Cara tidak kehilangan crypto: memahami skema penipuan yang populer

Skema kripto adalah bukan hanya phishing atau situs palsu. Ini adalah seluruh industri yang berkembang paralel dengan pasar kripto. Jika Anda berinvestasi dalam kripto, Anda perlu memahami jebakan apa yang mungkin mengintai Anda.

Jenis-jenis utama penipuan di tahun 2025

Dompet dan bursa palsu

Bayangkan: Anda mengunduh aplikasi yang mirip dengan MetaMask atau Trust Wallet, memasukkan frase benih — dan semua dana Anda hilang ke penipu. Tahun ini, muncul “dompet pintar” berbasis AI yang konon membantu mengelola aset, tetapi sebenarnya menggunakan mekanisme tersembunyi untuk mencuri.

Dengan bursa, ceritanya mirip. Penipu membuat klon dari platform terkenal, di mana Anda bisa dengan tenang mengisi saldo, tetapi tidak bisa menarik dana. Kasus yang paling menakutkan adalah ketika operator palsu meyakinkan Anda untuk menyetor lebih banyak uang untuk “membuka kunci” akun.

ICO/IDO dan piramida pada AI

Janji proyek DeFi revolusioner, menunjukkan situs web yang indah, ditulis melalui ChatGPT, buku putih, bahkan video palsu dengan “pengembang”. Contoh klasik — Pincoin (2018), mengumpulkan $660 juta, setelah itu timnya tiba-tiba menghilang.

Sekarang para penipu telah menambahkan deepfake. “Elon Musk” atau “Vitalik Buterin” dalam video menyarankan untuk berinvestasi dalam piramida ajaib. AI menciptakan pesan suara yang realistis. Beberapa penipuan semacam itu telah mengumpulkan jutaan sebelum menghilang.

Pump & Dump dengan bot

Algoritma AI mempromosikan token di Telegram/Twitter, harganya melonjak 2300% ( ingat Squid Game Token?), kemudian jatuh hingga nol dalam beberapa hari. Investor kehilangan segalanya.

Phishing dan dukungan palsu

Anda menerima pesan dari “layanan dukungan Binance” — itu sepenuhnya rekayasa. Atau Anda menerima tautan ke klon bursa, di mana Anda memasukkan data Anda. Pada tahun 2025, ini adalah serangan yang dipersonalisasi: penipu mengetahui nama Anda, setoran terakhir, minat Anda berkat database yang bocor.

Skema baru - chatbot berbasis jaringan saraf yang meyakinkan Anda selama berjam-jam untuk menyerahkan kata sandi atau mengirimkan uang.

Penambangan awan dan layanan palsu

“Investasi dalam penambangan ramah lingkungan dengan panel surya” — dalam 90% kasus ini hanyalah halaman, tidak ada penambangan nyata. Proyek-proyek menarik korban dengan janji pendapatan pasif, tetapi pada kenyataannya, keuntungan hanya didapatkan oleh penyelenggara penipuan.

Cara mengenali penipuan

Bendera Merah:

• Menjanjikan pendapatan terjamin 100%+ dalam seminggu tanpa risiko? Ini adalah jebakan. Bahkan para profesional kehilangan uang.
• Proyek dibuat kemarin, tetapi menjanjikan “revolusi”? Periksa tanggal pendaftaran domain, keberadaan tim nyata, dokumen.
• Badan hukum tidak disebutkan, atau alamatnya palsu (misalnya, “salon manicure” di alamat kripto)? Penipuan.
• Ulasan terdengar seperti iklan? Ini adalah bot. Investor nyata menulis dengan lebih hati-hati.
• Tiba-tiba Anda dihubungi oleh “layanan dukungan” dan meminta akses ke dompet? Rekayasa sosial. Perusahaan yang nyata tidak beroperasi seperti itu.
• Pesan yang dipersonalisasi dengan nama dan data lampiran Anda? Ini adalah database yang bocor, digunakan untuk serangan yang ditargetkan.

Skema Baru 2025:

• “Robot investasi”, yang konon berdagang untuk Anda ( sebenarnya ini adalah satu transaksi — pengalihan kripto Anda kepada penipu).
• Panggilan suara dari AI dengan undangan ke konferensi atau “ucapan selamat atas kemenangan”.
• Ulasan “hidup” palsu dari aktor di Telegram yang menyamar sebagai investor.

Aturan nomor satu

Jika sesuatu terlihat terlalu bagus untuk menjadi kenyataan - itu memang begitu. Periksa semuanya: domain, rincian, tim, lisensi regulator. Dan jangan pernah memberikan frasa biji, kata sandi, atau uang kepada “layanan dukungan”.

Apakah artikel ini bermanfaat? Tinggalkan komentar dan bagikan pengalaman — bersama-sama kita menginformasikan komunitas.