Dari Kekayaan ke Kehancuran: Bagaimana Chen Zhi Membangun Kerajaan Kriminal Rahasia Kamboja

Chen Zhi, seorang pengusaha asal Tiongkok berusia 37 tahun, pernah tampak memiliki segalanya. Sebagai pendiri dan ketua Prince Holding Group, ia memimpin sebuah kerajaan bisnis yang meliputi properti, perbankan, dan keuangan di seluruh Asia Tenggara. Namun di balik fasad legitimasi yang gemerlap, tersembunyi salah satu jaringan penipuan paling canggih di Asia. Dalam sebuah perubahan nasib yang mencengangkan, Chen Zhi kini menghadapi sanksi dari Amerika Serikat dan Inggris, dengan Departemen Kehakiman AS menyita lebih dari $15 miliar dolar dalam bentuk Bitcoin—menandai apa yang disebut jaksa sebagai “salah satu penipuan keuangan terbesar dalam sejarah.”

Pertanyaan bukan hanya siapa Chen Zhi, tetapi bagaimana seorang pria yang pernah dihormati oleh elit Kamboja mengatur kejahatan yang mempengaruhi ribuan orang secara global. Kisahnya mengungkap pertemuan berbahaya antara kekayaan, perlindungan politik, dan perusahaan kriminal transnasional.

Dari Warnet ke Kekayaan Properti

Chen Zhi lahir di Provinsi Fujian, Tiongkok, pada Desember 1987. Usaha bisnis awalnya di Tiongkok masih sederhana—dia menjalankan warnet dan membantu bisnis keluarga, hampir tidak menunjukkan garis keturunan seorang miliarder masa depan. Transformasi dimulai sekitar tahun 2011 ketika ia pindah ke Kamboja untuk memanfaatkan pembukaan ekonomi negara tersebut dan sektor properti yang sedang berkembang pesat.

Waktu yang tepat ini terbukti beruntung. Kamboja menarik investasi besar dari Tiongkok dan mengalami urbanisasi yang cepat. Chen Zhi memanfaatkan peluang ini dengan efisiensi yang kejam. Pada 2015, ia mendirikan Prince Holding Group, yang dengan cepat berkembang menjadi salah satu konglomerat terbesar di Kamboja. Pengembangan properti miliknya mengubah wajah kota-kota di Kamboja—terutama di Sihanoukville, di mana investasinya membantu mengubah kota pesisir yang sepi menjadi pusat metropolitan yang berkembang pesat, menghasilkan kekayaan ratusan juta dolar.

Pada 2018, Chen Zhi memperluas ke bidang keuangan, mendapatkan lisensi perbankan dan mendirikan Prince Bank. Strategi diversifikasi ini terbukti efektif: Grup Prince akhirnya beroperasi di bidang properti, layanan keuangan, produk konsumen, dan lainnya, dengan operasi yang diklaim meliputi lebih dari 30 negara. Portofolio properti grup ini saja mewakili $2 miliar dolar dalam investasi di Kamboja, didukung oleh proyek-proyek landmark seperti Prince Plaza Shopping Center. Dalam waktu kurang dari satu dekade, Chen Zhi telah berubah dari pengusaha yang tidak dikenal menjadi magnat bisnis Kamboja.

Retakan Fasad: Operasi Kriminal yang Menyamarkan Diri sebagai Perdagangan

Apa yang diungkap regulator menghancurkan citra yang dibangun dengan hati-hati ini. Di balik kegiatan bisnis sah Prince Group, tersembunyi jaringan penipuan transnasional skala industri yang menurut pemerintah AS akan digambarkan sebagai “dibangun di atas penderitaan manusia.”

Skema ini beroperasi melalui apa yang disebut otoritas sebagai penipuan “pembantaian babi”—skema kepercayaan yang menargetkan korban secara global, dengan dampak menghancurkan terhadap korban Amerika. Untuk menjalankan penipuan ini, organisasi Chen Zhi mendirikan setidaknya 10 operasi penipuan besar di seluruh Kamboja, menyerupai apa yang digambarkan penyidik sebagai “pabrik penipuan berteknologi tinggi.” Operasi ini menggunakan ratusan ribu ponsel dan komputer yang menjalankan puluhan ribu akun media sosial palsu secara bersamaan.

Biaya manusia sangat mengerikan. Kelompok ini memperdagangkan pekerja migran dari berbagai negara ke dalam kompleks ini, menahan mereka dalam kondisi seperti penjara. Para pekerja menghadapi ancaman kekerasan dan penyiksaan jika menolak berpartisipasi dalam penipuan. Di dalam taman industri ini, pekerja yang dikendalikan tidak punya pilihan selain menjalankan skema ini sepanjang waktu. Seperti yang dikatakan Asisten Jaksa Agung AS John Eisberg, perangkat kriminal ini secara fundamental adalah “perusahaan yang dibangun di atas penderitaan manusia.”

