertanam”, yang tidak hanya menjelaskan dengan jelas dasar kebijakan dan batas waktu pencatatan, tetapi juga langsung menyematkan tautan untuk mengurus. Setelah menerima pengingat, perusahaan hanya perlu sekali klik dengan ringan untuk langsung beralih ke modul “pencatatan informasi pemilik manfaat”, sehingga terwujud penyambungan yang mulus dari “menerima pengingat” hingga “mengurus secara online”.

Untuk mengatasi kesulitan yang mungkin dihadapi beberapa perusahaan dalam tindakan online, kedua departemen secara aktif membangun jaringan layanan kolaboratif offline “pemerintah–bank–perusahaan”. Di satu sisi, dengan mengandalkan penempatan luas kantor bank dari Bank Rakyat Tiongkok, meja kas bank dijadikan pos layanan pengarsipan/pencatatan. Setiap bank komersial secara ketat menerapkan prinsip “siapa yang membuka rekening, dialah yang bertanggung jawab”, dengan menugaskan staf khusus untuk memberikan bimbingan profesional mulai dari penjelasan kebijakan hingga input data sistem. Di sisi lain, jendela pendaftaran dari pengawasan pasar dan titik layanan dari berbagai bank saling terhubung secara efisien, untuk mengarahkan perusahaan yang membutuhkan agar memilih untuk mengurus di dekat kantor bank atau balai layanan pemerintahan, sehingga terbentuk matriks layanan satu atap yang saling melengkapi antara online dan offline serta kolaborasi layanan pemerintahan dan keuangan.

Berdasarkan statistik yang tidak lengkap, sejak awal tahun ini, Kota Shaoxing telah berhasil membimbing 3,57 puluh ribu perusahaan untuk menyelesaikan pencatatan informasi pemilik manfaat. Dari sumbernya, langkah ini secara efektif mencegah pelanggaran seperti perusahaan cangkang dan setoran modal palsu, serta memberikan jaminan kuat untuk menjaga lingkungan transaksi pasar yang adil dan aman serta mengoptimalkan lingkungan bisnis.