Bagaimana cara menghitung tingkat pengembalian investasi? Pengalaman pribadi saya memberi tahu Anda kebenarannya.

Dalam investasi nyata, apakah Anda benar-benar tahu bagaimana menghitung imbalan Anda? Saya dulu tersiksa oleh kebingungan ini, sampai saya benar-benar memahami ROI dan menyadari bahwa ternyata ada begitu banyak jebakan dalam investasi.

Apa itu Tingkat Pengembalian Investasi?

Return on investment, simply put, is to see how much money you invest can earn back. This indicator is truly the lifeblood of my investment career, as it represents your earning ability in percentage, which is not only useful for personal finance, but also a powerful tool when comparing the efficiency of different investments.

Rumus Tingkat Pengembalian Sebenarnya Sangat Sederhana

Intinya hanya satu kalimat: ( hasil investasi - biaya investasi ) ÷ biaya investasi × 100%

Ambil contoh dari pengalaman saya sendiri, tahun lalu saya menghabiskan 1 juta untuk membeli saham, tahun ini saya menjualnya dan mendapatkan 1,3 juta, maka tingkat pengembalian investasi adalah (130 juta - 1 juta) / 1 juta = 30%. Kedengarannya sederhana, bukan? Namun masalahnya, perhitungan pendapatan dan biaya dalam kehidupan nyata tidak semudah itu.

Contoh ROI Investasi Saham

Saya sebelumnya membeli 1000 saham suatu saham, masing-masing seharga 10 yuan, dan setelah setahun menjualnya seharga 12,5 yuan, selama periode itu saya juga menerima dividen sebesar 500 yuan. Biaya transaksi saat membeli dan menjual total 125 yuan.

Saya menghitungnya seperti ini: Total Pendapatan = 12.5×1000+500=13000 yuan, Total Biaya = 10×1000+125=10125 yuan, jadi Laba Bersih = 13000-10125=2875 yuan.

Rasio pengembalian investasi = 2875 ÷ 10000 = 28,75%. Hasil ini cukup memuaskan saya, tetapi biaya tersembunyi itu benar-benar mudah diabaikan saat perhitungan!

Algoritma ROI di industri periklanan dan investasi berbeda

Teman e-commerce saya memberi tahu saya bahwa mereka menghitung ROI dengan cara yang berbeda. Suatu ketika dia menjual 10 barang, dengan biaya 100 yuan per barang, harga jual 300 yuan, dan biaya iklan 500 yuan.

Menurut perhitungan di lingkup investasi kami: ROI=[300×10-(100×10+500)]÷(100×10+500)=100%

Tetapi mereka semua menggunakan ROAS: Pendapatan ÷ Biaya Iklan = 3000 ÷ 500 = 600%. Angka ini sangat bagus, tetapi terlalu mengada-ada! ROAS hanya menghitung pendapatan tanpa mempertimbangkan biaya, apakah mungkin tidak tinggi?

Tingkat Pengembalian Tahunan adalah Standar yang Sebenarnya Berguna

Saya pernah ditipu sekali, suatu proyek investasi mengklaim "pengembalian 100% dalam dua tahun", terdengar sangat mengesankan. Kemudian saya belajar menghitung tingkat pengembalian tahunan: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4%

Sebaliknya, proyek lain "200% dalam empat tahun" hanya memiliki imbal hasil tahunan sebesar 31,6%. Secara permukaan, total pengembalian yang terakhir lebih tinggi, tetapi sebenarnya efisiensinya lebih rendah! Nilai waktu tidak bisa diabaikan.

ROI Tinggi Mungkin Mengandung Risiko Tinggi

Saya memiliki pelajaran berharga dari pengalaman pahit ini! Anda melihat bahwa ROI dari cryptocurrency dan forex biasanya lebih tinggi dibandingkan dengan saham dan indeks, sementara obligasi berada di bawahnya. Namun, saya pernah tertarik pada proyek-proyek di dunia cryptocurrency yang menawarkan pengembalian tinggi, dan saya menginvestasikan sejumlah uang, tetapi harga koin anjlok 70%, dan saya kehilangan semua investasi.

Saat berinvestasi di proyek dengan ROI tinggi, saya sekarang akan sangat memperhatikan volatilitasnya. Jika rasio volatilitas suatu cryptocurrency terhadap saham adalah 7:3, saya akan mengatur posisi saya menjadi 3:7, sehingga saya dapat menyeimbangkan risiko dan imbalan.

Beberapa Investasi Berbasis Pengembalian Tinggi yang Saya Coba

perdagangan CFD

Alat leverage ini sangat mendebarkan, hanya dengan 20% dari modal awal Anda bisa melakukan transaksi. Pernah melakukan transaksi dengan 2000 dolar dan menghasilkan 500 dolar, dengan return 25%! Tapi ada satu kali saya salah menilai, hampir saja membuat seluruh akun saya habis. Ingat, risiko juga meningkat dengan leverage yang tinggi!

Jaminan Margin Valuta Asing

Saya telah bermain di pasar ini selama dua tahun, dan tingkat pengembalian memang bisa mencapai lebih dari 30%, tetapi fluktuasinya terlalu besar. Ingat untuk menetapkan stop loss, jika tidak, dalam semalam saja bisa membuat dana Anda menjadi nol.

investasi emas

Ini adalah alat lindung nilai yang paling saya percayai, harga emas melonjak 18,4% pada tahun 2019, saya mendapat keuntungan yang cukup banyak. Dalam kondisi ekonomi yang tidak stabil saat ini, emas masih memiliki ruang untuk naik.

Investasi Saham AS

Pasar saham AS memiliki rata-rata pengembalian tahunan sebesar 12% selama hampir 200 tahun, menjadikannya pilihan utama untuk dana jangka panjang saya. Saham blue-chip dengan valuasi rendah dan dividen tinggi adalah favorit saya.

Perangkap saat Menggunakan ROI

Mengapa kita masih harus berhati-hati meskipun rasio pengembalian investasi sangat baik? Karena ada banyak titik buta:

1. Tidak mempertimbangkan waktu: ROI 25% memakan waktu lima tahun dan ROI 15% hanya memakan waktu satu tahun, jelas yang terakhir lebih baik, tetapi jika hanya melihat angka ROI, tidak terlihat.

2. Tinggi ROI berarti risiko tinggi: Suatu kali saya melihat sebuah proyek dengan ROI yang sangat tinggi, tetapi setelah investasi, tahun pertama mengalami kerugian besar, membuat saya ingin keluar. Harus memahami volatilitas untuk bisa mengambil keputusan.

3. Biaya tersembunyi yang terabaikan: Jika saat berinvestasi membeli rumah tidak memperhitungkan bunga hipotek, pajak, asuransi, dan biaya pemeliharaan, ROI dapat diperkirakan lebih dari setengahnya!

Jadi jangan terpedaya oleh angka di permukaan, investasi harus melihat dengan jelas esensi di baliknya. Ini adalah pelajaran yang saya dapatkan dengan uang sungguhan!