Ne voulez-vous plus souffrir de la baisse ? Acceptez cette stratégie de valorisation des stablecoins des principales chaînes.

Original | Odaily Star Daily

Auteur | Azuma

Le marché des cryptomonnaies a subi une autre chute aujourd’hui. Bien que la baisse de Bitcoin elle-même se soit réduite à moins de 1%, le secteur des altcoins a connu une baisse collective avec la chute à court terme de BTC. Les représentants des différentes courses de montagnes russes telles que SOL, PEPE, ORDI, ARB, TIA ont tous enregistré une baisse de plus de 10% voire même de 20%.

Bien que le marché secondaire actuel soit comme un champ de bataille, pour les investisseurs ordinaires, en plus de faire du trading direct, il existe en fait un autre mode opératoire relativement lent mais solide - utiliser les principaux protocoles DeFi pour mettre en place des stratégies de gain relatif peu risquées et à rendement élevé en utilisant des stablecoins.

Dans ce qui suit, Daily Star Planète recommandera plusieurs stratégies de revenus stables pour les pièces stables en ligne en se basant sur notre propre expérience opérationnelle. Bien que ces stratégies soient assez simples en termes d’opérations, elles peuvent généralement générer des bénéfices stables allant jusqu’à 10% ou même 20%. Certaines stratégies peuvent également interagir simultanément avec certains réseaux de base ou protocoles DeFi qui n’ont pas encore émis de jetons, réalisant ainsi un «repas de plusieurs poissons».

Il convient de souligner que aucun protocole DeFi ne peut éviter complètement les risques contractuels, certains protocoles DeFi étant également confrontés à des risques de liquidité, de risques de combinaison, etc. en raison de leur modèle économique, il est donc impératif que vous compreniez les risques spécifiques avant de choisir de mettre en œuvre une stratégie particulière et que vous évitiez autant que possible de “mettre tous vos œufs dans le même panier”.

Réseau principal Ethereum

Stratégie recommandée 1: Ethena sUSDe

• Méthode d’opération : Achetez d’abord USDe sur le site officiel d’Ethena, puis échangez-le contre sUSDe en le mettant en gage.
• Taux de rendement en temps réel : 17.5% ;
• Composition des revenus (c’est-à-dire le type de jeton de récompense disponible) : sUSDe en hausse (échangeable contre plus de USDe) ;
• Autres bénéfices potentiels : Airdrop de la phase 2 de ENA ;

Remarque : Le sUSDe d’Ethena est actuellement l’opportunité de rendement la plus élevée parmi les pools de stablecoins de taille importante (de l’ordre de plusieurs milliards de dollars) sur le marché des crypto-monnaies, bien plus élevée que les produits tokenisés de dette souveraine tels que le sDAI de MakerDAO. Le taux de rendement annuel en temps réel du sUSDe variera en fonction de l’effet de levier du marché, mais selon les fluctuations passées, il reste constamment à un niveau élevé. De plus, en utilisant le sUSDe, il est possible de cumuler des certificats d’airdrop de la phase 2 d’Ethena, les sats (l’efficacité d’accumulation est faible, mais les revenus sont stables), afin de participer au prochain airdrop d’ENA.

Stratégie recommandée 2 : Dépôt de prêt Gearbox

• Mode d’emploi : déposez toutes sortes de pièces stables via Earn sur le site officiel de Gearbox.
• Rendement en temps réel : généralement supérieur à 10% sauf pour USDT ;
• Composition des revenus : principalement des stablecoins, avec une petite incitation en GEAR ;

Remarque: Gearbox, en tant que protocole de prêt à effet de levier, prend en charge en fait des mécanismes de levier offrant des rendements plus élevés (Farm), mais cette opération présente certaines barrières à l’entrée pour les utilisateurs ordinaires. Par conséquent, il est préférable de recommander ici une méthode de dépôt relativement simple (Earn, essentiellement un dépôt de prêt). La raison pour laquelle nous recommandons ce pool de minage est que Gearbox se distingue par la composition stable de ses rendements, principalement en stablecoins, de sorte que ses rendements réels seront plus stables et ne seront pas fortement réduits en raison d’une baisse importante des incitations en jetons.

