Brasil diguncang oleh penyelidikan terhadap bankir sentral yang membantu Banco Master yang gagal

• Ringkasan

• Regulator senior dituduh membantu banker yang sedang bermasalah, Vorcaro

• Penyelidik temukan pesan berisi saran tentang pengajuan regulasi

• Putusan pengadilan menyebutkan bukti suap kepada pejabat yang sedang menjabat

BRASILIA, 5 Maret (Reuters) - Bukti bahwa dua regulator senior di bank sentral Brasil secara diam-diam memberi nasihat kepada banker yang sedang bermasalah, Daniel Vorcaro, telah mengguncang ibu kota Brasilia, mengancam untuk menarik lembaga tersebut lebih dalam ke dalam skandal yang semakin membesar.

Pengungkapan ini menambah radius ledakan yang semakin melebar di sekitar Vorcaro, pemilik Banco Master yang dilikuidasi, yang kejatuhannya telah mengungkap jaringan pengaruh dan konflik kepentingan yang mengguncang kepercayaan terhadap beberapa institusi paling berpengaruh di Brasil.

Newsletter Reuters Iran Briefing memberi Anda informasi terbaru dan analisis tentang perang Iran. Daftar di sini.

Vorcaro ditangkap pada hari Rabu dalam fase terbaru dari penyelidikan kriminal yang sedang berlangsung, dituduh menyuap dua pejabat bank sentral—selain merencanakan serangan dan intimidasi terhadap beberapa orang yang dia anggap bertindak melawan kepentingannya dengan seorang rekan yang dia sebut “Sicario,” yang dinamai dari penembak bayaran yang digunakan kartel Meksiko.

Sasaran utamanya termasuk mantan karyawan, pekerja domestik, dan jurnalis.

Bulan-bulan ini, warga Brasil menyaksikan penyelidikan—yang awalnya fokus pada penipuan dalam portofolio pinjaman Banco Master—berkembang untuk melibatkan dana pensiun publik, sebuah bank milik negara, dan pejabat tinggi yang memiliki hubungan dengan Vorcaro.

Intervensi tidak biasa dari pengadilan audit federal dan Mahkamah Agung yang mempertanyakan penutupan bank—meskipun kedua badan tersebut tidak memiliki wewenang pengawasan perbankan—gagal menghentikan penyelidikan tetapi menambah pertanyaan tentang pengaruh besar banker tersebut.

Di tengah semua itu, keputusan bank sentral pada November untuk menutup Banco Master memperkuat pandangan bahwa regulator adalah benteng pegawai negeri yang keras dan tegas terhadap politik Brasil.

Polisi federal menghancurkan kesan tersebut pada hari Rabu, menuduh bahwa Vorcaro kemungkinan menyuap mantan direktur bank sentral Paulo Sergio Neves de Souza dan Belline Santana, mantan kepala departemen pengawasan perbankan, untuk mendapatkan tips dan saran, menurut pesan ponsel yang diperoleh melalui akses yang diizinkan pengadilan ke catatan komunikasi.

Reuters belum dapat menghubungi Souza atau Santana maupun mengidentifikasi pengacara mereka.

Bank sentral menolak berkomentar tentang implikasi terhadap reputasi atau keputusan regulasi yang melibatkan pejabat tersebut.

Dalam pernyataan publik, bank sentral mengatakan penyelidikan polisi federal penting untuk memperjelas fakta dan setiap pelanggaran akan diberikan sanksi sesuai hukum.

‘MENAKUTKAN’

Seseorang yang memiliki pengetahuan langsung tentang penyelidikan terbaru mengatakan bahwa perilaku yang terungkap adalah “sangat tidak dapat diterima, absurd, dan mengerikan,” meskipun struktur pengambilan keputusan bank sentral akhirnya mengarah pada hasil yang benar.

Meskipun ada perbedaan pendapat dari Souza dan Santana, sumber tersebut mengatakan, bank sentral menolak tawaran regional BRB untuk mengakuisisi Banco Master sebelum melikuidasi bank yang bermasalah tersebut.

Namun, pengungkapan ini memperkuat kritik bahwa bank sentral mungkin telah terlalu lama bertindak, membiarkan masalah Banco Master semakin dalam sementara penilaian teknis yang melewati Souza dan Santana mungkin meremehkan tingkat keparahan situasi, sehingga merusak keputusan yang seharusnya bisa diambil lebih cepat.

“Bank sentral lambat dalam mengendalikan Master dan lambat dalam melikuidasinya,” kata sumber lain yang mengetahui proses pengambilan keputusan regulator.

