Zhejiang Commercial Bank Hefei Branch: Using Cases to Illustrate Risks, Warning Against "Internal Channel" Loan Intermediary Scams

Sumber: Xinhua Finance

Terkait dengan maraknya penipuan yang mengaku menggunakan “saluran internal” untuk mengurus pinjaman, cabang Hefei dari Zhejiang Merchant Bank baru-baru ini dengan cepat mengidentifikasi sebuah kejadian berisiko selama proses layanan. Melalui penyuluhan pengetahuan keuangan yang profesional, mereka berhasil membimbing nasabah menghindari jebakan perantara pinjaman ilegal dan secara nyata menjalankan tanggung jawab perlindungan hak-hak konsumen keuangan.

Baru-baru ini, Tuan Wang datang ke cabang Hefei dari Zhejiang Merchant Bank untuk berkonsultasi tentang pinjaman jaminan kendaraan. Setelah dipahami oleh manajer lobi, diketahui bahwa kendaraan milik Tuan Wang yang bernilai asli 100.000 yuan telah dijaminkan di bank lain untuk pinjaman sebesar 80.000 yuan. Karena baru-baru ini kehilangan pekerjaan dan tidak mampu membayar pinjaman yang jatuh tempo, Tuan Wang berharap dapat mengajukan pinjaman baru di bank ini untuk melunasi pinjaman lama. Setelah manajer lobi menjelaskan bahwa bank ini tidak dapat memproses jenis “pembayaran pinjaman dengan pinjaman” tersebut, Tuan Wang tampak ragu, tetapi ia juga mengungkapkan sebuah informasi penting: “Staf” dari bank pemberi pinjaman sebelumnya merekomendasikan sebuah perantara pinjaman, mengklaim dapat melalui “saluran internal” mengurus pinjaman sebesar 80.000 yuan untuk melunasi utang lama, dengan syarat membayar biaya pengenalan sebesar 4.000 yuan. Karena merasa ragu, Tuan Wang pun bertanya kepada staf cabang Hefei dari Zhejiang Merchant Bank tentang kepercayaan saluran tersebut.

Manajer lobi segera memberi peringatan risiko kepada Tuan Wang, menegaskan bahwa jenis “perantara pinjaman” semacam ini sangat berisiko, dan menyarankan nasabah untuk mengurus pinjaman melalui saluran resmi, jangan percaya pada “saluran internal” yang diklaim oleh perantara tersebut.

Menurut pengakuan dari cabang Hefei Zhejiang Merchant Bank, perantara ilegal sering mengaku sebagai “petugas internal bank” atau “mitra saluran kerja sama”, memalsukan dokumen kelayakan dan menciptakan latar belakang kerja sama palsu untuk menipu kepercayaan nasabah. Sebenarnya, mereka tidak memiliki hubungan apapun dengan lembaga keuangan resmi. Istilah “saluran internal” yang mereka gunakan hanyalah kedok penipuan yang mereka buat untuk menurunkan kewaspadaan nasabah.

Di sini, cabang Hefei Zhejiang Merchant Bank mengeluarkan peringatan risiko, mengajak masyarakat untuk menolak secara rasional terhadap tipu muslihat “saluran internal”. Tidak ada yang disebut “saluran internal bank dengan bunga rendah” atau “pemberian pinjaman cepat yang melanggar aturan”. Persetujuan pinjaman resmi mengikuti ketat regulasi dan proses pengendalian risiko. Jangan mudah percaya pada “hubungan internal” dan hindari terjebak dalam perangkap keuangan karena tergiur kemudahan. (Liu Yuanyuan)

Editor: Wang Xiaowei

Informasi lengkap dan analisis akurat, hanya di Sina Finance APP