Bagaimana skema Ponzi menjebak orang: panduan lengkap untuk mengenali

Prinsip dasar dari setiap piramida keuangan adalah uang dari peserta baru digunakan untuk membayar imbalan kepada peserta lama. Dalam hal ini, penyelenggara menjanjikan keuntungan 20-30% per bulan (atau bahkan lebih ), meskipun tidak ada kegiatan bisnis nyata. Kedengarannya logis — semakin awal datang, semakin banyak yang dihasilkan. Tetapi inilah jebakannya: sistem seperti itu berfungsi selama jumlah pendatang baru meningkat. Begitu aliran berhenti — semuanya jatuh.

Sejarah yang Terulang

Carlo Ponzi pada tahun 1920-an menjanjikan warga Boston 50% keuntungan atas investasi dalam perangko. Sebenarnya, ia membeli perangko dengan harga lebih murah dan menjualnya dengan harga lebih tinggi — itulah seluruh skemanya. Kemudian terungkap bahwa tidak ada perangko yang dibeli sama sekali. Uang baru hanya diberikan kepada investor lama. Madoff berhasil melakukan ini selama 17 tahun.

Dulu itu dilakukan melalui koran dan pertemuan di kafe. Sekarang — melalui media sosial, Telegram, dan Discord.

Bagaimana cara kerjanya

Langkah 1: Sekelompok kecil melihat 50% keuntungan dalam sebulan. Mereka membanggakan diri di obrolan. Foto tangkapan layar dompet. Viral.

Tahap 2: Ratusan pemula menginvestasikan uang. Gelombang pertama investor menerima persentase yang dijanjikan. Ini bukan keuntungan — ini adalah uang dari pemula, tetapi terlihat seperti sihir.

Tahap 3: Skema diperluas melalui referensi. “Undang teman — dapatkan bonus”. Setiap orang yang direferensikan adalah sumber baru uang untuk pembayaran kepada yang lama.

Tahap 4: Ketika jumlah pendatang baru tidak cukup, pembayaran menjadi tidak mungkin. Dana menghilang. Penyelenggara melarikan diri dengan uang. 99% peserta kehilangan segalanya.

Bendera Merah yang Perlu Diperhatikan

• Janji keuntungan lebih dari 20% setiap bulan

• Tidak menjelaskan dari mana pendapatan berjuang(hanya mengatakan: “ini inovasi” atau “ini sihir blockchain”)

• Mereka mendesak Anda: “Investasi sekarang, besok sudah terlambat”

• Menarik uang itu sulit, tetapi mengisi saldo itu mudah

• Mereka meminta untuk membawa orang baru untuk membayar Anda

• Tidak ada kertas putih, tidak ada tim nyata, tidak ada audit

Cara melindungi diri Anda

Aturan nomor satu: jika terdengar terlalu baik — itu kebohongan. Pasar saham memberikan 8-12% per tahun dalam jangka panjang. Jika seseorang menjanjikan lebih dalam beberapa bulan — itu bukan investasi, itu permainan judi dengan uang orang lain.

Kedua: jangan pernah menginvestasikan uang yang ingin Anda gunakan untuk makanan atau obat-obatan. Di piramida, Anda akan kehilangan segalanya.

Ketiga: minta informasi. Di mana kantor nyata? Siapa timnya? Apakah ada lisensi? Jika tidak ada jawaban — bendera merah.

Keempat: jika Anda diminta untuk membawa teman atau kerabat — lari. Ini adalah indikator piramida 100%.

Ingatlah: uang Anda adalah tanggung jawab Anda. Pendidikan adalah perlindungan terbaik dari penipu.