Mastercard (MA) Saham Turun 13% di 2025 — Analis Sebut Ini Peluang Membeli

Poin-Poin Utama

Daftar Isi

Toggle

• Poin-Poin Utama

• Aktivitas Analis Wall Street

• Kinerja Keuangan Tetap Kokoh

  • Dapatkan 3 Ebook Saham Gratis

• Loop Capital telah meluncurkan cakupan untuk Mastercard (MA) dengan rekomendasi Buy dan target harga $631

• Saham saat ini diperdagangkan sekitar $493, mencerminkan penurunan 13% year-to-date dan sekitar 18% di bawah puncak 52 minggu

• Pihak perusahaan berpendapat bahwa kekhawatiran pasar atas stablecoin, ancaman kecerdasan buatan, dan tekanan regulasi dilebih-lebihkan, sehingga menciptakan kondisi oversold

• Konsensus di antara analis Wall Street cenderung ke “Buy” dengan target harga kolektif $667.88 dari 27 analis yang melakukan cakupan

• Perusahaan melampaui proyeksi laba Q4 sebesar $0.52 per saham, sementara pendapatan meningkat 17,5% dibanding tahun sebelumnya

Dominick Gabriele, analis di Loop Capital, meluncurkan cakupan untuk Mastercard dengan rekomendasi Buy pada hari Senin, menetapkan target harga $631. Rekomendasi ini hadir ketika saham masih sekitar 18% di bawah puncak 52 minggu sebesar $601.77, penilaian yang menurut perusahaan merupakan peluang menarik bagi investor.

Mastercard Incorporated, MA

Gabriele menyoroti beberapa katalis ekspansi, termasuk penetrasi ke pasar-pasar baru, penawaran layanan bernilai tambah, kapabilitas transaksi agentic, dan volume transaksi lintas negara. Analis juga mengidentifikasi transisi global dari pembayaran tunai ke pembayaran kartu sebagai faktor pertumbuhan jangka panjang yang berkelanjutan.

Proyeksi laba per saham (adjusted) perusahaan untuk 2026 dan 2027 melebihi estimasi konsensus dari Wall Street. Konsensus analis saat ini mengantisipasi bahwa Mastercard akan menghasilkan $19.48 laba per saham selama tahun fiskal 2026.

Loop Capital berpendapat bahwa kecemasan pasar terkait adopsi stablecoin, perlambatan ekspansi pendapatan sektor pembayaran, gangguan kecerdasan buatan, dan tantangan regulasi tidak sebanding dengan kenyataan. Gabriele menggambarkan saham tersebut sebagai oversold berdasarkan kondisi-kondisi tersebut.

Terkait stablecoin khususnya, perusahaan menyajikan perspektif alternatif. Loop Capital memandang perdagangan agentic dan pembayaran kripto sebagai perkembangan yang bermanfaat bagi operator jaringan kartu, mencatat bahwa Mastercard secara proaktif mengembangkan infrastruktur untuk memposisikan dirinya secara sentral di ekosistem transaksi stablecoin.

Aktivitas Analis Wall Street

Posisi optimistis Loop Capital tidak berdiri sendiri. BNP Paribas Exane menaikkan MA ke status Outperform dengan target harga $600 pada 19 Maret. TD Cowen mempertahankan rekomendasi Buy dengan target $671, sementara Compass Point menaikkan targetnya dari $620 menjadi $735 pada Januari.

Komunitas analis yang lebih luas menggambarkan gambaran yang jelas bersifat bullish: 6 rekomendasi Strong Buy, 19 peringkat Buy, 1 sikap Hold, dan hanya 1 peringkat Sell. Target harga rata-rata di antara 27 analis mencapai $667.88 — yang merepresentasikan apresiasi sekitar 35% dari level perdagangan saat ini.

Mastercard baru-baru ini menyelesaikan akuisisinya terhadap BVNK, sebuah platform yang mengkhususkan diri dalam orkestrasi pembayaran stablecoin. Evercore ISI mengakui transaksi tersebut sambil mempertahankan peringkat In Line.

Secara bersamaan, laporan menunjukkan bahwa Mastercard sedang mengejar penjualan divisi pembayaran real-time-nya, yang awalnya diakuisisi dari Nets Group milik Denmark pada 2019 seharga $3,2 miliar. Potensi divestasi ini akan membalik apa yang menjadi akuisisi terbesar perusahaan sejauh ini.

Kinerja Keuangan Tetap Kokoh

Mastercard menyajikan metrik kinerja Q4 yang mengesankan. Perusahaan membukukan laba per saham sebesar $4.76, melampaui estimasi konsensus $4.24 sebesar $0.52. Pendapatan mencapai $8.81 miliar, sedikit melebihi proyeksi sambil tumbuh 17,5% year-over-year.

Prosesor pembayaran tersebut telah mencapai ekspansi pendapatan 16% sepanjang periode trailing twelve-month. Return on equity tercatat 203.92%, sementara margin laba bersih berada di 45.65%.

Dari perspektif penilaian, MA menampilkan kelipatan price-to-earnings sebesar 29.83 bersama rasio PEG sebesar 1.56. Rata-rata bergerak 50 hari berada di $519.05, dengan rata-rata 200 hari diposisikan pada $546.90 — kedua indikator teknis tersebut berada secara signifikan di atas harga perdagangan saat ini.

Loop Capital menekankan bahwa kerangka bisnis Mastercard tetap netral terkait pola belanja konsumen di seluruh kategori ritel atau layanan, sehingga memberikan perlindungan bahkan jika pengeluaran perjalanan melemah di pasar A.S. dan Timur Tengah dalam jangka pendek.

Kepemilikan institusional mencapai 97.28% dari saham beredar. Mn Services Vermogensbeheer B.V. memperluas posisinya sebesar 2% selama Q4, sehingga kepemilikannya meningkat menjadi 315,374 saham senilai sekitar $180 juta.

Mastercard telah mengumumkan distribusi dividen triwulanan sebesar $0.87 per saham, dijadwalkan untuk dibayarkan pada 8 Mei kepada pemegang saham yang terdaftar per 9 April. Ini setara dengan dividen tahunan sebesar $3.48, yang merepresentasikan imbal hasil 0.7%.

✨ Penawaran Waktu Terbatas

Dapatkan 3 Ebook Saham Gratis

            Temukan saham berperforma terbaik dalam AI, Kripto, dan Teknologi dengan analisis ahli.
        

        

            *                       
                    **10 Saham AI Teratas** - Perusahaan AI terkemuka
                
            *                       
                    **10 Saham Kripto Teratas** - Pemimpin blockchain
                
            *                       
                    **10 Saham Teknologi Teratas** - Raksasa teknologi
                
        

        

            
                📥 Dapatkan Ebook Gratis Anda

Pasang Iklan Di Sini