Apakah tunjangan pengangguran dikenai pajak? Dapatkan jawaban untuk 3 pertanyaan kunci tentang penghasilan pengangguran

H&R Block

30 Agustus 2023 5 min read

Singkatnya, ya, penghasilan pengangguran dikenai pajak. Namun, membayar pajak atas penghasilan pengangguran dan memahami bagaimana menerima pengangguran memengaruhi pengembalian pajak Anda memerlukan penjelasan lebih lanjut—terutama jika Anda ingin menghindari kejutan yang tidak menyenangkan saat waktu pajak. Jika Anda belum pernah menerima penghasilan pengangguran, kami mengerti bahwa wilayah baru ini mungkin menegangkan saat Anda mencari jawaban.

Punya pertanyaan pengangguran lain terkait pajak,_ kunjungi _Pusat Sumber Daya Pengangguran.

Penghasilan pengangguran – Bantuan kalkulator pajak

Sebelum kita masuk ke pertanyaan Anda, Anda mungkin ingin melihat bagaimana penghasilan pengangguran Anda akan memengaruhi pajak Anda. Anda dapat memasukkan penghasilan pengangguran Anda ke kalkulator pajak kami untuk mendapatkan perkiraan kewajiban pajak atau potensi pengembalian dana (refund).

Menjawab pertanyaan penghasilan pengangguran Anda

Untuk membantu Anda memahaminya, kami akan menjawab 3 pertanyaan penting:

Apakah tunjangan pengangguran dikenai pajak di tingkat federal dan negara bagian?

Bagaimana dan kapan Anda membayar pajak penghasilan atas pengangguran?

Apakah menerima pengangguran memengaruhi pengembalian pajak Anda?

Selain itu, H&R Block Free Online memungkinkan Anda untuk memasukkan penghasilan pengangguran.

**PERTANYAAN 1: **

Apakah tunjangan pengangguran dikenai pajak? Pertimbangan pajak federal dan negara bagian

Pertama, mari kita jelaskan jenis pajak yang sedang kita bicarakan. Pengangguran dikenai pajak untuk semua penerima di tingkat federal. Besarnya yang Anda bayar akan bergantung pada golongan pajak Anda dan seberapa banyak penghasilan kena pajak yang Anda miliki.

Untuk pajak negara bagian, tergantung. Jika Anda berada di salah satu negara bagian yang tidak memiliki pajak penghasilan, Anda tidak perlu khawatir membayar pajak negara bagian atas penghasilan pengangguran Anda. Untuk negara bagian yang memiliki pajak penghasilan, perlakuan atas penghasilan pengangguran berbeda-beda dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Misalnya, pengangguran dikenai pajak di Michigan, tetapi di California tunjangan pengangguran dikecualikan dari pajak negara bagian.

**PERTANYAAN 2: **

Apakah Anda membayar pajak penghasilan atas pengangguran? Bagaimana dan kapan?

Saat Anda menerima penghasilan upah dari sebuah pekerjaan, Anda membayar pajak sambil berjalan melalui pemotongan upah. Informasi yang Anda berikan kepada atasan Anda di Form W-4 memberi tahu atasan Anda berapa yang harus dipotong dari gaji Anda. Dengan kata lain, Anda membayar pajak Anda sedikit demi sedikit pada setiap paycheck.

Anda memiliki opsi yang sama untuk memotong pajak dengan penghasilan pengangguran, tetapi tidak diterapkan secara otomatis. Jika Anda memilih untuk memotong pajak federal, persentasenya ditetapkan sebesar 10%. Bergantung pada situasi Anda, jumlah itu mungkin tidak menanggung semua pajak Anda, tetapi setidaknya Anda membayar sebagian pajak penghasilan atas pengangguran sambil berjalan.

Jadi, apa opsi Anda jika Anda belum menyiapkan pemotongan sejak awal?

Jika Anda masih menerima tunjangan pengangguran, Anda dapat mulai memotong pajak dengan mengisi Form W-4V dan menyerahkannya ke kantor pengangguran negara bagian Anda.

Jika Anda perlu mengejar ketertinggalan, Anda dapat membayar pajak estimasian. Pembayaran ini dapat dilakukan setiap triwulan, memberi Anda cara lain untuk memperhitungkan kewajiban pajak Anda sepanjang tahun.

