VIG vs NOBL: ETF Dividen Mana yang Harus Anda Beli Sekarang?

Kedua ETF Vanguard Dividend Appreciation (VIG 0,98%) dan ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL 1,30%) menargetkan perusahaan dengan rekam jejak pertumbuhan dividen yang terbukti. Pendekatan mereka, bagaimanapun, berbeda.

VIG mengikuti indeks yang lebih luas dari saham kapital besar AS dengan kecenderungan pertumbuhan dividen, sementara NOBL fokus pada perusahaan S&P 500 dengan streak pertumbuhan dividen terpanjang dan menerapkan bobot yang sama. VIG juga menonjol karena biaya yang jauh lebih rendah dan hasil historis yang lebih kuat, sementara NOBL menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi dan pendekatan yang lebih terfokus serta seimbang terhadap saham pertumbuhan dividen.

Perbandingan ini menguraikan bagaimana perbedaan tersebut muncul dalam biaya, kinerja, risiko, dan komposisi portofolio, membantu investor membuat keputusan yang tepat.

Snapshot (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari pengembalian bulanan selama lima tahun. Pengembalian 1 tahun mewakili total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

VIG jauh lebih terjangkau, hanya mengenakan biaya tahunan 0,04% dibandingkan NOBL yang sebesar 0,35%, dan juga jauh lebih besar dalam hal aset yang dikelola. NOBL menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi sebesar 0,4 poin persentase, menarik bagi mereka yang memprioritaskan pendapatan saat ini.

Performa & perbandingan risiko

Isi Portofolio

NOBL memegang hampir 70 saham, dengan portofolio yang seimbang dan eksposur sektor dibatasi hingga 30%. Data terakhir menunjukkan sektor terbesar adalah industri (22,5%), konsumsi defensif (22,09%), dan jasa keuangan (13,08%). Kepemilikan teratas per 20 Maret meliputi Chevron (CVX +0,12%), ExxonMobil (XOM +0,95%), dan Linde (LIN +0,37%), masing-masing mewakili sedikit lebih dari 1,7% dari aset. Dana ini telah ada selama 12,4 tahun, menawarkan pendekatan yang fokus namun terdiversifikasi terhadap pemimpin pertumbuhan dividen AS.

Sebaliknya, VIG mencakup 338 saham dengan kecenderungan ke teknologi (24,5%), jasa keuangan (20,6%), dan kesehatan (16,8%). Posisi teratas per 28 Februari adalah Broadcom (AVGO 2,99%), Apple (AAPL 0,38%), dan Eli Lilly (LLY 1,29%), masing-masing antara 3,7% dan 5,9% dari total aset.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, lihat panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

Bagi investor yang mencari aliran pendapatan pasif yang stabil, ETF dividen menawarkan kombinasi pendapatan reguler dengan diversifikasi instan melalui portofolio saham. Vanguard Dividend Appreciation ETF dan ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF keduanya adalah ETF dividen berkualitas yang fokus pada pertumbuhan dividen.

NOBL berinvestasi secara eksklusif dalam Dividend Aristocrats®. Istilah Dividend Aristocrats® adalah merek dagang terdaftar dari Standard & Poor’s Financial Services LLC, anak perusahaan dari S&P 500 Global (SPGI 0,40%). Ini adalah kelompok elit saham S&P 500 yang telah meningkatkan dividen mereka selama minimal 25 tahun berturut-turut. Fokusnya, oleh karena itu, pada perusahaan yang menunjukkan fundamental yang kuat, dengan pertumbuhan laba dan arus kas yang dapat mendukung pembayaran dividen yang lebih besar dari tahun ke tahun.

Data VIG oleh YCharts

VIG juga berfokus pada saham pertumbuhan dividen, tetapi memiliki ambang batas kenaikan dividen yang lebih rendah daripada NOBL. Hal ini karena VIG mengikuti indeks S&P U.S. Dividend Growers, yang mencakup perusahaan yang telah meningkatkan dividen selama minimal sepuluh tahun berturut-turut. Satu keunikan adalah indeks ini mengeluarkan 25% perusahaan dengan hasil tertinggi, mungkin untuk menghilangkan hasil tinggi yang tidak berkelanjutan. Ini memberikan perlindungan yang kuat bagi investor dan menjadi salah satu alasan utama mengapa VIG telah mengungguli NOBL dengan margin yang cukup besar selama bertahun-tahun.

Meskipun kinerja masa lalu tidak menjamin pengembalian di masa depan, VIG tampaknya merupakan taruhan yang kurang berisiko dengan biaya yang jauh lebih rendah.