ETF Ini Membayar Anda Sekarang -- dan Membayar Anda Lebih Banyak Lagi Nanti

Exchange-traded funds fokus pada berbagai sudut pasar yang berbeda. Anda dapat menemukan ETF yang sesuai dengan indeks populer seperti S&P 500 atau Nasdaq 100, dan mereka umumnya melakukan pekerjaan yang baik dalam mengikuti apa yang dilakukan benchmark masing-masing. Anda juga dapat menemukan ETF yang melacak jenis investasi lain, seperti logam mulia atau cryptocurrency, dengan tujuan yang sama yaitu mencocokkan kinerja aset target mereka.

Keuntungan lain dari ETF adalah Anda biasanya dapat menemukan dana yang dirancang untuk sesuai dengan gaya investasi tertentu. Khususnya, ETF dividen menjadi sangat populer, karena ada banyak cara untuk menemukan saham yang membayar dividen secara reguler kepada pemegang saham. Bagi investor yang membutuhkan atau menginginkan pendapatan dari portofolio mereka, ETF dividen bisa menjadi tambahan yang bagus.

Namun, tidak semua ETF dividen disusun dengan cara yang sama. Itulah sebabnya, sebagai bagian dari pemeriksaan ETF bulan ini untuk Voyager Portfolio, Anda akan mempelajari lebih dalam tentang bagaimana Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0,42%) melakukan hal yang sedikit berbeda dari banyak rekan-rekannya di dunia ETF dividen.

Sumber gambar: Getty Images.

Menghindari perangkap dividen hasil tinggi

Bagi banyak investor pendapatan, munculnya ETF dividen memungkinkan mereka berinvestasi dalam keranjang saham yang membayar dividen dengan hasil maksimal. Dibandingkan indeks saham yang lebih luas seperti Nasdaq 100 atau S&P 500, ETF ini membayar pendapatan yang jauh lebih tinggi, memungkinkan mereka yang bergantung pada pendapatan dari portofolio investasi mereka untuk melakukannya tanpa harus menjual aset.

Namun, masalah utama dari fokus hanya pada saham dividen hasil tinggi adalah bahwa investor menghadapi risiko yang lebih besar. Seringkali, alasan hasil dividen sebuah saham meningkat adalah karena harga sahamnya jatuh secara dramatis akibat tantangan bisnis, tetapi perusahaan tersebut belum melakukan penyesuaian terhadap pembayaran dividen kuartalannya. Perusahaan kadang-kadang bisa bangkit kembali dari situasi sulit dan mempertahankan dividen mereka ke depan. Namun, dalam banyak kasus, perusahaan seperti itu akhirnya harus memotong dividen mereka. Hal ini sering kali menyebabkan kerugian ganda bagi investor: mereka tidak hanya kehilangan pendapatan mereka, tetapi harga sahamnya juga sering jatuh secara drastis setelah pengumuman pengurangan atau penghapusan dividen perusahaan.

Lebih sedikit sekarang, lebih banyak nanti

Sebaliknya, Vanguard Dividend Appreciation ETF mengikuti filosofi yang berbeda. Alih-alih mencoba memaksimalkan hasil saat ini untuk investor, ETF dividen Vanguard fokus pada investasi di saham yang telah menunjukkan rekam jejak meningkatkan pembayaran dividen kepada pemegang saham selama periode waktu yang panjang.

Secara khusus, indeks yang dilacak ETF Vanguard terdiri dari saham yang telah meningkatkan dividen mereka setiap tahun selama minimal 10 tahun berturut-turut. ETF ini juga mengecualikan real estate investment trusts (REITs) dari pertimbangan. Hal ini berpengaruh karena REIT harus mendistribusikan sebagian besar pendapatannya dalam bentuk dividen untuk mendapatkan status pajak yang menguntungkan, sehingga mereka sering termasuk dalam saham dengan hasil tertinggi yang terdaftar di pasar AS.

Perluasan

NYSEMKT: VIG

Vanguard Dividend Appreciation ETF

Perubahan Hari Ini

(-0,42%) $-0,90

Harga Saat Ini

$214,17

Data Utama

Rentang Hari Ini

$213,62 - $215,32

Rentang 52 Minggu

$169,32 - $230,53

Volume

628K

Metodologi yang digunakan Vanguard Dividend Appreciation ETF secara khusus menghindari masalah juga. Selain persyaratan peningkatan dividen secara reguler, ETF ini secara otomatis mengeliminasi 25% saham dengan hasil tertinggi. Proses mekanis ini tidak sempurna, karena mengecualikan beberapa perusahaan yang kemungkinan baik-baik saja dan menyisakan beberapa yang masih memiliki potensi menjadi perangkap dividen. Namun, ini adalah cara yang sederhana dan umumnya efektif untuk secara dramatis mengurangi risiko memasukkan saham yang lebih mungkin berkinerja buruk.

Bukti nyata dari pembayaran

Investor jangka panjang dapat menghargai nilai menunda kepuasan langsung demi mendapatkan hasil yang lebih baik dari waktu ke waktu. Tapi apakah angka-angka membuktikan hal itu? Dalam artikel kedua dari seri tiga bagian tentang Vanguard Dividend Appreciation ETF untuk Voyager Portfolio, Anda akan mendapatkan gambaran lebih dekat tentang bagaimana dana ini benar-benar bersaing dengan rekan-rekannya di dunia ETF dividen.