2026 Jinshi Award | CITIC Bank: Safeguarding Retirement "Purses" with Professional Services, Innovatively Upgrading "Happiness+" Pension Financial Service System

Topik: Pemilihan Penghargaan Jinshi Tahun 2026 dan Kasus Terbaik Perlindungan Konsumen Keuangan

Hasil dari acara Pemilihan Penghargaan Jinshi Tahun 2026 dan Kasus Terbaik Perlindungan Konsumen Keuangan yang diselenggarakan oleh Sina Finance telah diumumkan. Pada edisi ini, dipilih kasus layanan ramah dan sesuai untuk lansia yang unggul. Di tengah persaingan dari berbagai lembaga keuangan, Bank CITIC berhasil menonjol dengan mengirimkan kasus berjudul “Menggunakan layanan profesional untuk melindungi ‘kantong uang’ pensiun, serta inovasi dan peningkatan sistem layanan keuangan pensiun ‘Happiness+’”, dan meraih penghargaan sebagai Kasus Layanan Ramah dan Sesuai untuk Lansia yang Unggul.

Berikut adalah ringkasan isi kasusnya:

Bank CITIC adalah salah satu bank komersial pertama di dalam negeri yang meluncurkan layanan khusus untuk nasabah lansia. Sebagai satu-satunya bank mitra strategis Asosiasi Lansia China, Bank CITIC secara aktif melaksanakan strategi nasional, berfokus pada filosofi bisnis “berpusat pada pelanggan”, melakukan penataan awal, dan berusaha membangun ekosistem keuangan pensiun yang mencakup seluruh siklus hidup, serta mengelola secara menyeluruh aspek keuangan pensiun. Upaya ini dilakukan melalui berbagai langkah seperti mengoptimalkan saluran layanan offline untuk nasabah lansia, inovasi alat pengelolaan kekayaan lansia, mendorong adaptasi teknologi internet untuk lansia, memperkuat mekanisme pencegahan penipuan keuangan, meningkatkan edukasi dan pelatihan untuk nasabah lansia, serta menyelenggarakan berbagai kegiatan budaya dan olahraga yang beragam untuk lansia. Semua ini bertujuan agar lansia dapat mengurus urusan perbankan dengan lebih mudah dan aman, serta secara nyata melindungi hak-hak konsumen yang sah.

Pertama, inovasi peluncuran alat pengelolaan kekayaan lansia daring pertama di industri. “Happiness+” Buku Tabungan Pensiun adalah platform daring yang pertama kali diluncurkan oleh Bank CITIC di industri, yang mencakup layanan keuangan pensiun dan layanan non-keuangan untuk nasabah sepanjang siklus hidup mereka. Pada tahun 2025, berdasarkan pengembangan buku tabungan pensiun “Versi Persiapan” yang sebelumnya dirancang untuk kebutuhan perencanaan pensiun bagi mereka yang belum pensiun, Bank CITIC melakukan peningkatan besar dan meluncurkan “Versi Nikmati Lansia” yang khusus dikembangkan untuk memenuhi kebutuhan pengelolaan kekayaan pensiun bagi mereka yang sudah pensiun. Melalui pengelolaan aset dan pencatatan yang mudah, membantu lansia mengatur pengeluaran harian, pengelolaan kesehatan, peningkatan kualitas hidup, dan perhatian dari anak-anak mereka, sehingga kekayaan dapat tumbuh secara stabil dan diwariskan secara efektif.

Kedua, bekerja sama dengan Asosiasi Universitas Lansia China dan Central University of Finance and Economics untuk meluncurkan rangkaian kursus video keuangan untuk lansia yang sistematis. Kursus ini mencakup enam modul utama: perencanaan keuangan pensiun, pengeluaran konsumsi, investasi dan pengelolaan kekayaan, warisan kekayaan, pencegahan penipuan, dan penggunaan mobile banking, dengan total lebih dari 40 sesi. Kursus ini memenuhi berbagai kebutuhan edukasi keuangan dalam berbagai skenario kehidupan lansia. Dengan menggabungkan situasi kehidupan nyata mereka, kursus ini menyertakan banyak contoh aplikasi yang kaya dan detail, sehingga pengetahuan keuangan profesional lebih mudah dipahami dan diterima oleh komunitas lansia.

