Core Kaki Tangan Aset Pertukaran Virtual Kepatuhan

Baru-baru ini, dua pertukaran aset virtual di Hong Kong telah mendapatkan lisensi yang disetujui oleh Komisi Sekuritas Hong Kong, yang dapat menyediakan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel. Ini menandakan bahwa pentingnya pertukaran yang kepatuhan dalam bidang aset virtual semakin diakui.

Otoritas regulasi Hong Kong baru-baru ini mengeluarkan serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni, lebih banyak pertukaran aset virtual dapat mengajukan izin kepatuhan kepada Komisi Sekuritas dan Futures Hong Kong. Kebijakan ini menarik banyak pertukaran untuk mengajukan, berharap untuk membangun platform perdagangan terpusat yang patuh di Hong Kong.

Jadi, apa saja persyaratan spesifik dari SFC Hong Kong terhadap pertukaran terpusat? Selain dokumen hukum, konfigurasi teknis apa yang diperlukan? Sebenarnya, kerangka pengawasan untuk transaksi yang kepatuhan di Hong Kong memiliki persyaratan teknis yang tinggi baik di sisi perangkat lunak maupun perangkat keras. Yang paling mendasar dan juga menjadi perhatian utama SFC Hong Kong adalah masalah pengelolaan aset klien.

Apa Perbedaan Penanganan Aset Pertukaran Aset Virtual dengan Keuangan Tradisional

Dalam keuangan tradisional, dana klien dikelola oleh lembaga seperti bank, sementara pialang hanya bertanggung jawab atas proses perdagangan. Namun, dalam kerangka perdagangan aset virtual yang patuh di Hong Kong, pertukaran perlu mengambil peran bank, secara langsung mengelola aset virtual klien. Ini mengharuskan pertukaran yang patuh memiliki tingkat teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang mendekati bank, sekaligus harus mempertimbangkan dimensi kriptografi.

Masalah Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual

Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. Kontrak pintar on-chain mungkin menghadapi risiko serangan hacker. Off-chain melibatkan rekayasa sistem dalam berbagai aspek seperti otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, dan respons darurat.

Dari perspektif kepatuhan, dalam beberapa tahun terakhir, berbagai daerah secara bertahap mengeluarkan kebijakan pengawasan. Terutama setelah peristiwa FTX, lembaga pengatur semakin memperhatikan penerapan aturan manajemen untuk melindungi kepentingan investor secara nyata. Kebijakan pengawasan lisensi aset virtual yang dirilis Hong Kong tahun ini sangat komprehensif dan spesifik.

Persyaratan Regulasi Hong Kong untuk Kaki Tangan Aset

Logika dan komprehensivitas kebijakan regulasi Hong Kong sangat kuat, yang terutama tercermin dalam poin-poin berikut:

1. Meminta bahwa kunci privat aset digital harus disimpan di Hong Kong.

2. Meminta pertukaran yang mengajukan lisensi untuk membangun sistem kustodian keamanan aset virtual sendiri, dan menetapkan aturan yang rinci.

3. Pemilihan jalur teknologi bersifat konservatif dan terbuka. Cenderung memilih teknologi keamanan keuangan tradisional yang telah matang, sambil juga memiliki sikap terbuka terhadap teknologi baru.

4. Permintaan untuk dievaluasi oleh lembaga penilaian pihak ketiga yang berwenang, dan hanya setelah membuktikan bahwa persyaratan terpenuhi baru dapat mengajukan lisensi.

Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna

1. Persyaratan di bidang TI mencakup keamanan siber, infrastruktur, keamanan terminal, respons darurat, dll, di mana 98% aset harus disimpan di dompet dingin.

2. Di bidang kepatuhan, diperlukan untuk melengkapi dengan kepala kepatuhan profesional yang bertanggung jawab atas KYC, pemeriksaan sumber dana, dan pekerjaan lainnya.

3. Dalam aspek pengendalian risiko, perlu mengelola manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko pihak lawan, dll.

4. Aspek tata kelola mengharuskan untuk membangun sistem yang lengkap, termasuk pemisahan subjek, pemisahan dana, pemisahan tanggung jawab, dan prinsip-prinsip lainnya.

Arah Pengembangan yang Mungkin di Masa Depan

1. Teknologi baru seperti MPC dan lainnya mungkin akan diperkenalkan setelah matang.

2. Mungkin akan muncul solusi dompet pribadi, yang akan saling melengkapi dengan pertukaran terpusat.

3. Di masa depan, mungkin akan muncul lembaga kaki tangan pihak ketiga yang profesional.

4. Sistem regulasi mungkin akan semakin sempurna, memperjelas aturan pengawasan kaki tangan yang independen.

5. Setelah rute teknologi baru mendapatkan sertifikasi, pilihan teknologi penyedia layanan kaki tangan akan menjadi lebih beragam.

Seiring kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang lebih dalam, saya percaya di masa depan akan ada lebih banyak peserta yang masuk ke bidang ini, pasar akan berkembang lebih pesat.