Untuk menyembunyikan hasilnya, operasi Chen Zhi menggunakan teknik pencucian uang yang canggih. Dana ilegal mengalir melalui platform perjudian daring dan operasi penambangan cryptocurrency. Kelompok ini juga mendirikan perusahaan cangkang di pusat keuangan lepas pantai seperti Kepulauan Virgin Inggris, menginvestasikan kembali hasilnya ke properti luar negeri—sebuah strategi yang dirancang untuk menyembunyikan asal-usul kriminal kekayaan tersebut. Rincian terakhir ini secara ironis akan menjadi konsekuensi penting ketika otoritas AS kemudian melacak dan menyita miliaran dolar dalam cryptocurrency dari operasi tersebut.

Patronase Politik: Kebangkitan “Duke” Kamboja

Perusahaan kriminal Chen Zhi mungkin tidak pernah berkembang secara terbuka tanpa perlindungan politik yang krusial. Setelah memperoleh kewarganegaraan Kamboja, ia secara sistematis membangun hubungan dengan elit negara tersebut.

Pada 2017, ia diangkat sebagai penasihat Kementerian Dalam Negeri Kamboja, dengan pangkat setara pejabat pemerintah senior. Pengaruhnya dengan cepat berkembang—ia menjadi penasihat pribadi Perdana Menteri Hun Sen, yang memberinya pengaruh langsung terhadap tokoh paling berkuasa di Kamboja. Hubungan ini terbukti tahan lama: bahkan setelah kepergian Hun Sen pada 2023 dan suaminya Hun Manet yang menggantikan sebagai Perdana Menteri, Chen Zhi dilaporkan tetap mempertahankan status penasihatnya dengan pemerintahan baru.

Pemerintah memberikan penghargaan besar terhadap keselarasan ini. Pada Juli 2020, Chen Zhi menerima penghargaan sipil tertinggi Kamboja: gelar “Duke,” yang secara pribadi diberikan oleh Perdana Menteri Hun Sen sendiri. Penghargaan ini menempatkan Chen Zhi di antara warga asing yang paling dihormati di Kamboja, sebuah pengangkatan simbolis yang mengukuhkan statusnya di kalangan bisnis dan politik. Ia tidak lagi sekadar pengusaha kaya—ia adalah Duke Chen Zhi, figur yang dihormati di pusat kekuasaan Kamboja, secara rutin menghadiri pertemuan elit dan bergerak di lingkaran pengaruh terdalam di Kamboja.

Runtuhnya: Tekanan Internasional Bertemu Ambiguitas Kamboja

Pemerintah Amerika dan Inggris secara bersamaan bergerak melawan Chen Zhi dan kerajaannya. Departemen Kehakiman AS menuntutnya atas tuduhan penipuan transfer dan pencucian uang. Kementerian Luar Negeri dan Persemakmuran Inggris memberlakukan sanksi bersamaan, membekukan properti penting di London termasuk sebuah mansion seharga £12 juta di Avenue Road dan sebuah gedung kantor seharga £100 juta di Fenchurch Street, bersama aset lainnya.

Yang paling mencolok, AS menyita lebih dari $15 miliar dolar dalam bentuk Bitcoin—cryptocurrency yang telah dipindahkan melalui operasi Prince Group sebagai bagian dari skema pencucian uang mereka. Dengan nilai saat ini, Bitcoin diperdagangkan sekitar $88.400(, ini mewakili konsentrasi kekayaan yang luar biasa yang kini di luar jangkauan Chen Zhi.

Respons pemerintah Kamboja cukup berhati-hati. Pejabat menegaskan bahwa operasi Prince Group “selalu mematuhi hukum” dan menyatakan akan bekerja sama dengan permintaan berbasis bukti dari otoritas internasional. Namun yang penting, hingga saat ini, Kamboja belum mengajukan dakwaan terhadap Chen Zhi maupun Prince Group atas kejahatan yang diduga dilakukan di dalam wilayahnya—sebuah absennya yang mencolok yang dikaitkan analis dengan pengaruh Chen Zhi yang terus berlanjut atas birokrasi Kamboja.

Apa yang Diungkapkan Jatuhnya Chen Zhi

Penurunan dramatis Chen Zhi dari pengusaha paling dihormati di Kamboja menjadi terdakwa kriminal internasional menggambarkan beberapa kenyataan mengkhawatirkan: kerentanan negara berkembang terhadap infiltrasi kejahatan transnasional, cara jaringan keuangan yang canggih dapat menyembunyikan perdagangan manusia dan penipuan, serta kekuatan perlindungan yang dapat diberikan oleh koneksi politik—setidaknya sementara.

Kasusnya juga mengungkap mengapa operasi semacam ini bisa berkembang selama bertahun-tahun. Kombinasi usaha bisnis yang sah, patronase politik, struktur offshore, dan cryptocurrency memungkinkan organisasi menyembunyikan aktivitas kriminal besar secara terang-terangan. Kerja sama internasional dan ketekunan regulasi akhirnya menembus tirai tersebut, tetapi hanya setelah ribuan korban menderita dan miliaran dolar hasil penipuan dihasilkan.

Posisi Chen Zhi yang dulunya aman sebagai Duke Kamboja kini tampak rapuh, rentan terhadap tekanan yang meningkat dari lembaga penegak hukum Amerika dan Inggris. Yang belum diketahui adalah apakah koneksi politiknya akan akhirnya melindunginya dari pertanggungjawaban, atau apakah sistem hukum internasional akan terbukti lebih kuat daripada penghormatan tertinggi di Kamboja.