Lisensi kripto AS, mana yang sebenarnya diperlukan? Penjelasan lengkap tentang 5 lisensi utama

Ketika perusahaan kripto mencoba untuk beroperasi secara legal di AS, jujur saja, ada terlalu banyak jenis lisensi yang membingungkan. MSB, MTL, NFA, terkait SEC… mana yang seharusnya dipilih, saya telah membandingkannya secara menyeluruh.

1. Lisensi MSB (Money Service Business)

Apa ini: Ini adalah sesuatu yang dikeluarkan oleh FinCEN (Jaringan Penegakan Keuangan) di bawah Departemen Keuangan AS. Ini bisa dianggap sebagai semacam “izin usaha”.

Bisnis yang Dituju: Pertukaran cryptocurrency, penerbitan ICO, pengiriman internasional, layanan penukaran, dan lainnya. Ini hampir menjadi kebutuhan bagi perusahaan blockchain.

2. MTL (Lisensi Pengirim Uang)

Apa ini: Lisensi yang diterbitkan secara independen oleh masing-masing negara bagian untuk mengatur layanan pengiriman uang.

Bisnis yang Dituju: Pemindahan dana, penyelesaian faktur, transportasi mata uang, dll. Jika Anda ingin beroperasi di beberapa negara bagian, Anda perlu mendapatkan ini di setiap negara bagian (artinya prosesnya menjadi lebih banyak).

3. NFA (National Futures Association) License

Apa ini: Badan pengatur mandiri untuk pasar futures dan valuta asing. Mengawasi perdagangan derivatif.

Bidang Usaha: Perdagangan berjangka, FX, penyediaan produk derivatif. Diperlukan jika menangani produk derivatif cryptocurrency.

4. Pendaftaran Penasihat Investasi SEC

Apa itu: Jika Anda memberikan saran investasi dengan imbalan hadiah, Anda perlu mendaftar ke SEC (Komisi Sekuritas dan Bursa AS).

**Poin: ** Jika aset yang dikelola lebih dari 100 juta dolar, daftar langsung ke SEC, jika kurang, daftar ke negara bagian. SEC akan memfokuskan sumber daya pada proyek-proyek besar.

5. Pemberitahuan SEC (Aturan D)

Apa ini: Jika menerbitkan token sekuritas (STO), ajukan pemberitahuan ke SEC. Karena dianggap sebagai sekuritas, regulasi diperlukan.

Dokumen yang Diperlukan: Rencana bisnis, laporan audit, informasi perusahaan, dll. Transparansi diperlukan.

Kesimpulan

Lisensi yang dibutuhkan tergantung pada jenis bisnis. Mungkin diperlukan beberapa lisensi. Jika itu adalah bursa kripto, minimal MSB dan MTL. Jika menangani produk investasi, juga SEC. Menjelaskan secara jelas tentang bisnis dan berkonsultasi dengan pengacara adalah langkah yang baik.

Melihat pergerakan BTC, XRP, dan BNB saat ini, pengetahuan tentang kepatuhan seperti ini menjadi keharusan dalam pengembangan bisnis di pasar yang semakin diatur.