Mengapa agen IA bisa menjadi revolusi berikutnya dalam DeFi

Sumber: Bitcoinist

5 Sept 2025 17:37

Secara alami, teknologi baru datang dalam gelombang yang saling memperkuat. Mobile, sosial, dan cloud telah membentuk era sebelumnya. Era berikutnya akan ditandai oleh IA, kripto, dan agen - di mana “arsitektur ditujukan” dan niat pengguna menjadi antarmuka utama

AI menyerang Web3, dan itu cepat

Menurut DappRadar, dalam 18 bulan terakhir, AI telah beralih dari status kebaruan menjadi fondasi dalam crypto: LLM merangkum tata kelola, agen menyeimbangkan portofolio, dan bot menjalankan strategi on-chain secara waktu nyata. Para investor memberikan suara dengan modal mereka: pada 26 Juni 2025, proyek agen AI telah mengumpulkan 1,39 miliar dolar sejak awal tahun, yang sudah melebihi laju tahun 2024.

Chris Dixon merangkum situasi makro dengan baik: IA dan crypto saling melengkapi. Blockchain menyediakan kepemilikan, komitmen yang kredibel, dan identitas, elemen primitif yang hilang dari IA tetapi sangat dibutuhkan untuk menciptakan pasar terbuka untuk komputasi, data, dan konten. Menurutnya, “IA membutuhkan komputasi berbasis blockchain.” - a16z crypto

Secara lebih luas, dampak industri dari AI mendukung pergeseran ini menuju agensi. Jensen Huang dari NVIDIA menganggap AI sebagai awal dari “revolusi industri baru”, yang melibatkan lapisan pengguna baru dan model otomatisasi baru di bidang keuangan - Nasdaq

Dari aplikasi ke agen: infrastruktur memudar

Negara akhir yang muncul mudah untuk dijelaskan tetapi sulit untuk dibangun: anda mengekspresikan suatu niat; sebuah agen otonom menyusun tumpukan - data, likuiditas, pemeriksaan risiko, penyelesaian - lalu mengeksekusinya. Penelitian tentang sistem agen dan “Web Agen” menggambarkan dunia ini di mana agen membayar agen lain untuk data dan layanan, berkoordinasi melalui kontrak pintar, dan melakukan transaksi tanpa pengawasan manusia. Alat pengembangan IKANGAI mengejar ketertinggalan: kerangka kerja seperti elizaOS menunjukkan bagaimana menghubungkan agen LLM ke dompet dan aksi DeFi (“transfer” dan “tukar” dalam bahasa alami), menyarankan masa depan di mana aplikasi adalah pengatur agen.

Masalah data: Web3 tetap terfragmentasi

Agen berkembang dengan data yang dapat diandalkan dengan latensi rendah. Namun, Web3 terfragmentasi oleh rantai, skema, dan sumber. Postingan pengindeksan dan dokumen dari penyedia mengarah ke titik yang sama: data mentah dari rantai bersifat kronologis dan terdistribusi; kueri yang signifikan memerlukan pengindeksan khusus, sub-graf, replikasi, dan saluran ETL - sering kali diulang per rantai.

Penyedia seperti Goldsky dan The Graph membantu, tetapi bahkan mereka menyoroti kebutuhan akan pencerminan antar-rantai, streaming waktu nyata, dan sub-graf yang dapat disusun untuk melayani aplikasi kompleks - tepatnya apa yang akan terus diminta oleh agen. Analisis independen mencerminkan biaya fragmentasi untuk risiko dan UX dalam DeFi.

Kesimpulan : jika UI menjadi kotak niat, pekerjaan berat berpindah ke lapisan data yang dapat diprogram yang menormalkan konteks on-chain/off-chain, mengekspos API deterministik kepada agen, dan mendukung perhitungan latensi rendah (peringatan, penilaian, pengalihan) di seluruh rantai.

Mengapa agen IA sempurna untuk DeFi

DeFi adalah asli untuk mesin: buku besar transparan, likuiditas yang dapat diprogram, dan kontrak yang dapat disusun. Ini adalah arena bermain yang ideal untuk agen otonom untuk:

Perdagangkan dan seimbangkan melalui prompt terstruktur (“jual aset niche melawan ETH jika volatilitas melebihi X”).

Memindai risiko (anomalies kontraktual, penyimpangan oracle) secara terus-menerus dan mengintegrasikannya dalam eksekusi.

Arbitrase dan pembuat pasar melalui AMM/CEX tanpa gesekan antarmuka.

Memerintah (menyusun proposal, mensimulasikan hasil) dengan menggunakan data on-chain dan forum.

Saya selalu berpikir bahwa DeFi akan direvolusi oleh otomatisasi cerdas. Penelitian akademis tentang agen IA otonom dalam DeFi memprediksi peran tersebut, mengaitkan pengambilan keputusan agen dengan mikrostruktur pasar dan desain tata kelola. Buterin juga menyarankan bahwa peran yang paling layak adalah IA “sebagai pemain” dalam permainan kripto, yang sangat sesuai dengan pasar.

