Investor generasi baru memilih investasi alternatif, bagaimana cara memulai?

Belakangan ini pasar keuangan global mengalami perubahan yang cepat, dan cara portofolio generasi muda dalam berinvestasi juga berubah secara signifikan. Mereka yang merasa bahwa hanya saham perusahaan terdaftar dan obligasi tidak cukup lagi, mulai beralih ke berbagai aset seperti kripto, komoditas, karya seni, saham startup, dan lain-lain. Dalam artikel ini, kita akan memahami hakikat investasi alternatif ini, meninjau produk utama yang dipilih investor, dan membahas strategi investasi alternatif yang sukses.

Mengapa generasi baru tertarik pada investasi alternatif?

Investasi alternatif berarti berinvestasi pada aset di luar produk keuangan tradisional seperti saham dan obligasi. Namun, maknanya lebih dari sekadar “berinvestasi di hal lain”, karena investasi alternatif telah menjadi pilihan strategis dalam lingkungan investasi modern.

Berbeda dari aset tradisional, aset investasi alternatif memiliki korelasi yang rendah dengan indeks saham, sehingga membantu pengelolaan risiko portofolio. Dalam kondisi ekonomi yang memperburuk inflasi dan kebijakan suku bunga rendah yang berkelanjutan, investor yang berusaha mendapatkan hasil riil cenderung memanfaatkan investasi alternatif. Selain itu, jika didekati dengan strategi yang tepat, investasi alternatif dapat menawarkan tingkat pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada aset tradisional, yang menjadi daya tarik utama.

Produk investasi alternatif, apa saja yang tersedia?

Komoditas dan logam mulia

Komoditas seperti emas, minyak mentah, biji-bijian, dan logam langka menunjukkan performa terbaik saat inflasi meningkat. Hal ini karena nilainya sebagai aset riil menjadi lebih menonjol saat nilai mata uang melemah. Meskipun mudah diakses melalui perdagangan berjangka atau ETF, penting untuk diingat bahwa aset ini sangat sensitif terhadap indikator ekonomi global dan gangguan pasokan.

Kepemilikan perusahaan swasta

Investasi saham startup dan perusahaan baru adalah fokus utama bagi investor generasi muda. Mereka memiliki peluang masuk dengan harga rendah di tahap awal dan berpotensi meraih keuntungan puluhan kali lipat jika berhasil. Namun, pasar sangat likuiditas rendah, dan dibutuhkan bertahun-tahun untuk listing, dengan risiko kerugian total jika perusahaan bangkrut atau gagal listing.

Kripto

Aset digital seperti Bitcoin dan Ethereum kini telah menjadi kategori investasi alternatif yang mapan. Dengan likuiditas tinggi dan volatilitas yang besar, cocok untuk trading jangka pendek. Khususnya, Bitcoin disebut sebagai “emas digital” dan diakui sebagai alat penyimpanan aset jangka panjang. Namun, pasar yang sangat dipengaruhi sentimen dan sulitnya memverifikasi keandalan proyek harus diperhatikan secara cermat.

Aset koleksi dan produk premium

Karya seni, barang antik, koin edisi terbatas, wine vintage, mobil klasik, pakaian dan sepatu bermerek juga termasuk aset yang dapat dikoleksi dan menghasilkan keuntungan. Jika berhasil, bisa meraup keuntungan ratusan juta rupiah, tetapi pemilihan produk harus dilakukan dengan keahlian tinggi, dan ada risiko masalah hukum saat membeli untuk tujuan resale.

Investasi fragmentasi

Metode ini memecah aset bernilai tinggi menjadi beberapa sekuritas agar investor kecil juga bisa berpartisipasi. Cocok untuk investasi kecil di aset yang biasanya sulit diakses seperti properti, karya seni, dan hak cipta musik. Namun, perlu diingat bahwa biaya komisi tinggi dan potensi masalah hukum akibat kepemilikan yang tersebar harus diperhatikan. Saat ini, otoritas keuangan sedang mendorong regulasi, sehingga di masa depan diharapkan akan semakin stabil.

Crowdfunding

Metode ini melibatkan banyak orang berinvestasi bersama dalam proyek seperti produksi film, peluncuran produk baru, dan pengembangan game. Investor dapat menikmati dua keuntungan sekaligus: mendapatkan reward berupa produk fisik dan potensi keuntungan dari investasi. Namun, risiko gagal proyek dan waktu tunggu yang lama menjadi kekurangan utama.

