Mengapa investor ritel kalah di pasar saham? Menggali jebakan investasi dari analisis grafik dan psikologi.

Investasi saham adalah “perang informasi”. Terdapat kesenjangan besar dalam pengetahuan, modal, dan kekuatan psikologis antara investor institusi dan investor ritel. Data menunjukkan bahwa sekitar 90% investor ritel mengalami kerugian, dan alasannya bukan hanya kurangnya Analisis Teknis, melainkan lebih kepada sifat manusia.

8 Pola Umum Investor yang Kalah

1. Masuk tanpa pengetahuan — Membeli hanya dengan perasaan “baik” tanpa melakukan analisis teknis atau analisis perusahaan. Ini sama saja dengan membeli lotere.

2. Mengejar 100% return dalam jangka pendek — Bahkan Buffett si dewa hanya sekitar 20% per tahun. Lalu, apakah mungkin mengejar 100% dalam satu tahun? Ini adalah ilusi.

3. Dikendalikan oleh Berita — Berita pasar sudah diperhitungkan oleh investor institusi. Ketika investor ritel mengetahuinya, keuntungan telah diserap oleh pemain besar.

4. Membeli tanpa memahami perusahaan — Memiliki tanpa mengetahui apa yang dilakukan perusahaan? Bagaimana mungkin Anda bisa menentukan kapan harus menjual.

5. Mengambil keputusan berdasarkan emosi — Jika naik, merasa senang; jika turun, merasa takut. Investasi tanpa pengendalian psikologis akan gagal.

6. Tidak ingin mengakui kerugian — Karena menghindari kerugian, menjual saham yang sebenarnya seharusnya naik. Anda sedang menghancurkan potensi diri sendiri.

7. Sering Mengganti Saham — Tidak mampu mempertahankan saham yang telah diteliti, dan tergoda untuk melakukan perdagangan jangka pendek. Akibatnya, kalah di kedua sisi.

8. Beli sepenuh tenaga, tanpa istirahat — Di pasar beruang, lebih dari 90% saham tidak memiliki peluang keuntungan. Namun, tetap pegang posisi penuh. Kelelahan mental dapat mengacaukan penilaian.

Tanggapan yang Tepat Saat Kalah

Jika tidak ada dukungan teknis, lakukan pemotongan kerugian — Buang emosi, dan keluar berdasarkan penilaian profesional.

Konfirmasi keberadaan level support untuk penyesuaian posisi setengah — Meninjau kembali rasio risiko-imbalan dan masuk kembali dengan ekspektasi baru.

Jika mengalami kerugian lebih dari 3 kali dalam 1 bulan, tinjau kembali strategi Anda — Metode Anda tidak sesuai dengan pasar. Anda harus mengganti indikator teknis itu sendiri.

Ketahanan adalah senjata terbesar — Jangan sombong meskipun Anda untung. Jangan terguncang meskipun Anda kalah. Kesabaran untuk menunggu kesempatan berikutnya adalah syarat seorang pemenang.

Pilihan 3 Strategi Investasi

Investasi Saham Dividen — Diamkan selama 10-20 tahun, dengan dividen tahunan sebagai pilar. Pemilihan saham adalah segalanya. Jangan terlalu memikirkan waktu.

Perdagangan Gelombang Normal — Memprediksi rentang kenaikan dan menjual saat mencapai. Membeli pada saat penurunan. Menargetkan ritme jangka pendek hingga menengah.

Spekulasi Jangka Pendek — Keputusan cepat dan penarikan segera adalah kunci. Jika terlambat sesaat, kerugian besar menanti. Jika orang yang tidak cocok melakukannya, mereka akan menghancurkan diri sendiri.

Tiga Cara untuk Mengurangi Risiko

Reksa Dana Indeks — Berbeda dengan kemasan penipuan yang indah dari saham individu, secara otomatis memilih perusahaan-perusahaan unggulan. Saham penyusunnya juga diperbarui secara dinamis. Dengan memegangnya dalam jangka panjang, Anda dapat mengharapkan pengembalian yang stabil.

Perdagangan Algoritmik — Program menghilangkan bias kognitif manusia. Perdagangan otomatis dengan kombinasi indikator teknis. Tidak ada ruang untuk intervensi emosional.

Strategi Hedging CFD — Membangun posisi berlawanan pada saham fisik untuk mengurangi kerugian. Dapat dimulai dari 50USD dan memanfaatkan modal kecil dengan leverage. Fleksibel untuk perdagangan jangka pendek.

5 Tanda Peringatan Sebelum Penurunan Harga Saham

Break Moving Average 250 Hari — Garis pemisah antara Bull dan Bear. Jika ini dilewati, pasar akan beralih ke pasar Bear.

Indeks tidak dapat memperbarui level tertinggi baru — Mengulangi dalam rentang yang sama. Penyesuaian besar akan datang dari sini.

Pasar secara keseluruhan sedang memanas — Apakah teman dekatmu juga membicarakan saham? Sinyal bahwa investor institusi secara perlahan melakukan penjualan. Ini adalah “serah terima” kepada investor ritel.

Perbedaan Antara Saham Utama dan Indeks — Jika 10 saham teratas bergerak berbeda dari indeks, ini adalah sinyal penurunan indeks.

Kenaikan Indeks dan Indeks VIX secara Bersamaan — Keterlaluan optimisme investor. Begitu kesenjangan dengan kenyataan terungkap, penjualan besar-besaran akan dimulai.

Terakhir

Alasan investor ritel kalah tidak hanya karena kurangnya pengetahuan. Kelemahan psikologis dan kesalahan penilaian bekerja secara kompleks. Jika ingin menghindari kerugian, hilangkan emosi dan bergerak secara sistematis. Meskipun mengalami kerugian, jangan terburu-buru, peluang untuk melawan pasti akan datang dengan penyesuaian posisi. Karena pasar itu abadi, jadi tidak perlu terburu-buru.