'Dia tampaknya tidak terlalu waspada': CPA kami mengatakan kami berutang ke IRS sebesar $443, tetapi sebenarnya kami berhak atas pengembalian dana sebesar $637. Apakah kita memecatnya?

Oleh Quentin Fottrell

 'Kami berdua khawatir tentang akurasi pengembalian pajak kami'

 "Ini adalah hal yang baik kami membawa salinan pengembalian tahun lalu agar dia bisa meninjau dokumen tersebut." (Subjek foto adalah model.)

 Dear Quentin,

 Kami melakukan pajak kami hari ini oleh CPA baru.

 CPA kami sebelumnya pensiun setelah beberapa dekade menangani pajak kami, tetapi dia tidak memberi tahu kami. Kami terkejut ketika kami muncul untuk janji temu dan menyadari orang lain yang akan melakukannya. Pada awalnya, kami pikir ini mungkin pengaturan sementara, tetapi kami segera mengetahui sebaliknya.

 Kami tidak terkesan dengan CPA baru. Dia tampak tidak terlalu waspada, dan ada formulir yang telah kami gunakan di masa lalu yang belum pernah dia lihat sebelumnya. Ini adalah hal yang baik kami membawa salinan pengembalian tahun lalu agar dia bisa meninjau dokumen tersebut.

 Setelah memasukkan semua angka ke dalam perangkat lunak, dia memberi tahu kami bahwa kami akan menerima pengembalian federal sebesar $443 dan $135 dari negara bagian. Beberapa menit kemudian, dia melihat layar lagi dan mengatakan dia membacanya dengan salah - kami sebenarnya berutang $443. Kami kecewa, tetapi kami bisa hidup dengan itu.

 Setelah kami sampai di rumah, saya meninjau dokumen lebih lanjut dan memperhatikan bahwa itu menunjukkan kami memiliki pengembalian negara bagian sebesar $637. Saya memberi tahu suami saya, dan sekarang kami berdua khawatir tentang akurasi pengembalian pajak kami. Dia berpikir kami harus melakukannya di tempat lain untuk memeriksa ulang.

 CPA ini biaya kami $355. Dia menggunakan perangkat lunak pajak. Apakah Anda memiliki saran atau usulan tentang bagaimana melanjutkan? Sementara kami sedang dalam perjalanan pulang, kami mendiskusikan menggunakan CPA yang berbeda tahun depan, tetapi sekarang kami bertanya-tanya apakah kami harus mempertimbangkan melakukannya tahun ini sebagai gantinya.

 Klien Pajak

 Jangan lewatkan: Saya menjadi korban penipuan kencan online. Saya berutang $27.000. 'Tanpa berkomentar tentang kebodohan saya yang jelas, bagaimana saya bisa pulih dari ini?'

 Anda dapat mengirim email kepada The Moneyist dengan pertanyaan keuangan dan etika apa pun di qfottrell@marketwatch.com. The Moneyist menyesal tidak dapat membalas pertanyaan secara individu.

 Jika perlu, lakukan pajak Anda sendiri, masukkan data yang benar. Kemudian, bandingkan hasilnya.

 Dear Klien,

 Tahun depan, pikirkan dua kali tentang menggunakan CPA.

 Jangan ajukan pajak Anda jika Anda tidak 100% yakin mereka akurat. Itu bisa menyebabkan banyak sakit kepala di kemudian hari. Periksa jumlah W-2 dan 1099 Anda, status pengajuan Anda, dan potongan atau kredit apa pun. Lihat lagi formulir yang tidak familiar yang Anda sebutkan.

 Jika perlu, lakukan pajak Anda sendiri, masukkan data yang benar. Kemudian, bandingkan hasilnya. Jika angkanya cocok, Anda mungkin sudah aman; jika tidak cocok, ada sesuatu yang bisa jadi salah. Ini adalah cara tercepat - dan termurah - untuk mendapatkan pendapat kedua.

