Mengapa investor ritel sering kehilangan uang saat membeli Aset Kripto? Alasan kerugian Aset Kripto dan strategi untuk menghadapinya 【Panduan Pemula】

Pasar kripto fluktuasi drastis, baik lembaga maupun investor ritel, investasi memiliki untung dan rugi. Tapi mengapa investor ritel lebih mudah mengalami kerugian dalam perdagangan aset kripto? Jika ingin terlepas dari “takdir kerugian”, bagaimana cara mengelola aset yang merugi di tangan?

Artikel ini akan merinci alasan umum kerugian investor ritel, dan memberikan beberapa saran praktis untuk membantu Anda berdiri kokoh di pasar kripto!

Apa saja penyebab kerugian investor ritel saat membeli aset kripto?

1. Kurangnya pengetahuan profesional, masuk pasar secara buta

“Masuk secara buta” adalah salah satu penyebab terbesar kerugian bagi investor ritel. Banyak orang yang tampil luar biasa di bidang keahlian mereka, tetapi begitu masuk ke pasar kripto, mereka mengalami kerugian yang parah, kuncinya adalah “tidak mengerti tetapi tetap ingin terlibat”. Jika tidak melakukan penelitian yang memadai dan langsung terjun, itu tidak berbeda dengan berjudi - dan keberuntungan bukanlah hal yang biasa!

Situasi yang lebih umum adalah, investor ritel seringkali sulit untuk memahami tren pasar, tidak dapat membedakan apakah saat ini adalah pasar bull atau pasar bear, tidak tahu bagaimana memilih proyek berkualitas, bertindak sembarangan dan kurang strategi, memegang koin dalam keadaan naik turun, akhirnya terjebak dalam “penahanan jangka panjang”, enggan untuk menghentikan kerugian, kerugian masih berlanjut. Cara trading seperti ini, sangat mudah menyebabkan kehilangan modal habis.

2. Mengejar tingkat pengembalian investasi yang terlalu tinggi

Investasi adalah hal yang, imbal hasil tinggi pasti disertai risiko tinggi, aset kripto tentu saja tidak terkecuali. Namun, banyak investor ritel yang tidak menyadari hal ini, begitu masuk langsung membayangkan “ganda dalam waktu singkat dan meraih keuntungan besar”. Bahkan, tingkat pengembalian tahunan dari sang maestro investasi Warren Buffett hanya sekitar 20%, tetapi banyak investor ritel yang membayangkan bisa mendapatkan lebih dari 100% dalam setahun? Ini benar-benar fantasi yang tidak realistis, dan akhirnya mengalami kerugian dan keluar pun tidak mengherankan.

3. Mudah dipengaruhi oleh berita pasar

Apa yang disebut berita pasar, terutama merujuk pada berita dan laporan media tentang perkembangan proyek enkripsi. Investor ritel karena saluran informasi yang terbatas, sering kali hanya dapat mengandalkan laporan ini untuk membuat keputusan investasi. Oleh karena itu, investor ritel dapat kehilangan uang karena berita pasar, yang memiliki dua kelemahan fatal: informasi yang diterima terlambat dibandingkan orang lain, dan sulit untuk membedakan yang benar dan yang salah. Sebenarnya, sebagian besar berita pasar pada dasarnya adalah jebakan, yang bertujuan untuk menjebak investor ritel. Di pasar ada begitu banyak lembaga profesional dan dana utama, bahkan jika informasi tersebut benar, keuntungan yang terbatas telah dibagi habis oleh mereka, jarang ada kesempatan bagi kita, investor ritel kecil, untuk mendapatkan keuntungan. Berita yang dipublikasikan, kemungkinan besar bertujuan untuk mencari orang yang mau mengambil alih.

4. Kurangnya pemahaman terhadap objek investasi

Sebenarnya, untuk mendapatkan keuntungan dari investasi, hal terpenting adalah benar-benar memahami aset yang Anda beli, tetapi banyak investor ritel sama sekali tidak peduli dengan apa yang dilakukan proyek ini, membeli hanya berdasarkan intuisi - biasanya “proyek ini terlihat bagus”, atau “semua orang membeli, saya juga ikut membeli”.

