Rekan-rekan, saya perhatikan bahwa di P2P semakin sering orang terjebak dalam penipuan yang sama. Namanya disebut sebagai skema segitiga, dan skema segitiga ini bekerja begitu sederhana sehingga bahkan menakutkan. Mari kita pelajari bagaimana sebenarnya Anda bisa tertipu, dan yang terpenting — bagaimana menghindarinya.

Inti dari masalah ini adalah bahwa penipu tidak bekerja sendiri. Mereka ada tepat tiga orang dalam cerita ini, dari situlah namanya. Yang pertama — adalah penipu itu sendiri, yang kedua — korban yang mencari barang (biasanya gadget), dan yang ketiga — Anda, trader cryptocurrency. Begini cara skema ini berlangsung:

Penipu memposting iklan penjualan, misalnya iPhone dengan harga yang tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Korban melihat ini, tertarik, dan setuju untuk membeli. Di saat yang sama, penipu memberikan data rekening Anda, seolah-olah itu miliknya. Korban mengirim uang kepada Anda, berpikir bahwa dia membayar untuk ponsel. Sementara itu, Anda mengirim cryptocurrency ke penipu karena dia diklaim telah membeli dari Anda. Pada akhirnya: penipu menghilang dengan crypto, korban kehilangan iPhone, dan Anda akan menghadapi panggilan dari polisi. Begitulah skema segitiga ini bekerja dalam kenyataan.

Bagaimana melindungi diri? Yang pertama dan paling penting — perhatikan profil orang yang menghubungi Anda. Profil tersebut harus terdaftar minimal satu bulan yang lalu dan memiliki setidaknya seratus transaksi dalam riwayatnya. Ini adalah filter yang tersedia di semua P2P exchange yang terpercaya, gunakanlah tanpa ragu.

Kedua — cantumkan dalam iklan Anda ketentuan yang jelas: pembayaran hanya dari pemilik kartu, saya tidak menerima pihak ketiga. Ini langsung menyaring setengah dari potensi masalah.

Jika uang tetap datang dari orang yang tidak dikenal, jangan buru-buru mengirim crypto. Minta bukti — minta foto kartu pengirim atau kirimkan satu rubel dengan komentar tentang pengembalian utang. Biasanya penipu akan menyerah di titik ini, karena setelahnya menjadi lebih sulit.

Aturan ketiga: jangan pernah mentransfer uang kembali tanpa konfirmasi dari support. Setiap langkah Anda harus dikonfirmasi oleh platform, ini adalah perlindungan Anda. Jika muncul situasi mencurigakan — buka sengketa, jangan bertindak atas risiko sendiri.

Perdagangan P2P adalah cara yang bagus untuk mendapatkan uang, tetapi harus waspada. Hanya bekerja dengan orang yang terpercaya, tetapkan syarat yang ketat, jangan malas memeriksa profil. Dan jika Anda tetap terjebak dalam masalah — segera hubungi support, buka banding, kumpulkan bukti. Lebih berhati-hatilah, dan skema segitiga ini tidak akan menangkap Anda!