Cerita berlanjut

Mengapa repot dengan pajak estimasian? Pertama, karena denda. Jika Anda tidak membayar pajak melalui pemotongan atau pembayaran estimasian, Anda berisiko terkena denda karena kurang bayar (underpayment). Selain itu, Anda akan memiliki tagihan pajak yang lebih besar saat waktu pajak.

**PERTANYAAN 3: **

Apakah menerima pengangguran memengaruhi pengembalian pajak Anda?

Sekali lagi, jawabannya adalah ya—menerima pengangguran akan memengaruhi pengembalian pajak Anda. Cara pengaruhnya bergantung pada situasi Anda.

Berikut beberapa cara penghasilan pengangguran dapat memengaruhi pajak Anda:

**Pajak yang harus dibayar/pengembalian Anda – **Seperti disebutkan di atas, membayar pajak melalui pemotongan atau pajak estimasian akan mengurangi jumlah yang harus Anda bayar saat waktu pajak dan mengurangi kemungkinan Anda terkena denda kurang bayar.

Bagaimana pengangguran memengaruhi pengembalian pajak Anda? Jika Anda belum membayar pajak cukup, Anda mungkin berakhir dengan harus membayar pajak saat Anda mengajukan pengembalian (return). Jika Anda membayar terlalu banyak selama setahun, Anda akan mendapatkan uang kembali sebagai pengembalian pajak.

Formulir yang Anda terima – Saat Anda memiliki penghasilan pengangguran, negara bagian Anda akan mengirimkan Form 1099-G kepada Anda pada akhir Januari. Anda akan menggunakan formulir ini untuk melengkapi pengembalian pajak Anda.

Kelayakan untuk kredit pajak – Jika total penghasilan Anda lebih rendah saat Anda mengumpulkan penghasilan pengangguran, itu dapat memengaruhi kelayakan Anda untuk kredit tertentu atau mengubah besarnya kredit yang dapat Anda terima. Misalnya, Anda mungkin kini memenuhi syarat untuk Earned Income Credit atau dapat menerima lebih banyak (atau lebih sedikit) darinya.

Selain itu, jika Anda mengalami kehilangan pekerjaan, Anda mungkin dapat membeli asuransi kesehatan melalui Health Insurance Marketplace. Bergantung pada tingkat penghasilan Anda, Anda mungkin memenuhi syarat untuk Premium Tax Credit.

Bagaimana jika Anda telah membayar kembali sebagian tunjangan pengangguran Anda? Jika Anda membayar uang pengangguran kembali pada tahun yang sama saat itu diterima, itu dapat mengimbangi apa yang telah Anda terima. Jika Anda membayarnya kembali pada tahun berikutnya, Anda tidak akan dapat mengambil manfaat pajak kecuali pembayaran kembali Anda di tahun mendatang lebih dari $3,000.

Tidak yakin bagaimana itu bekerja? Sebagai contoh, ambil Roland: ia menerima $2,000 dalam penghasilan pengangguran tahun ini tetapi membayar kembali $1,500 sebelum akhir tahun. Saat ia mengajukan, ia hanya perlu membayar pajak atas sisa $500 dari penghasilan pengangguran.

Punya penghasilan pengangguran? Anda mungkin dapat mengajukan secara gratis

Tunjangan pengangguran dapat menyediakan sumber pendapatan yang penting bagi Anda dan keluarga Anda selama situasi keuangan yang menekan. Saat waktunya pajak, mengajukan pengembalian Anda seharusnya tidak menambah kekhawatiran apa pun.

Itulah mengapa kami membuat proses pengajuan semudah mungkin. Misalnya, Anda dapat mengambil foto dokumen Anda, dan program akan membantu Anda mengerjakan pengembalian Anda dengan panduan langkah demi langkah.

Yang paling baik, H&R Block Free Online memungkinkan Anda untuk memasukkan penghasilan pengangguran (Form 1099-G).

Cari tahu lebih lanjut tentang H&R Block Free Online.

Syarat dan Kebijakan Privasi

Dasbor Privasi

Info Lebih Lanjut