Skala pertama kali menembus 2000 miliar, Bank Luzhou mengurangi pendapatan dan meningkatkan laba! Presiden direktur berusia 59 tahun mengundurkan diri

Sumber: Jurnal Times

Sumber: Tuochong

Pada malam 23 Maret, Bank Luzhou (01983.HK) merilis laporan kinerja tahun 2025.

Berdasarkan laporan tersebut, pada tahun 2025, bank tersebut membukukan pendapatan operasional sebesar 4,861 miliar yuan, turun 6,69% year-on-year; laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham sebesar 1,541 miliar yuan, naik 20,83%, mencapai pertumbuhan laba tanpa peningkatan pendapatan.

Sampai akhir tahun 2025, total aset bank tersebut mencapai 2024,62 miliar yuan, naik 18,40%, menembus ambang batas 200 miliar yuan; total simpanan sebesar 1565,56 miliar yuan, naik 15,70%; total pinjaman sebesar 1248,30 miliar yuan, naik 20,11%.

Selain itu, Bank Luzhou juga mengumumkan rencana dividen tahun 2025. Dewan direksi menyarankan pembayaran dividen sebesar 1,3 yuan per 10 saham (termasuk pajak), dengan total distribusi 3,53 miliar yuan (termasuk pajak), yang sesuai dengan laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham sebesar 15,41 miliar yuan, dengan rasio pembayaran sekitar 25%. Pada 2022-2024, rasio pembayaran dividen bank ini masing-masing sebesar 26,92%, 24,60%, dan 25,57%.

Pada hari yang sama saat laporan tahunan diumumkan, Bank Luzhou juga merilis beberapa pengumuman terkait pergantian personel, termasuk perubahan pada posisi manajemen inti. Penjabat lama Liu Shirong mengundurkan diri dari jabatan manajer karena mendekati usia pensiun.

Masuk Klub 200 miliar

Bank Luzhou didirikan pada September 1997. Pemegang saham terbesar adalah grup Luzhou Laojiao, sementara pemegang saham utama lainnya juga mencakup Grup Perusahaan Jiale Provinsi Sichuan, Biro Keuangan Kota Luzhou, dan lain-lain. Proporsi saham milik negara melebihi 50%. Pada tahun 2018, bank tersebut mencatatkan saham di papan utama Bursa Efek Hong Kong, menjadi bank tercatat pertama di antara kota-kota setingkat prefektur di wilayah barat.

Sampai akhir tahun 2025, total aset Bank Luzhou untuk pertama kalinya menembus ambang batas 200 miliar yuan. Dalam setahun, aset tumbuh lebih dari 30 miliar yuan, naik 18,40%, dan mencatat laju pertumbuhan tercepat dalam 5 tahun terakhir. Ini juga merupakan kali kedua sejak tahun 2022 bahwa pertumbuhan total aset year-on-year kembali melampaui 10%.

Dari sisi kinerja, pada tahun 2025, laba bersih yang dapat diatribusikan kepada pemegang saham sebesar 1,541 miliar yuan, naik 20,83%. Jika diperpanjang garis waktunya, peningkatan laba bersih Bank Luzhou telah melampaui 20% selama tiga tahun berturut-turut. Pada tahun 2023 dan 2024, bank tersebut membukukan laba bersih masing-masing sebesar 0,994 miliar yuan dan 1,276 miliar yuan, dengan kenaikan year-on-year masing-masing 23,12% dan 28,31%.

Dibandingkan pertumbuhan laba, pada tahun 2025 pendapatan operasional Bank Luzhou sebesar 4,861 miliar yuan turun 6,69%, sehingga kontradiksi “pertumbuhan laba tanpa peningkatan pendapatan” semakin menonjol.