Keunggulan dan risiko utama investasi alternatif

Keunggulan

Investasi alternatif memiliki korelasi rendah dengan aset tradisional, sehingga membantu diversifikasi portofolio dan melindungi aset terutama dalam kondisi ekonomi yang tidak stabil. Investor yang mengikuti tren terbaru seperti kripto dan investasi di perusahaan teknologi baru sering mendapatkan hasil yang signifikan. Selain itu, investasi ini juga memiliki nilai edukatif karena memperluas pemahaman pasar keuangan secara besar.

Kelemahan dan hal yang perlu diperhatikan

Volatilitas harga yang tinggi dan ketidakpastian adalah ciri utama investasi alternatif. Likuiditas sering menjadi masalah karena sulit menemukan lawan transaksi dan proses penjualan yang memakan waktu lama. Informasi yang kurang transparan dan asimetri informasi juga meningkatkan risiko kerugian bagi investor yang kurang berpengalaman. Biaya masuk juga relatif tinggi.

Panduan praktis bagi investor sukses

Pertama: Prioritaskan pembelajaran informasi

Tanpa pemahaman mendalam tentang objek investasi, keberhasilan dalam investasi alternatif sangat sulit dicapai. Jika berinvestasi di kripto, pelajari aspek teknis dan ekosistemnya; jika di karya seni, pahami keaslian dan tren pasar.

Kedua: Evaluasi kondisi keuangan secara objektif

Diagnosa kondisi keuangan dan toleransi risiko secara jujur sangat penting. Potensi hasil tinggi tidak selalu cocok untuk semua orang, dan volatilitas ekstrem bisa memengaruhi kesehatan mental.

Ketiga: Mulai dari jumlah kecil

Menginvestasikan dana besar pada aset yang sedang melonjak adalah pola kegagalan yang umum. Mulailah dengan jumlah kecil untuk mengamati aliran aset, dan jika yakin, tingkatkan secara bertahap.

Keempat: Pilih platform yang terpercaya

Periksa secara detail struktur biaya transaksi, tingkat keamanan, dan kemudahan penarikan. Hindari platform dengan biaya berlebihan dan keterbatasan likuiditas.

Kelima: Diversifikasi aset

Gabungkan berbagai aset seperti kripto, logam mulia, saham, obligasi, dan kas untuk mengurangi volatilitas keseluruhan portofolio.

Keenam: Tetapkan tujuan investasi yang jelas

Jika fokus pada keuntungan jangka pendek, pilih aset dengan volatilitas tinggi; untuk stabilitas jangka panjang, pilih logam mulia; dan untuk pertumbuhan, pilih saham perusahaan.

Strategi psikologis untuk keberhasilan investasi alternatif

Kekuatan berpikir jangka panjang

Investasi di startup membutuhkan kesabaran bertahun-tahun untuk merealisasikan keuntungan. Mengincar hasil cepat seringkali tidak berkelanjutan.

Tetap tenang di tengah volatilitas

Aset investasi alternatif sering mengalami fluktuasi tajam. Penting untuk tidak membuat keputusan emosional dan mengikuti batas kerugian dan keuntungan yang sudah ditetapkan.

Hindari mengikuti tren secara sembrono

Investasi terburu-buru pada NFT, meme coin, dan isu viral lainnya bisa menyebabkan kerugian. Kenali tren makro, tetapi buat keputusan investasi secara rasional dan disiplin.

Terus belajar dan sesuaikan strategi

Pasar investasi alternatif berkembang sangat cepat. Pantau terus aset yang dimiliki dan sesuaikan posisi sesuai kebutuhan.

Prinsip meminimalkan risiko

Karena volatilitas dan ketidakpastian tinggi, selalu prioritaskan strategi yang membatasi kerugian.

Kesimpulan: Masa depan investasi alternatif

Dalam beberapa tahun terakhir, berbagai produk investasi alternatif seperti kripto, fragmentasi aset, dan crowdfunding berkembang pesat. Keinginan generasi muda untuk meraih hasil tinggi sekaligus melakukan diversifikasi portofolio menjadi pendorong utama pertumbuhan ini.

Namun, investasi alternatif membutuhkan keahlian tinggi dan kemampuan pengelolaan risiko yang baik. Dengan belajar secara cukup, melakukan penilaian diri secara objektif, dan bertahap dalam pelaksanaan, investasi alternatif dapat menjadi alat yang sangat efektif untuk mencapai tujuan keuangan. Jika tertarik pada berbagai produk seperti komoditas, logam mulia, dan kripto, memulai sekarang juga bisa menjadi pilihan yang baik.