Membeli langsung tanpa memahami bisnis spesifik proyek dan kondisi keuangannya, sama saja dengan perjudian. Bagaimana mungkin kita tahu kapan harus menambah posisi dan kapan harus mundur? Biasanya, ketika kita menyadari ada yang tidak beres, kita sudah mengalami kerugian yang cukup besar.

5. Kualitas mental yang tidak cukup, fluktuasi emosi yang besar

Banyak investor ritel yang sangat senang melihat Aset Kripto melonjak, tetapi ketika harganya turun, mereka langsung merasa ingin menangis. Ketika manajemen emosi tidak tepat, keputusan investasi sangat mudah dipengaruhi oleh suasana hati. Terkadang mereka bertindak terburu-buru, jelas-jelas tidak mampu menanggung risiko tetapi tetap ingin membeli pada harga tinggi; terkadang mereka juga terlalu panik, bahkan proyek berkualitas pun dianggap sebagai koin sampah dan dijual sembarangan, sangat mudah kehilangan akal dan kemampuan untuk menilai!

6. Kebencian terhadap kerugian, menyebabkan keluar terlalu cepat

Kecenderungan untuk menghindari kerugian berasal dari keuangan perilaku, yang mengacu pada perbedaan tingkat sensitivitas sebagian besar orang terhadap kerugian dan keuntungan, bahkan ketika tingkat kerugian dan keuntungan sama, orang biasanya akan menunjukkan lebih banyak ketidaksenangan terhadap kerugian. Oleh karena itu, meskipun investor ritel memegang Aset Kripto yang seharusnya menghasilkan keuntungan besar, tetapi karena lebih sensitif terhadap kerugian dibandingkan dengan keuntungan yang setara, mereka sering merasa sakit hati karena kerugian harian dalam fluktuasi harga dalam jangka pendek, akhirnya terpaksa memilih untuk menjual Aset Kripto tersebut dan tidak dapat menunggu harga naik, sehingga mereka juga mengorbankan keuntungan yang seharusnya mereka dapatkan.

7. Operasi ganti posisi yang sering

Banyak investor ritel mengalami masalah seperti ini: mereka sudah melakukan riset dan memilih proyek dengan baik, tetapi karena harganya naik lambat atau berfluktuasi, mereka tidak sabar dan ingin melakukan perdagangan jangka pendek, lalu membeli kembali koin enkripsi yang mereka miliki sebelumnya. Namun, ide tersebut terlihat baik, tetapi kenyataannya, melakukan peralihan dalam pasar kripto sangat sulit dan juga harus menanggung lebih banyak risiko, sehingga seringkali hasilnya adalah proyek jangka pendek yang dipilih justru mengalami kerugian, bahkan koin enkripsi yang sudah mereka teliti pun tidak berani dibeli, akhirnya hanya bisa melihat harga naik tanpa bisa berbuat apa-apa.

8. Operasi penuh, tidak mengerti istirahat dan memulihkan energi

Pasar kripto memiliki siklus bull dan bear, dalam penurunan pasar bear, sebenarnya lebih dari 90% Aset Kripto tidak memiliki kesempatan untuk memperoleh keuntungan. Namun, banyak investor ritel tetap tidak mau beristirahat, ingin meningkatkan pemanfaatan dana, tetapi sangat sulit untuk mengatur ritme dalam perubahan kekuatan siklus Aset Kripto tertentu. Selain itu, seringkali memiliki posisi penuh juga dapat membuat orang merasa lelah secara psikologis, karena terjebak merasa frustrasi, saat rebound datang justru tidak berani mengambil tindakan, sehingga kehilangan kesempatan untuk memperoleh keuntungan.

Aset Kripto terjebak, saya mengalami kerugian dalam perdagangan, apa yang harus saya lakukan?

1. Jika tidak ada dukungan teknis, teruslah memegang Aset Kripto ini, sebaiknya lakukan stop loss dan keluar.

Jika aset kripto yang terjebak berdasarkan berbagai analisis teknis, setelah mencapai posisi tertentu, harganya masih tidak dapat memperlambat penurunan atau berhenti turun dan mulai naik, maka untuk aset kripto ini Anda tidak seharusnya terus memegangnya, agar tidak terus memperbesar kerugian, Anda harus dengan tegas memilih untuk menjual dan keluar, dan memilih aset kripto baru atau produk investasi lainnya.