Secara spesifik, penurunan pendapatan operasional terutama disebabkan oleh penurunan pendapatan bersih non-bunga. Pada tahun 2025, bank tersebut membukukan pendapatan bersih non-bunga sebesar 0,787 miliar yuan, turun 53,44% year-on-year. Di antaranya, pendapatan bersih dari komisi dan biaya sebesar 86,007 juta yuan, turun 50,43% year-on-year; pendapatan komisi bisnis manajemen kekayaan sebesar 83,677 juta yuan, turun 58,09% year-on-year, terutama karena penurunan skala manajemen kekayaan dan tren keseluruhan pasar obligasi yang relatif lemah.

Selain itu, pada tahun 2025, jumlah pendapatan bersih dari kegiatan perdagangan, pendapatan bersih dari investasi keuangan, dan pendapatan operasional lainnya mencapai 0,701 miliar yuan, berkurang 0,816 miliar yuan dibanding tahun sebelumnya, dengan penurunan 53,78%. Di antaranya, pendapatan bersih dari kegiatan perdagangan berkurang 0,371 miliar yuan dibanding tahun sebelumnya; pendapatan operasional lainnya berkurang 0,275 miliar yuan dibanding tahun sebelumnya, terutama karena berkurangnya pendapatan dari disposisi aset penyelesaian utang.

Dari sisi kualitas aset, tingkat kredit bermasalah Bank Luzhou terus menunjukkan tren penurunan. Sampai akhir tahun 2025, rasio kredit bermasalah bank sebesar 1,18%, turun 0,01 poin persentase dibanding akhir tahun sebelumnya; telah turun selama tiga tahun berturut-turut. Rasio pencadangan sebesar 415,24%, turun 19,95 poin persentase dibanding akhir tahun sebelumnya.

Namun, dari sisi kecukupan modal, Bank Luzhou terus menghadapi tekanan. Pada akhir tahun lalu, rasio kecukupan modal bank sebesar 13,08%, turun 0,04 poin persentase dibanding akhir tahun sebelumnya; rasio kecukupan modal inti Tier 1 sebesar 10,04%, turun 0,11 poin persentase dibanding akhir tahun sebelumnya, lebih tinggi 1,54 poin persentase dari persyaratan regulator; rasio kecukupan modal inti Tier 1 sebesar 8,27%, setara dengan akhir tahun sebelumnya, dan sudah mendekati batas merah regulator.

Menanggapi hal tersebut, Bank Luzhou menyatakan bahwa perubahan rasio kecukupan modal terutama karena pertumbuhan modal internal berbasis laba bersih dalam grup yang relatif baik. Kenaikan bersih modal inti Tier 1 pada dasarnya sejalan dengan kenaikan aset tertimbang menurut risiko, sehingga rasio kecukupan modal inti Tier 1 relatif sama dengan awal tahun. Namun, kenaikan aset tertimbang menurut risiko sedikit lebih besar daripada kenaikan bersih modal Tier 1 dan kenaikan bersih modal, yang menyebabkan rasio kecukupan modal Tier 1 dan rasio kecukupan modal menurun sedikit dibanding awal tahun.

Manajer mengundurkan diri karena mendekati usia pensiun

Tepat pada hari yang sama saat laporan tahunan 2025 diumumkan, Bank Luzhou juga mengungkapkan beberapa perubahan terkait personel pejabat senior secara bersamaan. Pengumuman menunjukkan bahwa dewan direksi bank menerima surat pengunduran diri tertulis dari manajer Liu Shirong pada 23 Maret 2026. Liu Shirong mengundurkan diri dari jabatan manajer karena mendekati usia pensiun.

Setelah mengundurkan diri sebagai manajer, Liu Shirong akan ditugaskan mulai hari ini ke posisi direktur non-eksekutif (direktur karyawan), dan tetap akan menjabat sebagai anggota Komite Pengendalian Transaksi Terkait Dewan Direksi (termasuk transaksi terkait) serta anggota Komite Manajemen Risiko.

