Musim pajak sedang berlangsung. Berikut yang perlu diketahui untuk pengajuan yang bebas stres dengan IRS

NEW YORK (AP) — Musim pajak sedang berlangsung dan Anda memiliki waktu hingga 15 April untuk mengajukan pengembalian pajak ke IRS. Jika Anda ingin menghindari stres karena tenggat waktu yang mendekat, mulai mengatur dokumen Anda sesegera mungkin.

“Jangan menunggu sampai menit terakhir tetapi juga jangan terburu-buru,” kata Tom O’Saben, direktur konten pajak dan hubungan pemerintah di Asosiasi Profesional Pajak Nasional,

Mengumpulkan semua dokumen Anda, mendaftar untuk deposit langsung, dan menyimpan salinan pengembalian pajak Anda adalah beberapa praktik terbaik dalam mempersiapkan pengisian pajak. Tahun ini, karena RUU pajak dan pengeluaran dari Partai Republik yang ditandatangani Presiden Donald Trump selama musim panas, ada potongan baru yang harus diketahui wajib pajak.

Di antaranya adalah tidak ada pajak atas tip, tidak ada pajak atas lembur, potongan untuk bunga pinjaman mobil, dan potongan untuk orang yang berusia 65 tahun atau lebih per 31 Desember, kata Miguel Burgos, akuntan publik bersertifikat dan ahli dari TurboTax.

Rata-rata pengembalian tahun lalu adalah $3.167. Tahun ini, analis memperkirakan bisa lebih tinggi $1.000, berkat perubahan dalam undang-undang pajak. Lebih dari 165 juta pengembalian pajak penghasilan individu diproses tahun lalu, dengan 94% diajukan secara elektronik.

Jika prosesnya terasa terlalu membingungkan, ada banyak sumber daya gratis yang dapat membantu Anda menyelesaikannya.

Berikut beberapa hal yang perlu Anda ketahui:

Kumpulkan dokumen Anda

Meskipun dokumen yang diperlukan mungkin bergantung pada kasus pribadi Anda, berikut daftar umum yang dibutuhkan semua orang:

— Nomor Jaminan Sosial

— Form W-2, jika Anda bekerja

— Form 1099-G, jika Anda menganggur

— Form 1099, jika Anda wiraswasta

— Catatan tabungan dan investasi

— Setiap potongan yang memenuhi syarat, seperti biaya pendidikan, tagihan medis, sumbangan amal, dll.

— Kredit pajak, seperti kredit pajak anak, kredit kontribusi tabungan pensiun, dll.

Untuk menemukan daftar dokumen yang lebih lengkap, kunjungi situs web IRS.

O’Saben menyarankan mengumpulkan semua dokumen Anda di satu tempat sebelum memulai pengisian pajak dan juga memiliki dokumen dari tahun lalu. Wajib pajak juga dapat membuat PIN perlindungan identitas dengan IRS untuk melindungi dari pencurian identitas. Setelah Anda membuat PIN, IRS akan memerlukannya untuk mengajukan pengembalian pajak Anda.

Ketahui beberapa perubahan tahun ini

— Perubahan pada pengurangan standar

Pengurangan standar untuk wajib pajak tunggal tahun ini adalah $15.750. Untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama, meningkat menjadi $31.500. Untuk kepala keluarga, pengurangan standar adalah $23.625.

— Perubahan pada pengurangan pajak negara dan lokal (SALT)

Batas pengurangan untuk pajak negara dan lokal telah meningkat dari $10.000 menjadi $40.000. Perubahan ini juga dikenal sebagai Pemotongan Pajak Keluarga Kerja dan diberlakukan pada Juli 2025.

“Ini manfaat besar, terutama untuk negara bagian seperti California, New York, dan New Jersey, yang memiliki pajak penghasilan negara bagian yang lebih tinggi,” kata Keith Hall, presiden dan CEO Asosiasi Wirausaha Mandiri Nasional dan CPA bersertifikat.

Pengurangan SALT adalah pengurangan pajak federal untuk beberapa pajak negara bagian dan lokal yang dibayar selama tahun tersebut. Total pengurangan ini dibatasi sebesar $10.000 sejak dimulai pada 2018.

Orang yang sebelumnya tidak mengitemisasi pengurangan SALT mungkin ingin mempertimbangkannya tahun ini. Untuk mengetahui apakah Anda harus mengitemisasi potongan Anda, O’Saben menyarankan bertanya pada diri sendiri: Apakah Anda membayar pajak negara bagian? Apakah Anda membayar pajak properti? Apakah Anda memiliki bunga hipotek? Apakah Anda memiliki kontribusi amal?

— Potongan untuk tip

Apa yang dikenal sebagai “tidak ada pajak atas tip” sebenarnya tidak sepenuhnya akurat. Potongan baru ini hanya berlaku untuk tip yang memenuhi syarat dan dikenai batasan penghasilan.

“Ini bisa berupa uang tunai, bisa juga secara elektronik. Tapi yang utama adalah, itu harus sukarela (tip),” kata Burgos.

Jumlah maksimum potongan tahunan dibatasi sebesar $2.500. Potongan ini akan berkurang untuk wajib pajak dengan penghasilan bruto disesuaikan yang dimodifikasi di atas $150.000, atau $300.000 untuk pasangan yang mengajukan bersama. Potongan pajak ini juga terbatas pada industri tertentu di mana memberi tip adalah praktik umum. Beberapa industri yang termasuk adalah bartender, pelayan makanan, musisi, dan petugas kebersihan.

