Departemen Keuangan California baru-baru ini mengeluarkan denda sebesar USD kepada platform pinjaman kripto Nexo. Apa yang sebenarnya terjadi?

Berdasarkan penyelidikan dari Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI), Nexo dan anak perusahaannya, Nexo Capital Inc., selama periode Juli 2018 hingga November 2022, tanpa izin tingkat negara bagian, menawarkan pinjaman jaminan aset kripto kepada setidaknya 5456 penduduk California. Lebih parah lagi, perusahaan saat memberikan pinjaman sama sekali tidak menilai kemampuan pembayaran, kondisi utang, atau catatan kredit peminjam, yang secara langsung melanggar regulasi keuangan California.

Kepala DFPI KC Mohseni secara tegas menyatakan: "Lembaga pemberi pinjaman harus mengikuti aturan, tidak boleh mengeluarkan pinjaman yang sangat berisiko dan merugikan konsumen. Pinjaman jaminan kripto juga tidak terkecuali." Selain denda, Nexo juga diminta untuk memindahkan semua dana pengguna California ke lembaga yang memiliki lisensi resmi di Amerika Serikat dalam waktu 150 hari.

Yang menarik, hukuman ini terjadi tepat saat Nexo mengumumkan rencana untuk kembali memasuki pasar Amerika Serikat. Mengingat sejarahnya, Nexo sudah keluar dari pasar AS sejak 2022 karena tekanan regulasi. Kemudian pada 2023, perusahaan ini mencapai penyelesaian sebesar 45 juta USD dengan SEC dan beberapa badan pengawas negara bagian karena produk pinjaman dan hasil kripto yang tidak terdaftar.