Inflasi sedang datang! Investor harus tahu apa penyebabnya dan bagaimana mempersiapkannya

Jika Anda pernah menyadari bahwa uang yang disimpan secara bertahap membeli lebih sedikit barang, itu adalah inflasi yang sedang bekerja. Artikel ini akan membantu Anda memahami bahwa inflasi adalah fenomena yang lebih berkaitan dengan Anda daripada yang Anda kira.

Inflasi telah terjadi - Apa dampaknya terhadap kehidupan sehari-hari?

Mari kita lihat contoh data nyata: Pada tahun 2564 daging babi seharga satu kilogram adalah 137,5 baht, tetapi pada tahun 2565 naik menjadi 205 baht. Meskipun tahun 2566 turun menjadi 125 baht, tetapi tahun 2567 menjadi 133,31 baht. Ketumbar, daging ayam, telur ayam semuanya mengalami perubahan harga seperti ini. Ketika barang-barang yang dibeli setiap hari menjadi lebih mahal, anggaran biaya hidup secara alami meningkat.

Inflasi adalah kondisi ekonomi di mana tingkat harga barang dan jasa cenderung meningkat secara berkelanjutan. Atau dengan kata lain, nilai uang menurun. Jika dulu uang 50 baht dapat membeli nasi berkali-kali, hari ini 50 baht hanya dapat membeli satu porsi.

Siapa yang diuntungkan dan siapa yang dirugikan oleh inflasi?

Yang diuntungkan:

• Pedagang, pengusaha pribadi yang dapat menaikkan harga
• Pemegang saham bank dan perusahaan asuransi
• Kreditur yang menerima kembali uang dengan nilai uang yang lebih rendah

Yang dirugikan:

• Karyawan gaji tetap, karena kenaikan gaji lebih kecil dari tingkat inflasi
• Orang yang menyimpan uang tunai tanpa berinvestasi

Ada tiga aspek utama dari penyebab inflasi

1. Demand Pull Inflation - Ketika permintaan barang melebihi penawaran, penjual menaikkan harga

2. Cost Push Inflation - Biaya produksi menjadi lebih mahal, seperti harga minyak, harga gas alam meningkat, produsen harus menaikkan harga barang

3. Printing Money Inflation - Pemerintah mencetak lebih banyak uang, jumlah uang dalam sistem meningkat lebih cepat daripada pertumbuhan ekonomi

Baru-baru ini, inflasi terjadi dari beberapa penyebab sekaligus: pemulihan ekonomi lebih besar dari yang diperkirakan, produksi barang tidak dapat memenuhi permintaan, (revenge spending), masalah keterbatasan penawaran, (supply chain disruption), dan harga komoditas di pasar global meningkat tajam.

Indeks Harga Konsumen (CPI) memberi tahu kami apa?

Setiap bulan Kementerian Perdagangan mengumpulkan data harga 430 item untuk menghitung CPI, yang merupakan indikator tingkat inflasi. Pada bulan Januari 2567, indeks harga konsumen sama dengan 110,3 yang meningkat 0,3% dari tahun sebelumnya.

Tingkat inflasi keseluruhan (tahun ke tahun) mencapai 1,11%, yang terus menurun selama bulan keempat, terendah dalam 35 bulan terakhir karena penurunan harga energi, sayuran, dan daging.

Deflasi (Deflation) berbeda dari inflasi bagaimana?

Deflasi adalah kebalikan dari inflasi - tingkat harga barang menurun, terjadi karena berkurangnya permintaan pembelian atau jumlah uang dalam sistem tidak mencukupi.

Meskipun deflasi terdengar bagus (harga turun), tetapi inflasi yang paling membuat kebanyakan orang khawatir, karena deflasi menyebabkan konsumen mengurangi pengeluaran, pengusaha mengurangi produksi, orang menganggur, ekonomi menurun.

Apakah dunia memasuki Stagflation?

Stagflation adalah situasi di mana ada inflasi tinggi sementara ekonomi mengalami kontraksi, ini adalah situasi yang tidak ingin dilihat siapa pun.

Beberapa sinyal menunjukkan bahwa dunia sedang mendekati titik itu: inflasi mencapai rekor tertinggi, tetapi pemulihan pasar kerja lambat. Menurut laporan IMF yang diperbarui pada Januari 2567, ekonomi global diperkirakan akan tumbuh 3,1% pada tahun 2567, yang lebih rendah dari rata-rata historis. Thailand belum memasuki Stagflation sepenuhnya, tetapi harus dipantau dengan cermat.

Dampak yang berat: Inflasi merusak ekonomi negara sepenuhnya

Bagi masyarakat: Pengeluaran meningkat, daya beli menurun, semakin rendah pendapatan semakin rugi

Bagi pengusaha: Barang menjadi lebih mahal, penjualan menurun, biaya meningkat, beberapa harus menunda produksi, mengurangi karyawan, atau menutup bisnis

Bagi negara: Pengembangan kapasitas produksi melambat, hutang rumah tangga meningkat, sistem keuangan tidak seimbang

Apa yang harus dilakukan investor ketika inflasi akan datang?

1. Hindari uang tunai dan utang buruk - Jangan hanya menyimpan uang, nilainya akan secara bertahap menurun

2. Investasi dalam aset dengan nilai intrinsik - Emas, real estat, karena cenderung harga naik mengikuti inflasi

3. Investasi saham kelompok yang diuntungkan - Saham bank, saham asuransi, saham makanan

4. Pilih instrumen utang dengan bijak - Harus memilih Floating Rate Bond atau Inflation Linked Bond yang memiliki penyesuaian tingkat mengikuti inflasi

5. Ikuti berita - Inflasi berubah sesuai kondisi ekonomi global, perlu memperbarui informasi sepanjang waktu

Mengapa bank dan perusahaan asuransi mendapatkan keuntungan lebih saat inflasi?

Saham bank - Mendapat keuntungan dari selisih bunga bersih, ketika bank sentral menaikkan suku bunga, bank komersial mendapatkan keuntungan lebih banyak

Saham asuransi - Perusahaan asuransi berinvestasi dalam obligasi pemerintah, ketika imbal hasil meningkat, keuntungan investasi meningkat

Nilai uang sedang merosot - Era yang membutuhkan investasi

Inflasi bukanlah pertama kalinya dalam sejarah. Thailand pernah mengalami inflasi setinggi 24,3% pada tahun 2517 dari krisis minyak, atau 7,89% pada tahun 2541 setelah krisis ekonomi. Terakhir tahun 2565 mencapai 7,10% dari perang Rusia-Ukraina.

Pelajaran dari pengalaman: Dalam periode inflasi tinggi, perusahaan minyak dan gas seperti PTT mendapatkan keuntungan yang sangat tinggi - enam bulan pertama 2565 laba bersih 64.419 juta baht, naik 12,7% tahun ke tahun. Ini adalah prinsip investasi yang baik: ketika inflasi datang, investasikan dalam kelompok yang diuntungkan

Kesimpulan

Inflasi bukanlah hal yang jauh. Ia mempengaruhi daya beli kita, kesediaan bisnis dalam mempekerjakan, dan keamanan keuangan. Pada tingkat sedang, inflasi 2-3% per tahun dianggap kondisi yang baik untuk ekonomi, tetapi jika melonjak tinggi menjadi Hyper Inflation, itu akan menjadi bencana.

Kunci untuk selamat adalah berinvestasi dengan cerdas, jangan hanya menyimpan uang tunai, dan selalu ikuti berita terkini.