Cara Melacak Dividen Anda: Analisis Kinerja VIG vs SCHD Hingga 2025

Kinerja Mengisahkan Cerita Pertama

Saat membandingkan Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD), angkanya mengungkapkan dua filosofi investasi yang secara fundamental berbeda. VIG memberikan pengembalian 8,8% selama 12 bulan terakhir per pertengahan Desember 2025, sementara SCHD mengalami pengembalian negatif 1,4% selama periode yang sama. Selama periode lima tahun, kesenjangan ini menjadi jauh lebih besar: VIG mengembangkan investasi $1.000 menjadi $1.565, dibandingkan dengan pertumbuhan SCHD yang mencapai $1.285.

Perbedaan kinerja ini menjadi lebih jelas ketika memeriksa volatilitas. VIG mengalami penurunan maksimum sebesar 20,39% selama lima tahun, sementara penurunan tertinggi SCHD mencapai 16,86%. Jadi, meskipun SCHD menunjukkan stabilitas yang lebih besar selama penurunan, imbal hasil jangka panjang VIG yang lebih baik menunjukkan bahwa kepemilikan yang berorientasi pertumbuhannya lebih dari cukup untuk mengimbangi volatilitas tambahan tersebut.

Memahami Trade-off Pendapatan

Di sinilah para investor dividen harus membuat pilihan mereka: SCHD menghasilkan imbal hasil dividen 3,8%, lebih dari dua kali lipat imbal hasil VIG sebesar 1,6%. Pada investasi sebesar $10.000, itu berarti sekitar $380 setiap tahun dari SCHD dibandingkan $160 dari VIG. Bagi mereka yang secara khusus mencari untuk melacak dividen Anda sebagai aliran pendapatan utama, pembayaran yang lebih tinggi dari SCHD adalah pilihan yang jelas.

Namun, hasil yang lebih tinggi ini datang dengan biaya. SCHD mengkonsentrasikan portofolionya pada 100 saham dividen yang membayar di AS, menekankan sektor seperti energi (20%), defensif konsumen (18%), dan kesehatan (16%). Saham unggulan termasuk Merck & Co (NYSE:MRK), Cisco Systems (NASDAQ:CSCO), dan Amgen (NASDAQ:AMGN)—semua adalah pembayar dividen yang solid tetapi perusahaan yang matang dengan prospek pertumbuhan yang moderat.

Komposisi Sektor Membentuk Hasil Anda

VIG mengambil pendekatan yang lebih luas, memegang 341 saham yang terfokus pada teknologi (28%), jasa keuangan (22%), dan kesehatan (15%). Posisi terbesarnya—Broadcom (NASDAQ:AVGO), Microsoft (NASDAQ:MSFT), dan Apple (NASDAQ:AAPL)—mencerminkan perusahaan yang menggabungkan pertumbuhan dividen dengan program pembelian kembali saham yang signifikan. Perusahaan-perusahaan ini memberikan nilai melalui pendapatan dan apresiasi modal.

Perbedaan struktural ini menjelaskan banyak dari kesenjangan kinerja mereka. Sektor teknologi dan layanan keuangan telah mengungguli stalwart dividen tradisional dalam beberapa tahun terakhir, menguntungkan investor VIG yang menerima hasil saat ini yang lebih rendah untuk total pengembalian yang lebih kuat.

Pertimbangan Biaya

Kedua ETF ini termasuk di antara opsi paling ekonomis di industri. VIG mengenakan rasio biaya 0,05%, sedangkan rasio SCHD adalah 0,06%—perbedaan yang tidak signifikan sebesar 0,01 poin persentase yang seharusnya tidak memengaruhi keputusan Anda secara signifikan. VIG mengelola aset sebesar $101,8 miliar (AUM) dibandingkan dengan SCHD yang sebesar $71,4 miliar, keduanya menunjukkan dana yang mapan dan likuid.

Pengukuran beta memperkuat profil risiko mereka: beta VIG sebesar 0,85 menunjukkan volatilitas yang sedikit lebih rendah dibandingkan S&P 500, sementara beta SCHD sebesar 0,77 menunjukkan stabilitas yang bahkan lebih besar.

Membuat Keputusan Anda: Cara Melacak Dividen Anda Secara Efektif

Memilih antara ETF ini tergantung pada tujuan spesifik Anda. Investor yang fokus pada pendapatan yang memprioritaskan pembayaran dividen langsung dan dapat mentolerir pertumbuhan yang moderat sebaiknya memilih SCHD. Pendekatan langsungnya untuk melacak dividen Anda menjadikannya cocok untuk para pensiunan atau mereka yang membangun aliran pendapatan tambahan.

Sebaliknya, investor yang mencari imbal hasil seimbang—menggabungkan potensi pertumbuhan dengan apresiasi dividen yang stabil—sebaiknya mempertimbangkan VIG. Perusahaan seperti Microsoft dan Apple memberikan pembayaran dividen yang meningkat ( meskipun terukur ) bersama dengan program pembelian kembali saham yang agresif, menghasilkan imbal hasil bagi pemegang saham melalui berbagai saluran.

Selama lebih dari lima tahun, total pengembalian VIG sebesar 70,6% secara signifikan mengungguli SCHD yang sebesar 54%, meskipun perjalanan SCHD yang lebih mulus dengan penurunan yang lebih rendah menarik bagi investor yang menghindari risiko. Keduanya tetap menjadi pilihan yang sah; pemilihan yang tepat bergantung pada apakah Anda memprioritaskan pendapatan saat ini atau akumulasi kekayaan jangka panjang saat Anda melacak dividen Anda dan memantau pertumbuhan portofolio.

Perbandingan Metrik Utama