Apakah American Funds New Perspective R6 (RNPGX) adalah Pilihan Reksa Dana yang Kuat Saat Ini?

Mencari opsi Laporan Ekuitas Reksa Dana yang solid? American Funds New Perspective R6 (RNPGX) mungkin menarik perhatian Anda, meskipun saya tidak sepenuhnya yakin. Ini memiliki Peringkat Reksa Dana Zacks 3 (Hold), berdasarkan sembilan faktor peramalan termasuk ukuran, biaya, dan kinerja masa lalu.

Dana ini telah ada sejak Mei 2009 dan telah mengumpulkan lebih dari $29,14 miliar dalam aset. Sebuah tim yang mengelolanya daripada seorang manajer bintang individu - yang selalu saya temukan sebagai berkah yang campur aduk. Terkadang manajemen komite mengurangi akuntabilitas.

Dari segi kinerja, RNPGX menunjukkan beberapa kekuatan dengan imbal hasil tahunan 5 tahun sebesar 7,15%, menempatkannya di sepertiga teratas di antara rekan-rekannya. Imbal hasil 3 tahunnya berada di angka 6,67%, juga di sepertiga teratas. Tidak buruk, tetapi hampir tidak spektakuler mengingat kinerja pasar yang lebih luas selama periode ini.

Apa yang menjadi perhatian saya adalah volatilitas. Dengan deviasi standar 21,78% selama tiga tahun dan 18,89% selama lima tahun, dana ini sebenarnya lebih volatile dibandingkan rata-rata kategori (16,86% dan 14,79% masing-masing). Anda mengambil risiko tambahan tanpa imbal hasil yang lebih baik secara proporsional.

Lebih mengkhawatirkan lagi adalah alpha negatif sebesar -2,81 selama lima tahun. Ini pada dasarnya berarti para manajer kesulitan untuk mengalahkan tolok ukur S&P 500 berdasarkan risiko yang disesuaikan. Saya selalu mempertanyakan mengapa saya harus membayar manajer profesional yang berkinerja di bawah indeks.

Rasio biaya memang rendah pada 0,41% dibandingkan dengan rata-rata kategori sebesar 1,10%, yang mungkin merupakan poin penjualan terkuatnya. Hambatan masuk juga wajar - hanya $250 investasi awal dan $50 untuk investasi berikutnya.

Intinya - RNPGX tampaknya biasa-biasa saja. Meskipun menawarkan kinerja yang relatif kuat dan biaya yang lebih rendah, volatilitas yang lebih tinggi dan alfa negatif membuat saya ragu. Ada kemungkinan pilihan yang lebih baik di luar sana untuk investor yang bersedia melakukan riset. Saya akan terus mencari kecuali Anda memiliki alasan spesifik untuk memilih pendekatan dana ini.