Liu Shirong berusia 59 tahun tahun ini. Ia adalah “veteran” di Bank Luzhou. Sejak bank tersebut didirikan pada Oktober 1997, ia bergabung dan pernah menjabat sebagai manajer cabang, kepala departemen, sekretaris dewan direksi, wakil manajer senior tetap, dan lain-lain. Sejak Juni 2022, ia menjabat sebagai manajer Bank Luzhou dan sampai sekarang sudah hampir 4 tahun.

Dalam pengumuman tersebut, Bank Luzhou menyampaikan terima kasih kepada manajer senior tersebut, dengan menyebut: “tiga puluh tahun berkarya tanpa henti, ia tidak hanya menjadi pihak yang mengalami dan membangun perkembangan bank ini secara langsung, tetapi juga merupakan kekuatan inti yang memimpin langkah bank ini agar tetap berjalan dengan mantap.”

Laporan tahunan 2025 menunjukkan bahwa pada tahun tersebut, remunerasi sebelum pajak yang diterima Liu Shirong dari bank adalah 631.000 yuan, sejalan dengan ketua dewan, You Jiangping. Pada tahun 2024, remunerasi sebelum pajak Liu Shirong adalah 1.393.000 yuan, yang juga mencakup bonus diskresioner sebesar 1,1 juta yuan.

Terkait kandidat manajer selanjutnya, Jurnal Times menghubungi Bank Luzhou. Hingga saat berita ini diterbitkan, belum menerima balasan.

Berdasarkan pengumuman di atas, untuk mendorong secara tertib pelaksanaan manajemen operasional harian, dewan direksi menyetujui bahwa wakil manajer Wang Chong akan menjalankan wewenang manajer. Keputusan ini berlaku sejak tanggal dewan tersebut melaporkan laporan pelaksanaan tugas yang didelegasikan kepada otoritas pengawasan keuangan.

Wang Chong lahir pada tahun 1985. Ia masuk China Construction Bank pada tahun 2007, pernah menjabat sebagai manajer pelanggan bisnis perusahaan dan lembaga, wakil manajer, dan lain-lain. Pada Desember 2016, ia bergabung dengan Bank Luzhou. Ia pernah menjabat sebagai manajer umum Divisi Pengembangan Kredit Pusat Inovasi Gabungan, manajer umum Divisi Manajemen Nasabah Penting, wakil presiden Divisi Bisnis Nasabah Penting; setelah itu berturut-turut menjabat sebagai wakil manajer dan manajer Bank Luzhou Cabang Chengdu, dan lain-lain.

Hingga awal tahun ini, pada bulan Januari, Wang Chong diangkat sebagai wakil manajer Bank Luzhou, dan kualifikasi jabatannya disetujui pada 9 Maret. Saat ini, selain Wang Chong, Bank Luzhou memiliki 6 wakil manajer, yaitu Yuan Shihong, Wu Ji, Han Gang, Ming Yang, Hu Jia, dan Yang Bing.

Profesor wakil di Sekolah Tinggi Urban Zhejiang (Zhejiang University of Cities), serta wakil sekretaris jenderal Komite Dewan Pakar Kota Tiongkok, Lin Xianping, kepada reporter Jurnal Times menyatakan bahwa menurut kebiasaan industri perbankan, selama jabatan manajer kosong dan pihak pengganti belum memperoleh persetujuan, umumnya wakil manajer atau ketua dewan yang menjalankan tugas sementara. Penyesuaian kali ini merupakan penggantian karena batas usia sekaligus penerapan strategi yang lebih muda dan lebih terregional. Wang Chong telah lama mendalami pasar Chengdu, memahami bisnis inti dan sumber daya regional; penunjukan sebagai penerus akan membantu menjaga stabilitas operasional dan kesinambungan strategi.

Melimpahnya informasi, interpretasi yang akurat, semuanya ada di aplikasi Sina Finance

Penanggung jawab: Wang Xinru