Souza, yang secara langsung bertanggung jawab mengawasi bank sebagai direktur pengawasan, duduk selama hampir enam tahun di komite Copom yang menetapkan suku bunga, antara 2017 dan 2023—periode ketika Banco Master berkembang secara agresif.

Keputusan pengadilan yang mengizinkan operasi polisi hari Rabu menunjukkan pesan yang menunjukkan bahwa dia dan Santana membantu Vorcaro dalam urusan regulasi, termasuk peninjauan sebelumnya terhadap pengajuan ke bank sentral.

Putusan tersebut menyebutkan bukti bahwa mereka mungkin menerima suap saat menjabat, termasuk upaya Vorcaro untuk memformalkan kontrak layanan palsu melalui perusahaan konsultan, yang kemudian digunakan untuk mentransfer dana kepada kedua pejabat tersebut.

Kedua pejabat tetap di bank sentral dalam peran pengawasan perbankan hingga Januari, ketika mereka mengundurkan diri dari posisi senior mereka setelah penyelidikan internal. Mereka tetap sebagai staf karier, kini ditangguhkan berdasarkan perintah pengadilan hari Rabu. Pemecatan resmi memerlukan proses administratif terpisah.

“Saya terkejut dan, di atas semua itu, sedih. Ada rasa kecewa yang mendalam,” kata salah satu mantan direktur yang pernah bekerja dengan Souza. Tiga sumber lain yang bekerja bersamanya menyampaikan kejutan serupa.

“Sangat sedih. Tapi setiap pelanggaran oleh dua pejabat harus dipisahkan dari institusi dan stafnya,” kata salah satu sumber, menambahkan bahwa tinjauan internal bank sentral sendiri turut berkontribusi pada penyelidikan oleh polisi federal dan jaksa.

Sumber polisi federal, yang juga berbicara tanpa menyebut nama, sepakat bahwa temuan sejauh ini menunjukkan korupsi individu pegawai negeri, bukan kegagalan institusional.

PEGAWAI NEGERI KARIER

Seorang pegawai publik bank sentral sejak 1998, Souza bergabung dengan dewan bank di bawah Presiden Michel Temer dan tetap menjabat selama pemerintahan Presiden Jair Bolsonaro hingga awal masa jabatan Presiden Luiz Inacio Lula da Silva, meninggalkan jabatannya pada Juli 2023.

Masa jabatannya bertepatan dengan kenaikan pesat Banco Master, yang sebagian besar didasarkan pada penjualan utang berimbal tinggi yang dipasarkan kepada investor ritel sebagai jaminan dari Dana Penjaminan Kredit (FGC).

Ketika Banco Master sebelumnya dikenal sebagai Banco Maxima sebelum Vorcaro membelinya pada 2017, bank tersebut sudah masuk dalam daftar pengawasan rahasia bank sentral sebagai lembaga bermasalah, yang ditandai karena pemberian pinjaman yang mengabaikan prinsip “selektivitas, likuiditas, dan jaminan.”

Persetujuan agar bankir muda tersebut mengambil alih bank yang diubah namanya diberikan pada 2019, di bawah gubernur saat itu Roberto Campos Neto. Dua sumber yang akrab dengan pengaruh Vorcaro mengatakan dia lama mendapatkan manfaat dari hubungan politik yang kuat di Brasilia yang membantunya memproyeksikan model pertumbuhan berisiko sebagai keuntungan bagi kompetisi.

Meski pemberi pinjaman ini memiliki kurang dari 1% dari aset perbankan Brasil, keruntuhannya pada November lalu—di tengah krisis likuiditas dan manajemen yang buruk menurut bank sentral—telah merugikan dana FGC sekitar 40 miliar reais ($7,7 miliar), sekitar sepertiga dari sumber daya yang tersedia, sebuah biaya yang kemudian meningkat dengan likuidasi lembaga lain di bawah naungannya.

FGC didanai melalui kontribusi wajib dari bank, terutama bank besar, yang akan menanggung beban pendanaan baru.

Proses ini sedikit mendapat napas lega minggu ini setelah bank sentral mengizinkan 30 miliar reais dalam cadangan yang seharusnya disetor ke regulator dialihkan ke FGC tahun ini.

($1 = 5.2312 reais)

Laporan oleh Marcela Ayres Laporan tambahan oleh Bernardo Caram; Pengeditan oleh Brad Haynes dan Aurora Ellis

Standar Kami: Prinsip Kepercayaan Thomson Reuters.