Lanskap yang muncul: platform DeFi berbasis obrolan

Berikut enam produk yang berbasis chat atau berfokus pada agen yang menggambarkan spektrum, dari bot konsumen umum hingga eksekusi yang berfokus pada niat.

HeyElsa : Copilot crypto IA dengan bahasa alami/suara, bertujuan untuk router, bridge, swap, meminjam melalui rantai dengan dompet aman MPC dan pengaman. USP yang direncanakan: kontrol terintegrasi melalui chat/suara plus model pengawasan (MPC) untuk UX khalayak umum.

Kuvi.ai: Dikenal sebagai Finance Agentique; “Jangan trading, hootez.” Eksekusi teks-ke-trade melalui DeFi, memposisikan agen sebagai pemecah masalah yang menghubungkan niat pengguna dengan penyelesaian. USP yang direncanakan: pipeline niat ujung-ke-ujung dan ambisi lintas domain (keuangan, identitas, permainan).

Igris.bot : Berfokus pada swap berbasis tujuan : Anda menentukan hasil yang diinginkan (“selesai dengan 2 ETH di Base”), dan sistem menentukan sumber dompet, rute, dan biaya antar rantai. USP yang direncanakan: Berfokus pada tujuan daripada sumber - mengurangi beban pengambilan keputusan bagi pengguna.

Defi App : Pertukaran berbasis niat eksplisit melalui penyelesai/penghubung; rute melalui beberapa agregator/DEX; dokumentasi lengkap. USP yang diproyeksikan: Eksekusi native berbasis niat (model penyelesai): Pengguna menentukan hasil; penyelesai/relais off-chain bersaing untuk merutekan melalui beberapa sumber likuiditas.

AskGina.ai : Rekan dompet AI yang dapat menganalisis aset dan mengeksekusi transaksi on-chain dari obrolan; tersedia sebagai aplikasi web/mini-app Farcaster. USP yang direncanakan : Teman dompet AI ( analisis → tindakan ): antarmuka obrolan yang memahami dompet Anda dan memberikan wawasan yang dipersonalisasi.

Apa yang diperlukan oleh infrastruktur lapisan pengguna agens.

Jika agen adalah UI baru, infrastruktur harus direfaktor untuk mesin :

Lapisan data yang dapat diprogram: pengambilan lintas rantai → skema yang distandarisasi → replikasi/pencerminan waktu nyata → API deterministik yang dapat digunakan oleh agen.

Perhitungan kesadaran latensi: pemicu untuk harga/volatilitas/risiko MEV, evaluasi kebijakan agen, dan pemeriksaan pra-trade.

Identitas & Izin : izin terkait dompet, sertifikat kriptografi (“bukti identitas/manusia”), dan kebijakan pengawasan terkait otonomi agen.

Pengaman: Peringatan dari Vitalik: API terbatas, pemutus sirkuit (“kill switches”), dan lapisan penyelarasan harus menjadi prioritas.

Mengapa ini penting (dan mengapa sekarang)

Model berbasis niat semakin berkembang: pengguna mengetik tujuan; agen mengelola infrastruktur. Status quo - mengklik melalui jembatan, DEX, dan dasbor - tidak dapat beradaptasi dengan 100 juta pengguna berikutnya. Secara arsitektural, solusi ini bukan sekadar antarmuka yang lebih baik; ini adalah jalur terbuka untuk kepemilikan dan data yang dapat diprogram agar banyak agen - tidak hanya beberapa super-app tertutup - dapat bersaing dalam nilai pengguna.

Ketika gelombang besar datang, mereka “saling melengkapi dan bekerja sama.” AI membawa kreativitas dan otomatisasi; kripto menawarkan kepemilikan terbuka dan insentif; perangkat baru (dari telepon hingga dompet hingga perangkat wearable) melengkapi distribusi - bersama-sama membentuk tumpukan pengguna yang terbaca seperti agen secara default.

Refleksi akhir

Jika “baca-tulis-memiliki” adalah era sebelumnya, yang berikutnya memperkenalkan “bertindak”: perangkat lunak yang bertindak atas nama pengguna. Dalam DeFi, ini berarti agen yang memahami niat Anda, mengevaluasi risiko, dan menyelesaikan melalui pasar yang terfragmentasi - dengan aman dan instan. Para pemenang tidak hanya akan menyediakan antarmuka obrolan yang menarik; mereka akan menganggap arsitektur sebagai takdir dan berinvestasi dalam lapisan data yang dapat diprogram dan insentif yang memungkinkan agen untuk berkembang secara besar-besaran.

Peringatan: Hanya untuk informasi. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan.