Lean Mendapatkan Persetujuan Keuangan Terbuka UAE, Mengembangkan Layanan Teregulasi di Seluruh MENA

Temukan berita dan acara fintech teratas!

Berlangganan buletin FinTech Weekly

Dibaca oleh eksekutif di JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna, dan lainnya

Penyedia infrastruktur Open Finance Lean Technologies telah menerima persetujuan regulasi untuk mengoperasikan seluruh rangkaian layanannya di Uni Emirat Arab, sehingga memposisikan perusahaan sebagai salah satu platform terkemuka di negara tersebut untuk data keuangan yang aman dan konektivitas pembayaran. Persetujuan ini menandai kemajuan signifikan dalam strategi Open Finance Uni Emirat Arab, yang bertujuan menciptakan sistem keuangan yang lebih mudah diakses, dapat saling beroperasi, dan inklusif.

Langkah ini memperkuat peran Lean sebagai pemain yang teregulasi dalam ekosistem pembiayaan digital di negara tersebut dan memungkinkannya untuk menskalakan penawaran pembayaran account-to-account, layanan data keuangan, serta alat embedded finance di seluruh Uni Emirat Arab dan kawasan MENA yang lebih luas.

Memperluas Infrastruktur untuk Ekonomi Digital

Persetujuan Lean datang pada saat permintaan untuk layanan keuangan yang lebih cepat dan lebih transparan semakin meningkat di seluruh sektor ritel dan bisnis. Dengan lebih dari $2 miliar volume transaksi yang diproses dan lebih dari 1 juta akun yang terhubung, infrastruktur Lean telah diintegrasikan ke dalam sejumlah besar kasus penggunaan dunia nyata di bidang penyaluran kredit (lending), pembayaran, dan keuangan personal.

Platform perusahaan mendukung akses teregulasi ke data keuangan pelanggan dan alur pembayaran, memungkinkan institusi membangun alat yang menawarkan persetujuan pinjaman lebih cepat, proses checkout yang lebih ramping, dan pengalaman penganggaran yang dipersonalisasi. Fitur-fitur ini dirancang untuk beroperasi selaras dengan tujuan ekonomi digital Uni Emirat Arab yang lebih luas, termasuk UAE Centennial 2071 dan National Digital Economy Strategy, yang keduanya memprioritaskan inklusi keuangan dan inovasi melalui modernisasi regulasi.

Posisi Strategis di MENA

Lean telah memainkan peran mendasar dalam peluncuran Open Finance Uni Emirat Arab selama empat tahun terakhir, bekerja secara erat dengan regulator, bank, dan perusahaan fintech untuk mengembangkan infrastruktur yang aman dan dapat saling beroperasi untuk pertukaran data keuangan yang teregulasi. Persetujuannya mengikuti tonggak sebelumnya pada 2022, ketika Lean menjadi penyedia pihak ketiga pertama yang menerima Financial Services Permission (FSP) dari Abu Dhabi Global Market (ADGM). Pada tahun yang sama, perusahaan juga diterima ke dalam regulatory sandbox Bank Sentral Saudi (SAMA), yang memperkuat keberadaannya sebagai mitra infrastruktur lintas negara.

Dengan pasar Open Finance MENA yang diproyeksikan tumbuh dari $1.65 miliar pada 2022 menjadi $11.74 miliar pada 2027, menurut Arab Monetary Fund, platform seperti Lean diperkirakan akan memainkan peran penting dalam memungkinkan pengalaman keuangan yang aman dan efisien bagi individu maupun bisnis. Pertumbuhan kawasan ini didorong oleh kombinasi permintaan konsumen, keselarasan regulasi, dan ekspansi layanan fintech.

Fitur Platform dan Adopsi Institusional

Infrastruktur Lean mendukung kasus penggunaan yang melampaui layanan keuangan tradisional. Platform yang mengutamakan API (API-first) ini memungkinkan bank, fintechs, dan institusi non-keuangan untuk mengintegrasikan konektivitas akun, akses data transaksi, dan layanan inisiasi pembayaran ke dalam aplikasi dan platform mereka sendiri.

Platform ini dibangun sesuai standar keamanan dan keandalan kelas perusahaan, termasuk sertifikasi ISO 27001 dan SOC 2. Lean melaporkan konsisten uptime API yang tinggi dan latency yang rendah, sehingga cocok untuk integrasi dengan platform bervolume tinggi dan institusi yang teregulasi.

Institusi di berbagai bidang properti real estate, ritel, dan kredit telah mengadopsi layanan Lean untuk meningkatkan pengumpulan pembayaran dan alur kerja underwriting. Dengan menyematkan alat Lean, institusi-institusi tersebut melaporkan persetujuan pinjaman yang lebih cepat, pemodelan risiko kredit yang lebih baik, serta keterlibatan pengguna yang lebih kuat terkait layanan keuangan digital.

Rencana Investasi dan Ekspansi

Lean didukung oleh lebih dari $100 juta dalam pendanaan ventura dari investor global dan regional, termasuk General Catalyst dan Bain Capital Ventures. Dengan status regulasi barunya, perusahaan berencana untuk memperluas cakupan infrastrukturnya di seluruh Uni Emirat Arab serta wilayah Timur Tengah dan Afrika Utara yang lebih luas.