Pertama Kali! Asosiasi Sekuritas Tiongkok Meluncurkan Model Kompetensi dan Kualitas yang Melibatkan Posisi Kunci di Perusahaan Sekuritas

Baru-baru ini, Asosiasi Sekuritas China (CISA) merilis “Model Kompetensi dan Kualitas Posisi Kunci Perusahaan Sekuritas (Konsultan Investasi)” (selanjutnya disebut “Model”), sebagai referensi industri.

Sebagai model kompetensi dan kualitas posisi kunci pertama yang dirilis oleh CISA untuk perusahaan sekuritas, hasil ini memberikan eksplorasi yang bermanfaat dalam pembangunan standar kompetensi SDM dan optimalisasi sistem pelatihan. CISA akan mendorong terbentuknya lebih banyak hasil penelitian yang dapat dijadikan acuan dan aplikasi, membantu industri memperkuat tim talenta keuangan kelas satu, dan melayani perkembangan industri yang berkualitas lebih baik.

“Saat ini, industri konsultasi investasi sekuritas sedang berada di tahap kritis yang penuh tantangan dan peluang. Kebijakan pengawasan yang mendorong kembali nilai industri dan langkah-langkah pengawasan yang ketat secara berkelanjutan sedang secara mendalam membentuk ulang ekosistem industri, mendorong pergeseran dari kompetisi homogen ke transformasi struktural dalam penciptaan nilai,” ujar kepala konsultasi sekuritas Lido Xing Shanghai.

Mengklasifikasikan Konsultan Investasi menjadi Tiga Tingkatan

Berdasarkan kebutuhan kompetensi yang berbeda, “Model” membagi tim konsultan investasi menjadi tiga tingkatan: Asisten Konsultan Investasi, Konsultan Investasi, dan Kepala Konsultan Investasi.

Posisi Asisten Konsultan Investasi adalah layanan dasar: di bawah bimbingan orang lain, mereka melaksanakan pekerjaan layanan dasar dan membantu konsultan tingkat tinggi dalam menjalankan tugas.

Posisi Konsultan Investasi adalah layanan standar: mampu menyediakan layanan konsultasi lengkap dan standar secara mandiri.

Posisi Kepala Konsultan Investasi adalah layanan konsultasi profesional tingkat tinggi: memiliki pengetahuan dan riset praktis yang kaya, mampu menyediakan solusi komprehensif yang disesuaikan, mengeluarkan strategi investasi berbasis platform perusahaan, serta bertanggung jawab atas riset, pelaksanaan, dan pemantauan iterasi strategi investasi, serta berpartisipasi dalam pemisahan rantai nilai bisnis terkait.

Dalam model pengelolaan kekayaan, konsultan investasi bertindak sebagai trustee klien, harus mematuhi kewajiban kepercayaan, menempatkan kepentingan klien di atas segalanya. Tugas mereka adalah menyediakan layanan alokasi aset profesional dan pendampingan investasi, serta mengikat kepentingan klien secara mendalam. Dalam model tradisional, konsultan investasi pada dasarnya adalah bagian dari saluran distribusi produk, tugasnya adalah melakukan penjualan produk sesuai prinsip kecocokan, dan kepentingannya terkait dengan penjual produk, yang mungkin tidak selalu sejalan dengan kepentingan klien.

Kemampuan Aplikasi Teknologi Dimasukkan ke dalam Penilaian Inti

Seiring penetrasi mendalam teknologi keuangan, pemberdayaan digital telah menjadi “pelajaran wajib” bagi pengembangan bisnis konsultan investasi. “Model” pertama kali memasukkan kemampuan aplikasi digital sebagai salah satu kompetensi kunci konsultan investasi.

“Model” mengharuskan konsultan mampu mahir menggunakan platform digital dan alat analisis AI yang disediakan perusahaan untuk meningkatkan efisiensi dan akurasi layanan. Di era informasi besar ini, bagaimana memanfaatkan metode digital untuk analisis profil pelanggan, otomatisasi rekomendasi portofolio, dan pemantauan sinyal pergeseran posisi secara real-time, telah menjadi indikator penting dalam menilai daya saing inti konsultan investasi.

Dari sudut pandang industri, pengenalan kemampuan digital adalah reformasi terhadap model layanan konsultan investasi tradisional. Melalui kolaborasi mendalam antara manusia dan mesin, konsultan dapat membebaskan diri dari pekerjaan dasar yang rumit dan fokus pada layanan yang lebih bernilai seperti pendampingan emosional dan konsultasi mendalam. Ini tidak hanya meningkatkan produktivitas individu konsultan, tetapi juga memberikan kekuatan dasar bagi perusahaan sekuritas untuk mewujudkan transformasi skala besar dan cerdas dalam bisnis pengelolaan kekayaan.

Aplikasi dalam Rekrutmen dan Promosi

Diketahui bahwa “Model” dapat digunakan dalam berbagai skenario.

Pertama, dalam proses rekrutmen. Pada tahap penentuan kebutuhan, persyaratan kompetensi dan kualitas dapat dimasukkan ke dalam deskripsi pekerjaan, termasuk persyaratan dasar (pendidikan, kualifikasi, pengalaman) dan keterampilan profesional; dalam tahap evaluasi, dapat dirancang kerangka penilaian berbasis model kompetensi, memasukkan persyaratan tersebut ke dalam tes tertulis, wawancara, dan penilaian; serta melakukan analisis kecocokan antara kandidat dan model kompetensi untuk meningkatkan efektivitas rekrutmen.

Kedua, dalam proses seleksi dan promosi. Dengan menilai kemampuan profesional dan kemampuan umum karyawan, dapat mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan mereka, serta memilih karyawan berpotensi menjadi konsultan investasi tingkat tinggi berdasarkan kinerja mereka. Selain itu, model ini juga membantu karyawan memahami arah pengembangan dan target masa depan mereka.

Terakhir, dalam pelatihan dan pengembangan karyawan. Perusahaan dapat membangun sistem kursus konsultan berdasarkan model kompetensi, yang mencakup modul pengetahuan dan keterampilan profesional serta kemampuan umum. Dalam hal kedalaman, kursus dapat dirancang secara bertingkat sesuai kebutuhan kompetensi berbagai tingkatan karyawan, dan disesuaikan dengan hasil inventarisasi kemampuan internal untuk meningkatkan kecocokan materi pelatihan.

Diketahui, “Model” berfokus pada karakteristik posisi konsultan investasi dalam konteks transformasi pengelolaan kekayaan, secara sistematis menguraikan tanggung jawab posisi, kebutuhan kompetensi dan kualitas, serta jalur pengembangan. Terdiri dari kerangka model kompetensi yang mencakup tiga tingkatan (pemula, menengah, tinggi), meliputi empat dimensi: kompetensi profesional, kemampuan umum, etika profesional, dan kepatuhan, serta 17 item kompetensi. Selain itu, terdapat sistem pelatihan berjenjang dan 33 modul kursus lengkap beserta garis besar, yang bertujuan membantu perusahaan sekuritas dalam membangun tim talenta konsultan investasi. “Model” ini adalah template panduan umum yang menyediakan metodologi dasar dan kerangka acuan, sehingga setiap perusahaan sekuritas dapat melakukan adaptasi lokal dan pengembangan kedua sesuai strategi, struktur pelanggan, dan sumber daya mereka, serta melakukan penyesuaian dinamis sesuai tahap perkembangan bisnis.