Belakangan ini di komunitas saya melihat beberapa teman yang mengalami akun mereka dibekukan karena menerima yang disebut USDT hitam, dan hal ini memang layak untuk dibahas dengan serius. Banyak orang merasa bingung tentang konsep USDT hitam ini, sebenarnya saya ingin mengklarifikasi satu hal, USDT sendiri tidak memiliki perbedaan hitam putih, masalah sebenarnya terletak pada alamatnya.

Saya sebelumnya pernah menangani sebuah kasus nyata. Seorang teman karena bisnisnya sering menerima USDT, jadi dia langsung menggunakan alamat dari exchange untuk menerima pembayaran. Suatu hari setelah menerima dana, akunnya tiba-tiba dibekukan, customer service memberitahu bahwa ada dana yang bermasalah dan perlu dilakukan pemeriksaan, perkiraan waktu sekitar 14 hari kerja. Setelah saya diskusikan secara detail, saya baru mengerti apa yang sebenarnya terjadi.

Dia menerima total 2500 USDT, dari beberapa transaksi. Tapi di antaranya, 939 USDT bermasalah, dana ini berasal dari sumber yang ditandai sebagai alamat terkait kasus oleh exchange. Sedangkan 1561 USDT lainnya tidak bermasalah sama sekali. Inilah inti masalahnya, yang dibekukan oleh exchange bukan USDT-nya sendiri, melainkan bagian yang berasal dari alamat terkait kasus tersebut. Begitu dana masuk ke exchange, sistem bisa mengenali sumber dana tersebut, jika sumbernya sudah ditandai, maka akan bermasalah.

Sebenarnya logika di balik ini cukup sederhana. Ketika sebuah kasus penipuan atau kejahatan lain melibatkan transfer USDT, aparat penegak hukum akan melacak aliran dana, dan exchange akan mem-blacklist alamat penerima yang terkait kasus tersebut. Selama USDT dari alamat yang masuk daftar hitam ini masuk ke exchange, besar kemungkinan akan dibekukan.

Lalu, bagaimana cara menghindari situasi seperti ini? Saya rangkum beberapa saran praktis. Pertama, setiap blockchain sebenarnya memiliki daftar hitam, bisa dicek secara berkala. Kedua, jangan sentuh USDT dari alamat yang berasal dari proyek yang kabur, meskipun tidak ditandai, tapi tidak bersih. Selain itu, jangan serakah, USDT dari aktivitas ilegal atau penipuan biasanya dijual dengan harga murah, istilahnya floating U. Jika harganya terlalu murah, harus waspada.

Saat melakukan transaksi OTC, sebaiknya cari penjual yang sudah lama beroperasi, semakin lama semakin baik, hindari penjual yang baru aktif beberapa bulan atau minggu. Kalau bisa, gunakan exchange karena mereka punya tim risiko yang profesional. Jika ingin transfer antar dompet, perhatikan juga riwayat dompet tersebut, dompet baru berisiko lebih besar, utamakan dompet lama. Ada satu hal penting lagi, jangan pernah pakai exchange kecil, karena mereka bisa digunakan untuk mencuci uang, risiko pengendalian risiko di exchange kecil relatif lebih longgar.

Intinya, memahami kebenaran tentang USDT hitam adalah memahami mekanisme pengendalian risiko di exchange. Selama sumber dana kamu bersih, tidak perlu khawatir akun akan dibekukan. Lakukan due diligence, pilih mitra yang terpercaya, maka risiko bisa diminimalkan secara signifikan.