Mendukung Tabungan Pensiun, Guangda Anxuan Balanced Pension FOF mencapai kinerja 24,97% dalam satu tahun terakhir

Seiring dengan proses penuaan populasi yang terus berlanjut, kebutuhan dana cadangan pensiun jangka panjang warga semakin menonjol. Cara memilih instrumen investasi pensiun yang sesuai menjadi fokus perhatian para investor saat ini. Dalam konteks ini, Guangda Baodexin Anxuan Pingheng—Target Pensiun three-year holding period FOF (kode: 022376) meraih hasil yang menggugah. Kinerja dalam satu tahun terakhir sebesar 24,97%, secara signifikan mengungguli tolok ukur kinerja pada periode yang sama sebesar 11,74%, sehingga kelebihan imbal hasil terlihat jelas.① Sebagai manajer dana dari reksa dana tersebut, Zhang Yun, Kepala Departemen Investasi FOF pada manajemen FOF Guangda Baodexin Fund, dengan bekal riset dan pengembangan yang solid serta strategi penempatan yang ilmiah, tidak hanya memimpin produk untuk menembus kinerja di pasar yang bergejolak, tetapi juga menyediakan pilihan berkualitas bagi cadangan pensiun warga melalui kekuatan profesional.

Diketahui, Guangda Baodexin Anxuan FOF didirikan pada Desember 2024, dengan posisi sebagai produk tujuan pensiun tipe seimbang. Sasaran investasi utamanya adalah, dengan pengendalian risiko sebagai prasyarat, mengejar peningkatan nilai aset yang stabil dan berkelanjutan dalam jangka panjang, secara tepat selaras dengan kebutuhan investasi dana pensiun investor. Manajer dana Zhang Yun memiliki pengalaman riset dan pengembangan saham serta FOF selama hampir 10 tahun, serta pengalaman manajemen portofolio FOF lebih dari 6 tahun. Ia memegang gelar Master Matematika Keuangan dari Columbia University, AS. Ia telah mendalami bidang FOF sektor swasta hingga jalur FOF sektor publik, dan secara bertahap membentuk kerangka investasi yang menggabungkan aspek ilmiah dan praktik. Ia senantiasa menekankan pentingnya alokasi aset yang beragam. Menurutnya, di saat ritme perputaran aset kelas besar semakin cepat, satu aset atau satu strategi sulit menahan fluktuasi pasar. Model FOF multi-aset multi-strategi adalah salah satu jalur terbaik untuk menyeimbangkan imbal hasil dan risiko.

Zhang Yun menyusun serangkaian strategi target volatilitas yang efektif untuk membantu mengendalikan volatilitas keseluruhan portofolio. Tahap sebelum investasi: menetapkan target volatilitas portofolio agar investor dapat memahami dengan jelas karakteristik imbal hasil-risiko produk. Tahap selama investasi: dengan menggabungkan indikator berbagai dimensi seperti fundamental ekonomi makro, kebijakan, dan valuasi, menggunakan strategi alokasi aset yang menggabungkan strategi strategis dan taktis—pada target proporsi strategi aset ekuitas dana, titik tengahnya adalah 50%, dengan rentang proporsi investasi 40%-55% dari aset dana. Sambil berpegang pada logika alokasi jangka panjang, portofolio juga menyesuaikan secara dinamis terhadap perubahan pasar. Tahap setelah investasi: melakukan tinjauan berkala terhadap komposisi portofolio dan melakukan operasi rebalancing secara tepat waktu, dengan tujuan memastikan volatilitas portofolio tetap berada dalam kisaran target.

Selain itu, dalam penyaringan sub-dana (sub-fund), Zhang Yun berpegang pada logika penyaringan tiga lapis “makro—menengah—mikro”. Pertama, melalui penilaian makro untuk menentukan arah alokasi aset; lalu, menggabungkan tren perputaran industri tingkat menengah untuk menetapkan strategi yang sesuai; terakhir, melalui metode penyaringan yang menggabungkan kuantitatif dan kualitatif, memilih sub-fund yang berkualitas. Ia fokus pada penelaahan penyebab di balik kinerja sub-dana. Dengan mengombinasikan atribusi kuantitatif dan due diligence secara langsung, ia menilai keberlanjutan kemampuan manajer dana dalam riset dan investasi, serta memprioritaskan produk yang kepatuhan operasionalnya terjamin, gaya investasi jelas, imbal hasil jangka menengah-jangka panjang baik, dan volatilitas relatif rendah, sehingga menjadi fondasi bagi imbal hasil portofolio. Di saat yang sama, tim melakukan peninjauan ulang setiap hari terhadap nilai aset bersih dana dalam daftar pantauan untuk memantau perubahan nilai, dan menyesuaikan arah strategi alokasi secara tepat waktu, sehingga secara efektif mengatasi masalah keterlambatan waktu.