Untuk mengklaim potongan pajak baru ini, Anda perlu mengisi formulir pajak baru yang disebut Schedule 1-A.

— Potongan Schedule 1-A tambahan

Schedule 1-A adalah formulir IRS yang digunakan untuk mengklaim dan menghitung empat potongan pajak yang berasal dari RUU pajak dan pengeluaran. Mereka adalah perubahan pada pengurangan pajak negara dan lokal, potongan atas tip yang memenuhi syarat, serta potongan pinjaman mobil dan untuk lansia.

Cari sumber daya

IRS Direct File, sistem elektronik untuk mengajukan pengembalian pajak secara gratis, tidak akan ditawarkan tahun ini. Bagi yang berpenghasilan $89.000 atau kurang per tahun, IRS Free File menawarkan panduan pengisian pajak gratis; Anda dapat memilih dari delapan mitra IRS, seperti TaxAct dan FreeTaxUSA.

Selain perusahaan seperti TurboTax dan H&R Block, wajib pajak juga dapat menyewa profesional berlisensi, seperti akuntan publik bersertifikat. IRS menyediakan direktori penyusun pajak di seluruh Amerika Serikat.

IRS juga mendanai dua program yang menawarkan bantuan pajak gratis: Volunteer Income Tax Assistance (VITA) dan Tax Counseling for the Elderly (TCE). Orang yang berpenghasilan $69.000 atau kurang per tahun, memiliki disabilitas, atau berbicara bahasa Inggris terbatas, memenuhi syarat untuk program VITA. Mereka yang berusia 60 tahun ke atas memenuhi syarat untuk program TCE. IRS memiliki situs untuk menemukan organisasi yang menyelenggarakan klinik VITA dan TCE.

Hindari kesalahan umum dalam pengisian pajak

Banyak orang takut bermasalah dengan IRS jika mereka melakukan kesalahan. Berikut cara menghindari beberapa kesalahan paling umum:

— Periksa kembali nama Anda di kartu Jaminan Sosial

Saat bekerja dengan klien, O’Saben meminta mereka memeriksa kembali nomor dan nama resmi mereka, yang bisa berubah saat menikah.

“Jika Anda menikah tahun lalu dan sekarang ingin menggunakan nama menikah Anda, nama menikah itu tidak ada jika Anda belum mengajukannya ke Social Security,” kata O’Saben.

— Cari pernyataan pajak online

Banyak orang memilih keluar dari surat fisik, tetapi jika Anda melakukannya, dokumen pajak Anda juga bisa termasuk di dalamnya.

“Dokumen-dokumen ini mungkin sebenarnya tersedia secara online karena Anda mungkin memilih kontak tanpa kertas. Dan karena itu, Anda mungkin perlu mengunduh dokumen tersebut sendiri,” kata O’Saben.

— Pastikan Anda melaporkan semua penghasilan Anda

Jika Anda memiliki pekerjaan kedua di tahun 2025, Anda memerlukan formulir W-2 atau 1099 untuk setiap pekerjaan.

Secara umum, jika Anda melakukan kesalahan atau ada yang hilang dalam catatan pajak Anda, IRS akan melakukan audit. Audit berarti IRS akan meminta Anda untuk dokumen tambahan.

Ketahui tentang kredit pajak anak

Saat ini, kredit pajak adalah $2.200 per anak tetapi hanya $1.700 yang dapat dikembalikan. Pengembalian ini disebut Kredit Pajak Anak Tambahan. Untuk mengklaim Kredit Pajak Anak Tambahan, Anda harus memiliki penghasilan minimal $2.500 untuk tahun pajak tersebut.

Anda memenuhi syarat untuk jumlah penuh Kredit Pajak Anak untuk setiap anak yang memenuhi syarat jika Anda memenuhi semua faktor kelayakan dan penghasilan tahunan Anda tidak lebih dari $200.000 ($400.000 jika mengajukan bersama). Orang tua dan wali dengan penghasilan lebih tinggi mungkin memenuhi syarat untuk mengklaim kredit parsial.

Anda dapat menemukan detail lebih lengkap tentang kredit pajak anak di sini.

Hindari cek kertas untuk pengembalian pajak Anda

Pada September lalu, IRS mulai mengurangi cek pengembalian pajak kertas. Jika Anda mengharapkan pengembalian pajak, IRS menyarankan Anda mendaftar untuk deposit langsung.

Hindari penipuan pajak

Musim pajak adalah waktu utama untuk penipuan pajak, kata O’Saben. Penipuan ini bisa datang melalui telepon, pesan teks, email, dan media sosial. IRS tidak menggunakan cara-cara tersebut untuk menghubungi wajib pajak.

Kadang-kadang, penipuan bahkan dilakukan oleh penyusun pajak, jadi penting untuk bertanya banyak pertanyaan. Jika penyusun pajak mengatakan Anda akan mendapatkan pengembalian yang lebih besar dari tahun-tahun sebelumnya, misalnya, itu bisa menjadi tanda bahaya, kata O’Saben.

Jika Anda tidak bisa melihat apa yang sedang dikerjakan penyusun pajak Anda, minta salinan pengembalian pajak dan tanyakan tentang setiap entri.

Simpan salinan pengembalian pajak Anda

Selalu baik untuk menyimpan catatan pengembalian pajak Anda, untuk berjaga-jaga jika IRS melakukan audit terhadap item yang Anda laporkan bertahun-tahun lalu. O’Saben menyarankan menyimpan salinan dokumen pengembalian pajak selama lima sampai tujuh tahun.