 Ada formulir baru untuk pajak penghasilan 2025: IRS memperkenalkan Schedule 1-A, formulir dua halaman baru untuk mengklaim potongan tertentu, termasuk untuk tip layanan, pembayaran lembur. Plus, 1099-DA untuk transaksi crypto dan 1098-VLI untuk bunga pinjaman kendaraan.

 Anda akan membutuhkan slip gaji untuk lembur. Pembayar pajak juga mungkin diminta untuk menunjukkan bukti pajak negara dan lokal (potongan SALT) yang dibayarkan. Akun Trump memerlukan Nomor Jaminan Sosial yang valid untuk setiap anak, termasuk bayi baru lahir, untuk menerima kontribusi pilot yang didukung pemerintah sebesar $1.000.

 Jika CPA tersebut menggunakan perangkat lunak pajak, cukup sulit untuk membuat kesalahan - kecuali dia memasukkan angka yang benar.

 Jika orang baru itu menggunakan perangkat lunak seperti TurboTax, H&R Block atau FreeTaxUSA, akan lebih murah, lebih mudah dan kurang memakan waktu untuk melakukannya sendiri. Ambil lebih banyak kendali atas urusan pajak Anda, daripada bergantung pada seseorang untuk memberi Anda informasi yang salah selama proses.

 Mengingat Anda memiliki pengembalian pajak yang sangat kecil, tampaknya tidak sepadan untuk menghabiskan ratusan dolar setiap tahun; jika Anda mempekerjakan orang kedua, itu akan secara efektif menghabiskan pengembalian pajak Anda. Jika CPA tersebut menggunakan perangkat lunak, cukup sulit untuk membuat kesalahan - kecuali dia memasukkan angka yang benar.

 FreeTaxUSA menawarkan pengajuan pajak federal gratis untuk semua skenario pajak. Pengembalian pajak negara bagian hanya dikenakan biaya $15,99. Ini adalah pilihan biaya rendah, dengan sedikit biaya wajib kecuali Anda memilih layanan premium seperti Dukungan Deluxe ($7,99) atau biaya pemrosesan pengembalian ($24,99).

 AARP Foundation Tax-Aide telah beroperasi sejak 1968 dan telah membantu lebih dari 80 juta pembayar pajak. Relawan bersertifikat IRS setiap tahun, jadi mereka memahami perubahan terbaru pada kode pajak. Ini adalah layanan persiapan pajak gratis terbesar di negara ini yang dijalankan oleh relawan.

 Sebelum meninggalkan CPA ini, Anda bisa kembali dan menanyakan perbedaan pengembalian negara bagian ($135 versus $637). Apakah dia melihat baris yang salah dalam laporan? Atau ada hal lain? Minta penjelasan tentang pengembalian tersebut. Seorang CPA yang kompeten seharusnya dapat menjawab pertanyaan Anda.

 Menyesuaikan pemotongan Anda

 Satu hal yang telah Anda lakukan dengan benar: Pemotongan Anda cukup akurat, kurang lebih beberapa ratus dolar. Pengembalian pajak yang besar bukanlah uang gratis untuk membayar kartu kredit Anda atau bonus tahunan agar Anda bisa berlibur; itu adalah pinjaman tanpa bunga yang telah Anda berikan kepada pemerintah.

 Dengan menyesuaikan pemotongan pajak Anda untuk memastikan pengembalian Anda mendekati nol, Anda dapat meningkatkan pendapatan bersih bulanan Anda - dan mendapatkan manfaat dari pendapatan tambahan itu untuk membayar tagihan atau bahkan menaruhnya di rekening tabungan atau investasi. Selama 30 tahun, semua bunga itu akan bertambah.

 Anda dapat memeriksa pengembalian pajak Anda dengan memastikan bahwa informasi yang dimasukkan CPA ini benar; perangkat lunak akan melakukan sisanya. Apakah dia salah membaca angka yang dilihatnya di layar adalah masalah lain, dan tidak seharusnya mempengaruhi pengembalian Anda.

 Perangkat lunak pajak dari H&R Block, TurboTax dan lainnya akan secara otomatis mengimpor data tahun lalu, mengimpor W-2 dan 1099, menghitung potongan, memeriksa kesalahan, dan mentransfer data federal ke pengembalian negara bagian. Jadi kemampuan CPA ini untuk mengacaukan segala sesuatunya terbatas.

