5 Saham Dividen Tinggi Terbaik untuk Semua Kondisi Ekonomi

Investor dividen rela mengorbankan pertumbuhan demi pendapatan rutin dari pembayaran dividen. Hal ini menjadikan saham dividen sebagai investasi yang stabil dan jangka panjang.

Saham dividen yang kuat cenderung membayar dividen lebih kecil saat harga sahamnya naik. Bagi mereka yang berani mengambil risiko lebih, mengalokasikan sebagian portofolio untuk saham dividen yield tinggi bisa jadi pilihan menarik.

Saham-saham ini memberikan yield tinggi karena volatilitasnya dan harganya mencerminkan risiko tersebut. Jika Anda toleran terhadap risiko dan mencari pendapatan lebih tinggi dengan potensi pertumbuhan, lanjutkan dengan hati-hati.

Gambaran Umum Saham Dividen Yield Tinggi

Dividen yield tinggi dapat didefinisikan sebagai saham dengan persentase tahunan (APR) lebih tinggi daripada rata-rata indeks acuan. Sebagai contoh, Indeks S&P 500 memiliki yield dividen 1,48%.

Kenaikan suku bunga telah membuat rekening pasar uang dan deposito menarik, dengan imbal hasil di atas 4%. Saham dividen tinggi seharusnya memiliki yield lebih tinggi dari S&P 500, dan yang terbaik bahkan lebih tinggi dari instrumen pendapatan tetap.

Tentu saja, semua ini tidak lepas dari risiko. Yield S&P 500 tergolong rendah karena indeksnya naik lebih dari 15%. Semakin tinggi harga saham, semakin rendah persentase yieldnya. Oleh karena itu, saham dividen yield tinggi cenderung memiliki harga saham yang lebih lemah.

Mengapa Berinvestasi di Saham Dividen Yield Tinggi?

Jawabannya sederhana: mereka memberikan pendapatan lebih banyak. Saham-saham ini membayar persentase pendapatan lebih tinggi dibanding saham blue-chip. Dividen dapat diinvestasikan kembali, memanfaatkan efek compounding.

Ada juga potensi apresiasi harga saham untuk melengkapi dividen tinggi Anda. Dividen juga memberikan keuntungan pajak jika termasuk dividen yang memenuhi spesifikasi dari otoritas pajak.

5 Saham Dividen Yield Tinggi Terbaik

Berikut daftar lima saham dividen yield tinggi terbaik. Penting untuk melakukan riset jika Anda mempertimbangkan investasi di saham-saham ini. Banyak dari saham ini berkinerja kurang baik atau bahkan negatif tahun ini, sehingga yield dividennya tinggi.

1. Verizon Communications Inc.

Verizon adalah operator nirkabel terbesar di negara ini dengan lebih dari 100 juta pelanggan. Perusahaan ini menawarkan paket internet melalui brand Fios, termasuk fiber optic, DSL, dan mobile hotspot.

Pendapatan Q2 2023 menurun 3,5% menjadi $32,6 miliar, namun EPS $1,21 melampaui estimasi. Verizon memiliki beban utang $126 miliar dengan rasio leverage 2,6x, lebih baik dari banyak kompetitornya. Saham VZ turun 17% tahun ini dengan yield dividen tahunan 7,89%.

2. Altria Group Inc.

Altria adalah induk perusahaan tembakau terbesar di dunia, Phillip Morris. Meski tingkat merokok menurun, perusahaan masih menghasilkan profit kuat dan memperkuat segmen non-rokoknya. Altria terus mencatat pertumbuhan tahunan 2% dengan margin arus kas bebas yang luas.

Perusahaan ini konsisten melakukan program pembelian kembali saham dan memiliki sejarah dividen yang solid. Altria juga memasuki pasar rokok elektronik dengan mengakuisisi NJOY. Saham MO turun 5,6% tahun ini dengan yield dividen tahunan 8,83%.

3. Realty Income Inc.

Realty Income adalah REIT (real estate investment trust) yang memungkinkan investor berpartisipasi dalam pendapatan properti tanpa harus memilikinya. Perusahaan ini berinvestasi pada properti komersial tenant tunggal yang disewakan kepada merek-merek terkenal.

Realty Income memiliki lebih dari 11.200 properti dengan lebih dari 213 juta kaki persegi yang dapat disewakan. Saham ini turun 10,66% tahun ini dengan yield dividen tahunan 5,39%, dibayarkan bulanan.

4. Enbridge Inc.

Enbridge adalah perusahaan infrastruktur energi berbasis Kanada yang beroperasi di beberapa segmen. Perusahaan ini mengoperasikan jaringan distribusi gas alam terbesar di Kanada dan 17.809 mil pipa minyak mentah dan cairan di Amerika Utara.

Sebagian besar pendapatannya berasal dari segmen pipa likuid, yang menyumbang 57% dari total pendapatan. Enbridge mengangkut 30% minyak mentah yang diproduksi di Amerika Utara. Saham ini turun 10,7% tahun ini dan membayar yield dividen tahunan 7,5%, dengan catatan telah membayar dividen selama lebih dari 67 tahun.

5. Walgreens Boots Alliance Inc.

Walgreens adalah rantai apotek terbesar kedua di AS dengan lebih dari 9.200 toko di 50 negara bagian. Perusahaan ini terus memperluas layanan perawatan medisnya dari sinergi layanan farmasi.

Portofolio kesehatannya mencakup saham di Walgreens Health, Acrocentric, Shields Health Solutions, dan VillageMD. Pendapatan portofolio kesehatannya mencapai $1,98 miliar pada Q3 2023, naik 22% YoY. Saham WAG turun 28,5% tahun ini dan membayar yield dividen tahunan 7,07%.

Risiko Saham Dividen Yield Tinggi

Berinvestasi di saham dividen yield tinggi memiliki beberapa risiko penting:

• Melemahnya fundamental perusahaan dan harga saham: Kelima saham dalam daftar kita semua berkinerja di bawah indeks acuan, turun 5% hingga 29% dibandingkan S&P 500 yang naik 15% tahun ini.

• Pemotongan atau penghentian dividen: Salah satu masalah terbesar adalah kemungkinan dividen dipotong atau ditangguhkan jika perusahaan perlu menghemat kas.

• Dampak suku bunga: REIT bisa sensitif terhadap perubahan suku bunga karena mereka meminjam modal untuk mengakuisisi properti.

• Terlalu fokus pada yield: Mudah untuk fokus hanya pada pembayaran dividen tinggi dan mengabaikan fundamental yang buruk. Fundamental tetap penting.

Diversifikasi adalah perlindungan terbaik saat memiliki portofolio saham dividen yield tinggi. Setiap saham dalam daftar berada di sektor atau industri yang berbeda, dan semuanya adalah bisnis berkelanjutan dengan kemungkinan minimal mengalami kebangkrutan.