Anda Hanya Perlu Menginvestasikan $5.000 ke AGNC Investment untuk Menghasilkan Lebih dari $3.500 Pendapatan Dividen dalam 5 Tahun

AGNC Investment (AGNC 1.42%) memiliki imbal hasil dividen yang mencolok. Real estate investment trust (REIT) ini membayar dividen bulanan yang saat ini memberikan imbal hasil lebih dari 14%. Itu lebih dari sepuluh kali lipat imbal hasil S&P 500 yang sebesar 1,2%.

Dengan tingkat itu, investasi sebesar $5.000 di REIT dapat menghasilkan ribuan dolar dalam pendapatan dividen selama lima tahun ke depan.

Sumber gambar: Getty Images.

Aliran pendapatan monster

AGNC Investment saat ini membayar dividen bulanan sebesar $0,12 per saham ($1,44 per tahun). Dengan harga sahamnya baru-baru ini sekitar $10,15 per saham, REIT hipotek ini memberikan imbal hasil 14,2%. Pada harga itu, Anda dapat membeli 492 saham seharga $5.000.

Saham-saham tersebut akan menghasilkan pendapatan dividen bulanan sebesar $59,04 dan pendapatan dividen tahunan sebesar $708,48. Dengan asumsi AGNC Investment mempertahankan dividennya, Anda akan mengumpulkan $3.542,40 sebagai pendapatan dividen selama lima tahun ke depan.

AGNC lebih mungkin untuk mempertahankan dividennya daripada meningkatkannya di masa depan, mengingat rekam jejak historisnya. REIT hipotek ini telah membayar tingkat dividen bulanan yang sama sejak mengatur ulang tingkat pembayaran di awal tahun 2020.

Perluas

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Perubahan Hari Ini

(-1,42%) $-0,14

Harga Saat Ini

$9,70

Data Kunci

Kapitalisasi Pasar

$11M

Rentang Hari Ini

$9,63 - $9,80

Rentang 52 minggu

$7,85 - $12,19

Volume

891K

Rata-Rata Volume

22M

Margin Kotor

100,00%

Imbal Hasil Dividen

14,86%

Seberapa aman dividen ini?

Saham dividen dengan imbal hasil tinggi cenderung memiliki profil risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan perusahaan dengan imbal hasil lebih rendah. AGNC Investment tidak terkecuali. REIT hipotek ini telah memotong dividennya beberapa kali selama bertahun-tahun, termasuk di awal tahun 2020 ketika mengurangi dividen bulanan dari $0,16 per saham menjadi $0,12 per saham.

AGNC Investment memiliki model bisnis yang berisiko lebih tinggi. Ia berinvestasi dalam sekuritas berbasis hipotek Agen (MBS; kumpulan hipotek perumahan yang dijamin terhadap kerugian kredit oleh lembaga pemerintah seperti Fannie Mae) dengan basis terleverase. Menggunakan leverage meningkatkan pengembalian (saat ini 13% hingga 15%, dibandingkan dengan angka satu digit rendah untuk MBS). Selama pengembaliannya lebih tinggi dari biayanya, REIT dapat mempertahankan dividennya.

Saat ini, itu adalah kasusnya. Selama kuartal keempat, total biaya modal perusahaan adalah 15,8% jika memperhitungkan biaya operasional dan pembayaran dividen. Dengan pengembalian ekuitasnya sebesar 16% pada kuartal tersebut, dividen AGNC tetap sejalan dengan biaya modalnya. Perusahaan percaya bahwa ia dapat terus menghasilkan pengembalian yang menguntungkan di lingkungan saat ini, yang baik untuk kemampuannya mempertahankan tingkat dividennya.

Namun, jika kondisi pasar untuk Agen MBS memburuk secara signifikan dan pengembiannya tidak sejalan dengan biayanya, REIT mungkin perlu mengatur ulang kenaikan dividennya. Bahkan jika AGNC memotong dividennya, para investor kemungkinan masih dapat menghasilkan pendapatan dividen yang signifikan selama lima tahun ke depan.

Potensi untuk mengumpulkan banyak pendapatan dividen

AGNC Investment menawarkan kepada investor kesempatan untuk mengumpulkan sejumlah besar pendapatan dividen. Investasi sebesar $5.000 dapat menghasilkan lebih dari $3.500 pendapatan selama lima tahun ke depan jika REIT mempertahankan dividennya. Meskipun pembayaran besar ini berisiko lebih tinggi untuk dikurangi, REIT ini seharusnya tetap menghasilkan banyak pendapatan bahkan jika perlu memangkas pembayarannya lagi.