Bagaimana Kerajaan Penipuan Crypto Menyusup ke Lingkaran Keuangan Elite Singapura

Sebuah penyelidikan besar telah mengungkap bagaimana Chen Zhi, ketua Prince Holding Group, diduga mengoperasikan jaringan penipuan cryptocurrency terbesar di Asia sambil secara bersamaan mendirikan DW Capital Holdings Pte—sebuah kantor keluarga di Singapura yang mengklaim hak istimewa pajak khusus. Skema ini merupakan pelanggaran signifikan terhadap pengawasan regulasi di Singapura, yang memicu tinjauan mendesak dari Otoritas Moneter Singapura (MAS).

Operasi Penipuan Bernilai Miliar Dolar

Pengacara AS mengungkapkan minggu ini bahwa Chen Zhi dan rekan-rekannya, termasuk tiga warga Singapura, menghadapi sanksi karena pencucian uang miliaran dolar yang dihasilkan melalui skema “pig butchering” yang rumit. Mekanisme penipuan ini beroperasi dengan menipu korban agar menyetor dana di platform investasi palsu, kemudian menguras akun setelah saldo cukup terkumpul.

Jaringan kriminal ini memanfaatkan infrastruktur cryptocurrency untuk menyamarkan jejak transaksi melalui akun shell dan dompet digital, menunjukkan kemampuan pencucian uang yang canggih. Jaringan Kejahatan Keuangan (FinCEN) milik Departemen Keuangan AS telah memutuskan hubungan dengan Huione Group—sebuah operasi terkait yang berbasis di Kamboja—sepenuhnya dari saluran keuangan Amerika, dengan alasan keterlibatan ilegal di pasar crypto secara terus-menerus.

Klaim Insentif Pajak DW Capital Diselidiki

Pendirian DW Capital Holdings Pte oleh Chen Zhi sebagai pendiri dan ketua pada 2018, dengan Chen Xiuling menjabat sebagai chief financial officer sejak 2021, menimbulkan pertanyaan penting tentang prosedur pemeriksaan di Singapura. Kantor keluarga ini dilaporkan mengklaim hak atas insentif pajak 13X dari otoritas regulasi Singapura.

Setelah pertanyaan dari Bloomberg, MAS mengakui sedang melakukan penyelidikan aktif: “Kami sedang menyelidiki apakah ada pelanggaran terhadap persyaratan MAS terkait kasus ini.” Pernyataan ini menyoroti bagaimana organisasi Chen berpotensi memanfaatkan celah regulasi di salah satu yurisdiksi keuangan paling ketat di dunia.

Keterlibatan Institusional dan Dampak Reputasi

Skandal ini melampaui operasi keuangan langsung ke ekosistem korporat Singapura. Chen Xiuling memegang posisi direktur independen di 17LIVE Group Ltd., sebuah platform streaming langsung yang didukung oleh Temasek Holdings dan yang selesai terdaftar di Bursa Singapura pada Desember 2023. Ia mengundurkan diri segera setelah pengumuman sanksi AS.

Chief Investment Officer 17LIVE menjelaskan bahwa Xiuling menjalani pemeriksaan latar belakang rutin selama proses merger de-SPAC, dan platform tersebut tidak memiliki hubungan bisnis dengan DW Capital atau Chen Zhi. Temasek, yang mengendalikan sekitar 26% 17LIVE melalui anak perusahaan Vertex Ventures, menyatakan bahwa mereka mengetahui tuduhan tersebut hanya melalui media.

Jaringan Properti dan Kepemilikan Aset

Anak perusahaan konstruksi Prince Group, Canopy Sands Development Co., bekerja sama dengan SJ Group—anak perusahaan Temasek—untuk layanan rekayasa dan perencanaan di Ream City, sebuah proyek infrastruktur senilai $16 miliar Kamboja. Departemen Keuangan mengidentifikasi Canopy Sands sebagai entitas yang langsung terhubung dengan jaringan kriminal Chen.

Selain itu, CapitaLand Investment, perusahaan yang terkait dengan Temasek, mengontrak pada 2024 untuk mengelola dua hotel bermerek Prince di Kamboja. Perusahaan kemudian mengklarifikasi bahwa mereka tidak memiliki kepemilikan dan sedang “meninjau perkembangan terbaru” untuk memastikan kepatuhan terhadap sanksi internasional.

Dokumen pendaftaran properti di Singapura menunjukkan akuisisi properti real estate Chen: sebuah penthouse mewah seharga S$17 juta di Gramercy Park dekat Orchard Road, dan pembelian oleh rekan Li Thet seharga S$18,2 juta di Boulevard Vue. Transaksi ini menyoroti bagaimana hasil dari penipuan cryptocurrency dialirkan ke pasar properti premium di Singapura.

Tanggapan Regulasi dan Penyesuaian Kebijakan Masa Depan

Polisi Singapura belum mengumumkan penyelidikan independen terhadap operasi Prince Group di wilayah mereka. Namun, momentum regulasi yang lebih luas sedang terbentuk. MAS mengumumkan hari Kamis bahwa regulasi perbankan aset kripto baru akan ditunda hingga 2027, mundur dari jadwal sebelumnya yang direncanakan pada 1 Januari 2026 setelah mendapatkan masukan dari konsultasi.

“Kami akan terus memantau perkembangan di lanskap aset kripto dan standar regulasi global untuk memastikan keselarasan dan mendukung inovasi yang bertanggung jawab,” kata MAS.

Selain langkah-langkah khusus crypto, Singapura sedang mempertimbangkan tindakan legislatif untuk mencabut jabatan direktur dari individu yang terbukti melakukan pencucian uang—sebuah respons kebijakan yang sebagian dipicu oleh skandal keuangan $3 $2.34 miliar yang merusak reputasi negara sebagai pusat keuangan global terpercaya.

( Tanggapan Institusional dan Penarikan Bantahan

Prince Group sebelumnya mengeluarkan penolakan tegas terhadap semua tuduhan pencucian uang sejak 2024, menyatakan laporan media sebagai tidak benar. Pernyataan publik ini kemudian dihapus sepenuhnya dari situs web perusahaan, meninggalkan tidak ada catatan resmi tentang bantahan sebelumnya.

Kasus ini menyoroti kerentanan kritis: bagaimana operasi kriminal yang canggih dapat menyusup ke dalam struktur keuangan dan jaringan institusional yang tampak sah, menghindari mekanisme deteksi regulasi tradisional bahkan di yurisdiksi yang dikenal dengan standar pengawasan yang ketat.