Pihak praktisi menyatakan bahwa seiring percepatan proses penuaan populasi, kesadaran warga untuk menyiapkan dana pensiun terus meningkat, sehingga nilai FOF tujuan pensiun semakin menonjol. Sebagai produk FOF yang fokus pada penyiapan dana pensiun, desain three-year holding period Guangda Baodexin Anxuan FOF mampu, di satu sisi, membimbing investor untuk membangun konsep investasi jangka panjang dan menghindari kesalahan dalam menentukan waktu jangka pendek; di sisi lain, mencocokkan kebutuhan inti investasi jangka panjang untuk dana pensiun. Zhang Yun menyatakan bahwa penyiapan dana pensiun adalah “perang panjang”. Dengan karakteristik FOF yang terdiversifikasi dan manajemen profesional, ia sangat selaras dengan perencanaan jangka panjang dana pensiun. Ke depan, ia akan terus berpegang pada konsep investasi jangka panjang untuk membantu investor mewujudkan pertumbuhan nilai majemuk dari dana pensiun.

Sumber data:① Rincian terkait kinerja Guangda Anxuan telah direview ulang oleh lembaga kustodian, hingga 2026.1.30. Tolok ukur perbandingan kinerja adalah tingkat pengembalian indeks Zonghe Kekayaan (nilai total) ChinaBond (50%)* + tingkat pengembalian indeks Shanghai-Shenzhen 300 (50%).

Peringatan risiko: Dana memiliki risiko, investasi perlu dilakukan dengan hati-hati. Sebelum melakukan investasi, mohon pembaca membaca dengan saksama dokumen hukum seperti “Kontrak Dana”, “Prospektus Penawaran”, “Ringkasan Informasi Produk”, dan lainnya. Tingkat risiko produk Guangda Anxuan养老 FOF adalah R3 (risiko menengah), cocok untuk investor dengan peringkat risiko C3 (tipe seimbang) dan di atasnya. Mohon investor memperhatikan tingkat risiko produk dan melakukan keputusan mandiri berdasarkan peringkat risiko masing-masing. Materi ini tidak merupakan dokumen hukum apa pun atau saran/rekomendasi investasi apa pun. Manajer investasi berkomitmen untuk mengelola dan menggunakan aset dana berdasarkan prinsip itikad baik, kejujuran, serta kehati-hatian yang berdedikasi, namun tidak menjamin bahwa reksa dana di atas pasti menghasilkan keuntungan, dan tidak menjamin tingkat imbal hasil minimum. Nama dana ini mengandung “养老 (pensiun)” tidak berarti jaminan imbal hasil atau janji imbal hasil dalam bentuk apa pun. Dana ini tidak menawarkan jaminan pokok, sehingga dapat terjadi kerugian. Dana ini dioperasikan dengan cara holding period terpendek. Pemegang unit dana yang melakukan setiap pemesanan, pembelian/konversi yang masuk, jumlah unit dana yang diperoleh dari permohonan tersebut harus paling tidak dipegang penuh selama tiga tahun. Selama masa holding period tiga tahun, pemegang unit dana tidak dapat mengajukan permohonan penebusan/konversi keluar. Oleh karena itu, pemegang unit dana menghadapi risiko bahwa unit dana tidak dapat ditebus atau dikonversi keluar selama masa holding period terpendek. Ruang lingkup investasi dana ini mencakup saham Hong Kong, sehingga menghadapi risiko khas yang timbul karena perbedaan kondisi investasi, instrumen investasi, sistem pasar, dan aturan perdagangan. Aset dana tidak selalu diinvestasikan pada saham Hong Kong. Produk ini diterbitkan dan dikelola oleh Guangda Baodexin Fund; lembaga penjual tidak menanggung tanggung jawab atas investasi produk, pelunasan, maupun manajemen risiko.

Berikut adalah tarif rinci untuk produk di atas (setiap satuan unit pemesanan/pembelian masing-masing dihitung untuk holding period minimum selama tiga tahun):

(Penyunting: Guo Jiandong)

     【Klaim Penafian】Artikel ini hanya mewakili pandangan penulisnya sendiri, dan tidak ada hubungannya dengan Hexun. Situs Hexun bersikap netral atas pernyataan, pandangan, dan penilaian dalam artikel tersebut, dan tidak memberikan jaminan apa pun secara tersurat atau tersirat mengenai akurasi, keandalan, atau kelengkapan atas konten yang termuat. Mohon pembaca hanya menjadikannya sebagai referensi, serta menanggung seluruh tanggung jawabnya sendiri. email: news_center@staff.hexun.com