2. Jika analisis mendukung untuk terus memegang aset kripto tersebut, harus mengurangi posisi dan menetapkan rasio risiko-imbalan baru.

Jika koin yang terjebak telah melalui berbagai analisis teknis, dan masih ada satu posisi yang memungkinkan harga kembali menghangat, maka meskipun Anda harus mengurangi posisi, Anda tidak perlu menjual semuanya. Namun, karena kerugian sudah terjadi, ini mengharuskan Anda untuk mempertimbangkan kembali rasio risiko terhadap imbalan, yaitu perbandingan antara potensi imbalan dan risiko. Hanya dengan melakukan perdagangan di titik yang memiliki rasio risiko terhadap imbalan yang wajar, Anda dapat memperoleh imbalan yang lebih tinggi. Sederhananya, semakin dekat dengan dukungan saat membeli, semakin kecil risikonya, dan semakin tinggi ruang keuntungan; sebaliknya, Anda harus menjual semakin dekat dengan resistensi.

3. Menghadapi kerugian beruntun, bagi mereka yang memiliki frekuensi perdagangan tinggi ( lebih dari 3 kali sebulan ), harus mencari strategi lain

Jika investasi pada proyek kripto manapun selalu dalam keadaan rugi, dan frekuensi jual beli sangat tinggi, maka sebaiknya periksa strategi investasi dan analisis teknis yang digunakan apakah sesuai untuk Anda. Jika menggunakan strategi dan indikator teknis yang tidak cocok dengan tujuan investasi, preferensi risiko, dan kondisi keuangan Anda, itu sama saja dengan bertentangan dengan tujuan awal Anda. Dengan cara ini, bahkan jika Anda memegang koin kripto yang memiliki prospek bagus, akan sulit untuk mendapatkan keuntungan.

4. Tetap tenang, tidak peduli untung atau rugi

Bergelut dalam perdagangan Aset Kripto ingin menghasilkan uang, dan ingin menghasilkan lebih banyak uang, ini adalah psikologi kebanyakan orang. Namun, menghasilkan uang haruslah dengan jujur, dan mengalami kerugian juga harus dengan pemahaman. Ketika menghasilkan uang, jangan terlalu puas diri dan terlalu percaya diri; ketika tidak menghasilkan uang, tetaplah rasional, amati perubahan, dan tunggu kesempatan berikutnya di pasar.

Anda dapat mengadopsi berbagai strategi investasi secara terpisah atau bersamaan saat memasuki pasar kripto, tetapi untuk mengurangi risiko investasi, saya lebih menyarankan Anda untuk menerapkan strategi berikut pada kategori aset kripto yang berbeda.

1) strategi hold jangka panjang

Investasi jangka panjang tidak perlu terus-menerus memperhatikan fluktuasi Aset Kripto yang dimiliki. Saat Anda mengambil strategi ini, satu-satunya yang perlu Anda lakukan adalah terus memegang Aset Kripto yang harganya di bawah nilai dan memiliki prospek perkembangan yang baik. Adapun berapa lama jangka panjang ini, biasanya Anda perlu menahannya selama 3-5 tahun tanpa menjual, hanya mengambil keuntungan dari kenaikan harga.

Oleh karena itu, fokus dari strategi持有 jangka panjang adalah memilih proyek daripada proses持有, jadi Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang fluktuasi harga jangka pendek dan waktu pembelian. Untuk aset kripto yang siap持有 jangka panjang, Anda bahkan dapat membeli saat pasar mengalami penurunan besar.

strategi operasi gelombang

Strategi operasi gelombang adalah salah satu cara yang sering digunakan oleh investor. Berbeda dengan strategi持有 jangka panjang, strategi ini lebih fokus pada mengejar keuntungan gelombang yang cukup jelas. Ketika investor membeli sebuah proyek enkripsi, mereka akan terlebih dahulu memperkirakan sejauh mana harga akan naik atau turun. Ketika harga mencapai tingkat kenaikan yang diharapkan atau sama sekali berbeda dari harapan, mereka akan menjual. Jika harga turun dalam kisaran yang diharapkan, mereka dapat memilih untuk menambah pembelian, menunggu harga naik kembali.

