Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Cryptocurrency Disahkan, OJK Memulai Era Baru "Pengawasan Tinggi"

Pasar aset virtual menyambut perubahan besar dalam tata kelola. Ketua Komisi Pengawasan Keuangan, Peng Jinlong, baru-baru ini menyatakan kepada Komite Keuangan DPR bahwa setelah penyelesaian legislasi 《Undang-Undang Layanan Aset Virtual》, Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Cryptocurrency akan menjadi inti pengawasan, dan Komisi Pengawasan Keuangan akan menerapkan standar “pengawasan tinggi” terhadap pelaku aset virtual, serta telah memulai tindakan dalam pencegahan pencucian uang—sejak tahun ini telah menjatuhkan denda kepada 11 perusahaan mata uang kripto, dengan total denda lebih dari 1,3 juta yuan.

Pencegahan Pencucian Uang Menjadi Prioritas, 11 Pelaku Dikenai Denda Tertinggi

Komisi Pengawasan Keuangan melakukan inspeksi terpusat terhadap pelaku aset virtual dan menemukan banyak pelaku memiliki kekurangan nyata dalam pencegahan pencucian uang, memerangi terorisme keuangan, dan pencegahan pendanaan proliferasi senjata. Berdasarkan pendapat dari Badan Pemeriksa, Badan Pengawas Sekuritas dan Futures tahun ini menjatuhkan sanksi kepada 11 pelaku layanan aset virtual (VASP), dengan total denda lebih dari 1,3 juta yuan, menjadi langkah pengawasan cryptocurrency terbesar dalam beberapa tahun terakhir.

Serangkaian sanksi ini mencerminkan masalah inti: ketidaklengkapan sistem pencegahan pencucian uang cryptocurrency. Peng Jinlong menekankan bahwa sistem saat ini masih memiliki celah, dan setelah undang-undang khusus diberlakukan, mekanisme pencegahan akan diperkuat secara signifikan—tidak hanya meminta pelaku membangun “koneksi informasi antar industri,” tetapi juga memperluas menjadi “pelaporan koneksi antar industri yang berbeda,” membentuk jaringan pengendalian risiko secara menyeluruh.

Dari Sistem Pendaftaran ke Pengawasan Perusahaan Berizin, Delapan Sub-Peraturan Menyusun Kerangka Sistem

Setelah 《Undang-Undang Layanan Aset Virtual》 berhasil disahkan melalui tiga bacaan, Komisi Pengawasan Keuangan paling cepat akan menyusun 8 sub-peraturan pada paruh pertama tahun depan, secara menyeluruh mengatur persyaratan operasional pelaku aset virtual. Di antaranya, 7 sub-peraturan secara khusus menargetkan VASP, mencakup pendirian perusahaan, manajemen keuangan, pengendalian internal, perlindungan keamanan siber, outsourcing, anti penipuan, dan penanganan transaksi abnormal.

Peraturan pendukung ini akan mengintegrasikan persyaratan dari Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Cryptocurrency ke dalam setiap aspek operasional pelaku. Misalnya, VASP di masa depan harus secara ketat memisahkan aset milik sendiri dan milik pelanggan, membangun sistem jaminan dan trust, serta memastikan keamanan dana pelanggan; sekaligus mendorong asosiasi industri untuk beroperasi secara mandiri, membentuk mekanisme regulasi pasar sendiri.

Perubahan paling penting adalah, tingkat pengawasan akan dari sistem pendaftaran saat ini yang hanya fokus pada “pencegahan pencucian uang,” secara resmi diupgrade menjadi “pengawasan perusahaan berizin,” yang berarti pelaku aset virtual akan masuk ke dalam kerangka pengawasan lembaga keuangan, dengan modal minimum, pengendalian internal, dan keuangan harus memenuhi standar tertentu.

Stablecoin Menjadi Fokus Pengaturan, “Aset Cadangan yang Memadai” Jadi Syarat Penerbitan

Dari 8 sub-peraturan, yang paling menarik perhatian adalah aturan penerbitan dan pengelolaan stablecoin, yang dianggap sebagai implementasi final dari sistem Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Cryptocurrency. Komisi Pengawasan Keuangan akan secara tegas mengatur kualifikasi penerbit, modal minimum yang harus disetor, prosedur aplikasi, jenis koin yang dapat diterbitkan, skenario penggunaan, alasan pencabutan izin, pengaturan aset cadangan, dan persyaratan audit berkala, serta proses lengkap penerbitan dan penebusan stablecoin.

Yang patut diperhatikan adalah, awalnya, Komisi Pengawasan Keuangan cenderung memilih bank yang memiliki “kemampuan aset cadangan yang memadai” sebagai penerbit stablecoin. Ketentuan ini secara langsung memperkuat pelaksanaan pencegahan pencucian uang cryptocurrency, karena sistem perbankan sendiri memiliki mekanisme anti pencucian uang dan proses pemeriksaan pelanggan yang lengkap.

“Tidak terburu-buru tapi juga tidak ingin tertinggal,” Pengawasan aset virtual Taiwan mencari keseimbangan

Menanggapi kekhawatiran anggota legislatif Lin Defu tentang “tingkat penetrasi yang tertinggal dari internasional,” Peng Jinlong menjawab bahwa meskipun proporsi warga Taiwan yang memegang cryptocurrency kurang dari 5%, jauh di bawah 10% hingga 15% di Amerika Serikat dan Korea Selatan, aset virtual tetap merupakan “pasar yang sedang berkembang,” dan berbagai negara umumnya sedang membangun kerangka regulasi. Sikap Komisi Pengawasan Keuangan adalah “tidak terburu-buru, tetapi juga tidak ingin tertinggal”—baik untuk memastikan pasar sehat dan transaksi aman, maupun memberi ruang pengembangan yang wajar bagi industri.

Implementasi gelombang baru Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang Cryptocurrency akan menandai masuknya Taiwan ke tahap baru dalam pengawasan aset virtual. Pengawasan menegaskan bahwa setelah undang-undang khusus disahkan, cakupan pengawasan akan meliputi perlindungan pelaku transaksi, stabilitas keuangan, dan keadilan pasar, serta memperkuat inspeksi keuangan dan mekanisme pencegahan penipuan, memastikan risiko pasar terkendali dan transaksi aman. Industri secara umum percaya bahwa perubahan ini akan membentuk kembali ekosistem pasar aset virtual Taiwan.