Ketiga, bekerja sama dengan Pusat Penelitian Ilmu Kesejahteraan Lansia dan Penerbit HuaLing untuk menulis dan menerbitkan buku profesional tentang pengelolaan kekayaan lansia berjudul “Era Umur Panjang, Bagaimana Mengelola Kantong Uang Pensiun dengan Baik”. Buku ini dimulai dari karakteristik dan kebutuhan lansia, dan secara komprehensif memperkenalkan konsep dan metode pengelolaan kekayaan lansia melalui tanya jawab dan studi kasus, mencakup aspek kebijakan dan regulasi, alat investasi, strategi dan prinsip dasar investasi, pencegahan risiko, serta warisan kekayaan keluarga.

Keempat, Bank CITIC secara konsisten merilis “Laporan Perkembangan Pengelolaan Kekayaan Pensiun Warga China” untuk keempat kalinya. Melalui penelitian mendalam dan analisis perilaku pengelolaan kekayaan warga serta kebutuhan layanan non-keuangan, laporan ini membahas inovasi produk keuangan dan model integrasi layanan pensiun, serta mengadopsi pengalaman internasional, bertujuan memberikan sudut pandang dan pengalaman praktis untuk pengembangan keuangan pensiun di dalam negeri.

Kelima, meningkatkan layanan dan kegiatan non-keuangan dari klub “Happiness+”. Meliputi renovasi tampilan huruf besar dan restrukturisasi halaman; memanfaatkan layanan keuangan luar negeri Bank CITIC, menambah modul perjalanan dan pendampingan, serta menyediakan layanan keuangan terkait perjalanan internasional; mengintegrasikan hak istimewa kartu “Vibrant Life” UnionPay, menambah diskon perawatan kesehatan dan pengobatan, diskon taksi untuk lansia, diskon pengobatan dan belanja obat, serta layanan perjalanan budaya dan wisata; serta mengembangkan dan meluncurkan modul layanan komunitas pensiun, tinggal di tempat, dan perawatan rumah sesuai dengan metode pensiun pelanggan.

Bersama dengan Asosiasi Universitas Lansia China, mengadakan berbagai kegiatan budaya, olahraga, dan edukasi keuangan. Kompetisi bakat orang tua dan anak ini dilakukan melalui promosi di komunitas dan universitas lansia, secara luas mengumpulkan karya seni dan bakat lansia, menyediakan panggung untuk menampilkan keahlian mereka. Bersama dengan HuaLing Publishing, anak perusahaan Asosiasi Lansia China, meluncurkan program “Pembaca Pensiun”, menata “Rak Buku Lansia” di cabang-cabang, dan mengadakan “Kelompok Membaca Lansia” untuk menciptakan lingkungan membaca yang baik bagi lansia.

Selain itu, Bank CITIC memperkuat sistem pengendalian risiko anti-penipuan berbasis kecerdasan buatan. Terus membangun sistem pencegahan penipuan telekomunikasi, meluncurkan sistem “Sentinel” yang cerdas untuk anti-penipuan, yang melakukan intervensi terhadap kelompok risiko melalui pemblokiran, verifikasi telepon, dan penundaan transfer dana, secara efektif melindungi keamanan kekayaan lansia.

Dari segi keberhasilan pembangunan keuangan pensiun, sejak diluncurkan pada November 2025, Buku Tabungan Pensiun “Happiness+” telah melayani lebih dari 250.000 lansia dalam perencanaan kekayaan pensiun; jumlah peserta kursus video keuangan lansia online telah melebihi 30.000 orang; mengadakan hampir seratus kegiatan seperti “Kunjungan ke Sekolah dengan Sentuhan Hangat” dan “Kelompok Membaca Lansia”, serta menempatkan “Rak Buku Lansia” di 53 cabang khusus lansia dari “Happiness+” di seluruh negeri. Hingga akhir tahun 2025, Bank CITIC melayani lebih dari 30 juta lansia.