 Anda tidak memerlukan CPA jika Anda memiliki pengembalian pajak sederhana seperti penghasilan W-2 standar dan menggunakan perangkat lunak pajak yang direkomendasikan.

 Anda tidak memerlukan CPA jika Anda memiliki pengembalian pajak sederhana seperti penghasilan W-2 standar dan menggunakan perangkat lunak pajak yang direkomendasikan. CPA lebih baik untuk akun keuangan yang kompleks bagi pemilik bisnis, investasi volume tinggi, properti sewa dan/atau perubahan hidup yang signifikan.

 Pastikan Anda memiliki semua data untuk dimasukkan: Formulir W-2 dari setiap majikan dalam setahun terakhir, catatan pendapatan atau bunga tambahan, seperti rincian kontribusi amal dan pengeluaran yang dapat dikurangkan, termasuk bunga hipotek, plus pendapatan dan renovasi pada properti sewa.

 Jika Anda menggunakan CPA tahun depan, buat janji dengan mereka lebih awal sebelum musim pajak dimulai dan mungkin melakukan percakapan telepon dengan mereka untuk mengetahui apakah mereka cocok untuk Anda. "Apa kualifikasi Anda? Apa perubahan besar tahun ini? Apakah Anda yang akan menangani akun saya?"

 Saran terakhir saya: Lakukan pajak Anda pada bulan Januari ketika semua orang lain sedang pulih dari perayaan Natal, Hanukkah dan Tahun Baru mereka. Pajak dapat menimbulkan kecemasan, itulah sebabnya orang baik seperti Anda menggunakan CPA ketika mereka mungkin tidak perlu membayar untuk itu.

 Ini juga berarti Anda dapat melakukannya lebih dari satu hari atau bahkan seminggu tanpa merasa bahwa tenggat waktu mendekat. Jika ada dokumen penting yang hilang, Anda memiliki waktu. Ini akan memberdayakan Anda untuk mengetahui bagaimana perangkat lunak bekerja dan sebenarnya seberapa mudahnya untuk mengajukan.

 Ini cukup stres tanpa CPA yang tertidur di tempat kerja.

 Terkait: Mertuaku, 95, meninggalkan kami $250K. Apa cara cerdas untuk menginvestasikan uang ini?

 Lebih banyak kolom dari Quentin Fottrell:

 "Orang ini tidak punya sopan santun": Tamu Airbnb saya meminta saya membeli bacon dan bir. Tagihan $30 tetap belum dibayar. Haruskah saya bersikeras?

 'Ini rumit': Suami saya, 61, ingin meninggalkan segalanya untuk saya. Anaknya akan membenci saya. Apa yang harus saya lakukan?

 Saya 59. Istri saya dan saya membeli rumah kedua seharga $484.000 dengan bunga 6,2%. Apakah ini akan menjadi beban bagi pensiun kami?

 Cek grup Facebook pribadi The Moneyist, di mana anggota membantu menjawab masalah uang yang paling rumit dalam hidup. Ajukan pertanyaan Anda, atau berikan pendapat tentang kolom Moneyist terbaru.

 Dengan mengirimkan pertanyaan Anda ke The Moneyist atau memposting dilema Anda di grup Facebook The Moneyist, Anda setuju untuk menerbitkannya secara anonim di MarketWatch.

 Dengan mengirimkan cerita Anda ke Dow Jones & Co., penerbit MarketWatch, Anda memahami dan setuju bahwa kami dapat menggunakan cerita Anda, atau versinya, di semua media dan platform, termasuk melalui pihak ketiga.

 -Quentin Fottrell

 Konten ini dibuat oleh MarketWatch, yang dioperasikan oleh Dow Jones & Co. MarketWatch diterbitkan secara independen dari Dow Jones Newswires dan The Wall Street Journal.

(SELESAI) Dow Jones Newswires

03-29-26 0955ET

Hak cipta © 2026 Dow Jones & Company, Inc.