) 3### strategi perdagangan jangka pendek

Strategi investasi ini cocok untuk investor jangka pendek yang responsif, cukup sensitif terhadap perubahan pasar, dan dapat menerima transaksi frekuensi tinggi. Bagi investor yang menggunakan strategi perdagangan jangka pendek, selain harus menangkap waktu yang tepat dan dapat segera mengambil kesempatan saat muncul, yang lebih penting adalah mampu keluar tepat waktu sebelum situasi pasar berbalik, karena begitu terlambat atau tidak bisa keluar, kerugian yang akan datang mungkin jauh lebih besar daripada keuntungan.

Bagaimana investor ritel dapat mengurangi risiko kerugian dalam perdagangan aset kripto?

Sebagai investor ritel, Anda mungkin tidak bisa sepenuhnya keluar setelah mengalami kerugian dalam perdagangan Aset Kripto. Namun, melakukan persiapan sebelum perdagangan atau melakukan hedging saat perdagangan dapat meminimalkan kerugian investasi Aset Kripto Anda, Anda dapat merujuk pada cara di bawah ini. ) Berikut adalah pengalaman pribadi penulis, tidak sebagai saran investasi khusus (

Sebelum bertransaksi, pilihlah aset yang lebih aman dan memiliki risiko yang lebih kecil, atau pilihlah cara perdagangan yang sesuai.

) ▪ Aset Kripto Indeks Fund

Aset Kripto indeks fund berbeda dari aset kripto tunggal, selain dapat mendiversifikasi risiko, mekanisme sistem uniknya dapat secara otomatis menyaring proyek-proyek berkualitas, dan koin penyusun disesuaikan secara dinamis, setiap periode waktu tertentu akan mengeluarkan aset kripto yang berkinerja buruk dari indeks. Dalam jangka panjang, berkomitmen untuk menginvestasikan dana yang dimiliki ke dalam berbagai aset kripto indeks fund masih dapat menghasilkan imbal hasil yang cukup baik.

▪ perdagangan kuantitatif

Jika Anda masih ingin menantang diri di pasar kripto, maka perdagangan kuantitatif sangat cocok untuk Anda. Perdagangan kuantitatif adalah dengan bantuan komputer, menggunakan indikator teknis yang umum digunakan di pasar untuk membangun serangkaian strategi investasi, kemudian melalui program menghitung dan menangkap arah dan waktu jual beli, trader tidak perlu melakukan analisis dan pendapat apa pun tentang pasar, cukup mengikuti sinyal yang diberikan oleh program untuk melakukan operasi jual beli. Keuntungan terbesar dari cara ini adalah tidak hanya dapat memaksimalkan analisis data harga historis, tetapi juga dapat sepenuhnya menghindari kerugian yang disebabkan oleh risiko kesalahan kognitif.

Kedua metode di atas dapat membantu Anda secara efektif mengurangi probabilitas kehilangan uang di pasar kripto, namun keduanya juga memiliki beberapa kekurangan, seperti tingkat pengembalian investasi dari reksa dana indeks yang masih relatif rendah dibandingkan dengan investasi pada koin kripto tunggal; perdagangan kuantitatif meskipun mudah digunakan, tetapi pengembangan strateginya cukup kompleks, dan pada akhirnya, keputusan yang diambil oleh komputer tetap tidak dapat mengalahkan otak manusia… Oleh karena itu, masalah-masalah ini hanya dapat mengurangi kerugian sampai batas tertentu, tetapi tidak dapat menyelesaikan masalah dari akarnya.

Saat berdagang, bagaimana cara mengurangi kerugian?

▪ strategi hedging

Kedua cara perdagangan di atas memerlukan persiapan dari awal investasi, tetapi saat berdagang Aset Kripto, hedging dapat secara efektif membantu kita mengurangi kerugian. Perdagangan kontrak sebagai cara umum untuk hedging, prinsipnya adalah membuka posisi arah berlawanan untuk mengimbangi risiko, dapat menghasilkan keuntungan untuk mengimbangi kerugian. Ini memungkinkan investasi yang fleksibel dan cepat, mendukung perdagangan jangka pendek, mekanisme leverage memungkinkan penggunaan modal kecil untuk mendapatkan imbal hasil, di platform Gate, satu akun dapat memperdagangkan berbagai produk seperti spot Aset Kripto, futures, opsi, dan lainnya, memudahkan pelaksanaan strategi hedging.