7 asosiasi secara kolektif mengingatkan risiko mata uang virtual

Laporan wartawan Li Bing dan Xiong Yue

Baru-baru ini, Asosiasi Keuangan Internet Tiongkok, Asosiasi Perbankan Tiongkok, Asosiasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Dana Investasi Sekuritas Tiongkok, Asosiasi Industri Berjangka Tiongkok, Asosiasi Perusahaan Terbuka Tiongkok, Asosiasi Pembayaran dan Penyetoran Tiongkok bersama-sama mengeluarkan peringatan risiko terkait pencegahan aktivitas ilegal yang melibatkan mata uang virtual dan sejenisnya (selanjutnya disebut “peringatan”).

Peringatan menyebutkan bahwa beberapa pihak tidak bertanggung jawab memanfaatkan peluang untuk mempromosikan kegiatan perdagangan dan spekulasi, dengan dalih stablecoin, koin udara (seperti π coin), token aset dunia nyata (RWA), dan “penambangan” untuk melakukan pengumpulan dana ilegal, penipuan piramida, dan kegiatan ilegal lainnya, serta menggunakan mata uang virtual untuk memindahkan hasil kejahatan, yang secara serius merugikan keamanan properti masyarakat dan mengganggu ketertiban ekonomi dan keuangan yang normal.

Oleh karena itu, ketujuh asosiasi bersama-sama mengingatkan bahwa pertama, harus memahami sifat dasar dari mata uang virtual, token aset dunia nyata, dan kegiatan terkait; kedua, lembaga terkait tidak boleh melakukan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata; ketiga, masyarakat harus waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Peringatan ini menjelaskan secara tegas sifat dari mata uang virtual dan kegiatan terkait. Disebutkan bahwa mata uang virtual tidak diterbitkan oleh otoritas moneter, bukan mata uang resmi negara, dan tidak memiliki status hukum yang setara dengan mata uang resmi, serta tidak dapat digunakan sebagai alat pembayaran di dalam negeri. Lembaga dan individu di dalam negeri yang melakukan pertukaran mata uang resmi dan virtual, penerbitan token aset dunia nyata, serta kegiatan pembiayaan terkait di dalam negeri, diduga melakukan penjualan token secara ilegal, pengumpulan dana ilegal, penerbitan sekuritas secara tanpa izin, dan kegiatan keuangan ilegal lainnya seperti perdagangan berjangka tanpa izin. Penyedia layanan mata uang virtual dari luar negeri yang secara langsung atau terselubung melakukan berbagai cara untuk menyediakan layanan terkait kegiatan tersebut di dalam negeri juga termasuk kegiatan keuangan ilegal. Staf dari penyedia layanan mata uang virtual luar negeri yang berada di dalam negeri, serta lembaga dan individu di dalam negeri yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka terlibat dalam kegiatan terkait mata uang virtual tetapi tetap memberikan layanan, akan dikenai sanksi sesuai hukum.

Ketujuh asosiasi secara tegas menuntut agar lembaga terkait tidak melakukan bisnis yang berkaitan dengan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, dan membatasi batas kegiatan yang sesuai dari berbagai jenis lembaga seperti bank, institusi pembayaran, sekuritas, dana, berjangka, dan platform internet.

Misalnya, anggota bank dan institusi pembayaran tidak boleh menyediakan layanan untuk kegiatan penerbitan dan perdagangan mata uang virtual dan token aset dunia nyata di dalam negeri, tidak boleh memberikan layanan keuangan atau kredit kepada perusahaan dan proyek “penambangan” mata uang virtual, harus melakukan due diligence pelanggan secara ketat, menilai risiko terkait transaksi mata uang virtual dan token aset dunia nyata atau pencucian uang secara tepat waktu, memastikan kegiatan sesuai regulasi, dan harus mengikuti prosedur jika menemukan indikasi mencurigakan serta melaporkannya ke otoritas terkait.

Ketujuh asosiasi juga menyatakan bahwa masyarakat harus waspada terhadap berbagai bentuk kegiatan bisnis mata uang virtual dan token aset dunia nyata. Peringatan ini menyebutkan beberapa jenis kegiatan ilegal yang harus diwaspadai masyarakat, termasuk menghindari bergabung dalam komunitas promosi kegiatan mata uang virtual dan token aset dunia nyata, serta berhati-hati terhadap promosi palsu yang mengklaim keuntungan historis, saran jual beli, atau prospek spekulasi dari mata uang virtual dan token aset dunia nyata.

Liu Bin, Kepala Laboratorium Riset Keuangan di Institut Penelitian Perdagangan Bebas (Shanghai) menyampaikan kepada wartawan “Securities Daily” bahwa sebagai investor biasa, pertama, harus memahami bahwa mata uang virtual bukan mata uang resmi dan menolak terlibat dalam transaksi dan kegiatan terkait; kedua, menjauh dari promosi dan propaganda mata uang virtual, tidak percaya janji palsu, dan tidak berinteraksi dengan platform ilegal luar negeri; ketiga, menghilangkan mentalitas spekulasi dan meningkatkan kemampuan pengenalan risiko.

Profesor Tien Lihui dari Nankai University yang mengajar bidang keuangan menyatakan bahwa untuk melindungi diri dari risiko kegiatan transaksi terkait mata uang virtual, investor harus mengingat prinsip “tidak ikut, tidak percaya, tidak sebarkan” (tiga tidak). Tidak ikut dalam transaksi mata uang virtual, tidak percaya promosi palsu tentang “keuntungan tinggi, risiko rendah”, dan tidak menyebarkan informasi promosi terkait, serta menjauh dari tautan dan kode QR platform transaksi luar negeri.

(Disunting: Wen Jing)