Klasifikasi Level 1-6 dan Level S, Badan Pengawas Keuangan Menerbitkan "Metode Penilaian Pengawasan Sementara untuk Perusahaan Manajemen Kekayaan"

Masuk ke aplikasi Sina Finance cari【信披】untuk melihat lebih banyak tingkat penilaian

Berita Beijing Business Daily (wartawan Song Yitong) pada 16 Maret, menurut situs resmi Administrasi Pengawasan Keuangan Pusat, untuk secara mendalam melaksanakan keputusan rapat kerja keuangan pusat tentang mendorong percepatan transformasi dan pengembangan anak perusahaan pengelolaan kekayaan bank, serta memperbaiki sistem regulasi perusahaan pengelolaan kekayaan, dan mendorong pembangunan model pengawasan dan pengembangan yang berbeda sesuai kemampuan, Administrasi Pengawasan Keuangan baru-baru ini merilis 《Peraturan Sementara tentang Penilaian Pengawasan Perusahaan Pengelolaan Kekayaan》 (selanjutnya disebut 《Peraturan》), yang berlaku sejak tanggal diterbitkan.

《Peraturan》 terdiri dari lima bab dan dua puluh enam pasal, meliputi ketentuan umum, unsur dan metode penilaian pengawasan, pelaksanaan organisasi, penggunaan hasil penilaian, serta ketentuan tambahan, mengatur persyaratan umum, unsur penilaian, prosedur dasar, dan pengawasan klasifikasi terhadap perusahaan pengelolaan kekayaan.

Pertama, memperjelas unsur dan metode penilaian pengawasan. 《Peraturan》 menetapkan enam modul penilaian utama: tata kelola perusahaan, kemampuan pengelolaan aset, manajemen risiko, pengungkapan informasi, perlindungan hak investor, dan teknologi informasi, masing-masing diberikan bobot nilai 10%, 25%, 25%, 15%, 15%, dan 10%. Selain itu, disusun item penilaian tambahan, pengurangan poin, dan faktor penyesuaian tingkat, untuk melakukan evaluasi komprehensif terhadap pengelolaan dan risiko perusahaan pengelolaan kekayaan.

Kedua, memperjelas prosedur dasar penilaian pengawasan. Penilaian pengawasan meliputi evaluasi mandiri oleh lembaga, penilaian awal, pemeriksaan, dan umpan balik hasil. Setelah penilaian selesai, jika otoritas pengawas menemukan situasi penting yang tidak diketahui selama periode penilaian, atau terjadi perubahan besar dalam risiko atau kondisi pengelolaan perusahaan pengelolaan kekayaan, mereka dapat melakukan penyesuaian dinamis terhadap hasil penilaian.

Ketiga, memperjelas prinsip pengawasan klasifikasi. Hasil penilaian pengawasan dibagi menjadi tingkat 1–6 dan tingkat S, yang menjadi dasar penting bagi otoritas pengawas dalam mengalokasikan sumber daya, melakukan akses pasar, dan menerapkan langkah pengawasan yang berbeda. Di mana, perusahaan pengelolaan kekayaan tingkat 1 dan 2 beroperasi secara stabil dan risiko relatif baik, pengawasan utamanya dilakukan secara tidak langsung dan reguler, dengan prioritas mendukung inovasi seperti pengelolaan kekayaan pensiun; perusahaan tingkat 3 dan 4 memiliki risiko tertentu atau cukup banyak, sehingga pengawasan harus memperkuat pengawasan di bidang utama, mengambil langkah koreksi yang diperlukan, mengendalikan risiko baru, mengurangi risiko yang ada, dan mencegah penyebaran risiko; perusahaan tingkat 5 dan 6 menghadapi risiko serius, pengawasan harus memantau perubahan risiko secara real-time, membatasi dan menyelesaikan bisnis berisiko tinggi secara ketat, serta melaksanakan penanganan risiko atau keluar dari pasar secara teratur; perusahaan tingkat S adalah perusahaan yang sedang dalam proses restrukturisasi, diambil alih, atau melakukan keluar pasar, dan tidak mengikuti penilaian pengawasan tahun berjalan.

Administrasi Pengawasan Keuangan menegaskan bahwa penerbitan dan pelaksanaan 《Peraturan》 akan memperkuat arahan pengawasan, memainkan peran sebagai “tongkat komando” dalam penilaian, mendorong perusahaan pengelolaan kekayaan untuk secara nyata melaksanakan tugas fidusia pengelolaan; mempercepat transformasi industri dan pengembangan, serta membimbing perusahaan pengelolaan kekayaan meningkatkan kemampuan riset dan pengelolaan risiko; serta membantu pengalokasian sumber daya pengawasan secara rasional, meningkatkan ketepatan dan keilmiahan pengawasan. Ke depan, Administrasi Pengawasan Keuangan akan memperkuat pengawasan dan bimbingan, memastikan pelaksanaan 《Peraturan》, terus meningkatkan kualitas dan efisiensi pengawasan perusahaan pengelolaan kekayaan, mendorong pengembangan yang stabil dan teratur, serta lebih baik melayani kebutuhan pengelolaan kekayaan warga dan mendukung pertumbuhan ekonomi nyata yang berkualitas tinggi.

Informasi yang melimpah dan interpretasi yang akurat, semua tersedia di aplikasi Sina Finance.

Editor: Li Linlin