7 Asosiasi Bersama Peringatkan Risiko Mata Uang Virtual

Staf redaksi dari Harian (nama penulis) Li Bing, Xiong Yue

Baru-baru ini, 7 asosiasi di Tiongkok, yakni Asosiasi Keuangan Internet Tiongkok, Asosiasi Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Dana Investasi Sekuritas dan Keuangan Tiongkok, Asosiasi Perdagangan Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Terdaftar Tiongkok, Asosiasi Kliring dan Pembayaran Tiongkok, dan lain-lain, secara bersama-sama merilis peringatan risiko terkait pencegahan aktivitas ilegal yang melibatkan apa yang disebut mata uang virtual (selanjutnya disebut “peringatan”).

Peringatan tersebut menyebutkan bahwa beberapa pelaku ilegal memanfaatkan kesempatan untuk mendorong kegiatan perdagangan dan spekulasi terkait, dengan dalih stablecoin, koin udara (mis. koin π), token real world asset (RWA), serta “penambangan”, untuk menjalankan penggalangan dana ilegal, penipuan berbentuk skema piramida/distribusi ilegal, dan aktivitas ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang virtual untuk memindahkan hasil kejahatan dan pelanggaran, yang secara serius merugikan keamanan finansial harta masyarakat luas serta mengganggu tatanan normal ekonomi dan keuangan.

Dengan demikian, 7 asosiasi tersebut bersama-sama mengingatkan bahwa: pertama, harus memahami dengan benar atribut hakikat mata uang virtual, token real world asset, dan aktivitas terkait; kedua, institusi terkait tidak boleh menjalankan bisnis apa pun yang berkaitan dengan mata uang virtual atau token real world asset; ketiga, masyarakat luas harus sangat waspada terhadap aktivitas bisnis mata uang virtual dan token real world asset dalam berbagai bentuk.

Peringatan tersebut secara jelas menetapkan sifat mata uang virtual serta pihak yang menjalankan aktivitas terkait mata uang virtual. Peringatan tersebut menyebutkan bahwa mata uang virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang yang sah negara, tidak memiliki kedudukan hukum yang setara dengan mata uang yang sah, serta tidak dapat digunakan sebagai alat tukar untuk beredar di wilayah Tiongkok. Institusi dan individu di dalam negeri yang menjalankan di dalam negeri kegiatan pertukaran antara mata uang yang sah dan mata uang virtual, penerbitan token real world asset dan kegiatan penerbitan serta pembiayaan, diduga terlibat dalam aktivitas keuangan ilegal seperti penjualan token secara ilegal, penggalangan dana ilegal, penerbitan efek secara terbuka tanpa izin, serta aktivitas perdagangan bisnis berjangka secara ilegal. Penyedia layanan mata uang virtual dan token real world asset di luar negeri yang secara langsung atau tidak langsung dengan berbagai cara menyediakan layanan kepada kegiatan bisnis terkait yang dilakukan di dalam negeri Tiongkok juga termasuk aktivitas keuangan ilegal. Personel di dalam negeri dari penyedia layanan mata uang virtual luar negeri terkait, serta institusi dan individu di dalam negeri yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka menjalankan bisnis terkait mata uang virtual namun tetap memberikan layanan, akan dituntut pertanggungjawaban secara hukum.

7 asosiasi tersebut secara tegas menegaskan bahwa institusi terkait tidak boleh menjalankan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual atau token real world asset, serta menetapkan batas ruang lingkup penyelegaraan (compliant) bisnis dari berbagai jenis entitas institusi, seperti bank, institusi pembayaran, perusahaan sekuritas, institusi dana, institusi berjangka, perusahaan platform internet, dan lain-lain.

Misalnya, anggota unit bank dan institusi pembayaran tidak boleh memberikan layanan untuk aktivitas penerbitan dan perdagangan mata uang virtual serta token real world asset yang dilakukan di dalam negeri; tidak boleh memberikan dukungan dalam bentuk apa pun untuk layanan keuangan dan kredit kepada perusahaan dan proyek “penambangan” mata uang virtual; harus secara ketat menjalankan uji tuntas terhadap pelanggan, menilai secara tepat dan cepat apakah melibatkan risiko transaksi mata uang virtual atau token real world asset atau risiko pencucian uang, memastikan kegiatan bisnis memenuhi persyaratan regulasi; bila ditemukan petunjuk yang mencurigakan, harus mengambil langkah-langkah sesuai prosedur dan melapor kepada otoritas terkait, dan lain-lain.

7 asosiasi tersebut lebih lanjut menyatakan bahwa masyarakat luas harus sangat waspada terhadap aktivitas bisnis mata uang virtual dan token real world asset dalam berbagai bentuk. Peringatan tersebut menyebutkan beberapa jenis bentuk aktivitas ilegal yang perlu diwaspadai oleh publik, termasuk waspada bergabung dengan komunitas yang mempromosikan aktivitas bisnis mata uang virtual dan token real world asset, serta mewaspadai iklan palsu yang memuat riwayat imbal hasil mata uang virtual dan token real world asset, saran jual-beli, atau prospek spekulatif.

Direktur Ruang Studi Riset Keuangan, Institut Penelitian Zona Perdagangan Bebas Tiongkok (Shanghai), Liu Bin, kepada wartawan dari The Securities Daily (《证券日报》) mengatakan bahwa, sebagai investor biasa, pertama, harus memahami hakikat bahwa mata uang virtual adalah ilegal dan bukan mata uang yang sah, serta dengan tegas tidak ikut serta dalam transaksi terkait dan aktivitas turunan; kedua, menjauh dari promosi dan iklan terkait mata uang virtual, tidak percaya janji palsu, dan tidak menggunakan/menyentuh platform luar negeri yang melanggar aturan; ketiga, meninggalkan sikap spekulatif dan meningkatkan kemampuan identifikasi risiko.

Profesor Ilmu Keuangan Universitas Tianjin, Tian Lihui, menyatakan bahwa risiko pencegahan bagi investor biasa terhadap aktivitas transaksi terkait mata uang virtual perlu mengingat prinsip “tiga tidak”: tidak ikut serta, tidak mudah percaya, dan tidak menyebarkan. Tidak ikut serta dalam transaksi mata uang virtual, tidak mudah percaya iklan palsu “imbal hasil tinggi, risiko rendah”, tidak menyebarkan informasi promosi terkait, serta menjauh dari tautan platform perdagangan luar negeri dan kode QR, dan sejenisnya.

(Penyunting: Wen Jing)

Kata kunci:

                                                            Mata uang virtual