Solana

Stratégie recommandée 1 : dépôt de prêt marginfi et Kamino

• Mode d’emploi : déposer des intérêts sur marginfi ou Kamino avec USDT ou USDC ;
• Taux de rendement en temps réel : 12% - 16% ;
• Composition des revenus : stablecoin ;
• Autres revenus potentiels: largage aérien de marginfi et largage aérien de Kamino phase 2;

Remarque : marginfi et Kamino sont respectivement les premiers et deuxièmes protocoles de prêt et emprunt sur Solana. En raison de l’activité accrue des transactions dans l’écosystème Solana, la demande de prêt et emprunt dans cet écosystème est généralement plus élevée que dans d’autres écosystèmes. Par conséquent, les taux de rendement des prêts et emprunts sur marginfi et Kamino sont généralement plus élevés que ceux des autres protocoles de prêt et emprunt dans d’autres écosystèmes. De plus, marginfi n’a pas encore fait l’objet d’une distribution initiale de jetons (TGE), et la deuxième phase de l’activité de points Kamino est en cours, les deux offrant des attentes d’incitations potentielles à la distribution gratuite de jetons (airdrop).

Starknet

Stratégie recommandée 1: Ekubo LP

• Méthode de fonctionnement: sur le site officiel d’Ekubo, utilisez USDT et USDC pour former une paire de trading et participez à la fourniture de liquidité;
• Taux de rendement en temps réel: 26,69%;
• Composition des revenus : principalement STRK, avec des revenus de market making natifs en complément ;

Remarque : Grâce au programme d’incitation DeFi Spring de Starknet, les rendements des différents protocoles DeFi sur Starknet sont actuellement très intéressants. Parmi ceux-ci, Ekubo, en tant que protocole DEX offrant actuellement la plus grande liquidité et le plus grand volume de transactions dans cet écosystème, constitue un choix équilibré en termes de sécurité et de rendement.

Stratégie recommandée 2: zkLend et Nostra pour les dépôts de liquidité

• Mode d’opération: Déposez USDT ou USDC sur zkLend et Nostra pour gagner des intérêts;
• Taux de rendement en temps réel : environ 20% ;
• Composition des revenus : STRK est principal, les revenus natifs des jetons stables sont secondaires ;

Remarque : Le protocole de prêt de base est similaire à marginfi et Kamino sur Solana, mais sa structure de revenus est principalement constituée d’incitations STRK (similaire à Ekubo). Les utilisateurs optimistes sur les performances futures de STRK peuvent participer à leur discrétion.

Défilement

Stratégie recommandée 1：DODO LP

• Mode d’emploi : sur le site officiel de DODO, utilisez DAI, USDT, USDC, etc. pour former des paires de trading et participer à la fourniture de liquidité ;
• Taux de rendement en temps réel: 12% - 15% ;
• Composition des revenus : DODO est principal, les revenus natifs des stablecoins sont secondaires ;
• Autres bénéfices potentiels : Incitation à l’Airdrop Scroll ;

Remarque: Avec le lancement de plusieurs protocoles Layer 2, le Scroll, qui n’a pas encore été lancé, a également suscité plus d’attention et de liquidité. En regardant les principaux protocoles DeFi sur Scroll, DODO, en tant que DEX établi, est relativement fiable en termes de sécurité et bénéficie également du plan d’incitation à la liquidité de DODO. Les paires de trading de stablecoins sur DODO affichent également de bonnes performances en termes d’APY. Par conséquent, il est recommandé aux utilisateurs de considérer DODO comme une base majeure d’échange sur Scroll.

Aptos

Stratégie recommandée 1: Dépôt de prêt Echelon

• Mode de fonctionnement : Gagnez des intérêts en déposant différentes devises stables sur Echelon;
• Taux de rendement en temps réel : 11% - 17% ;
• Composition des revenus : revenus natifs des stablecoins plus incitatifs APT ;
• Autres revenus potentiels : Echelon Airdrop revenus;

Remarque : Echelon est le deuxième protocole de prêt en termes de valeur totale verrouillée (TVL) sur Aptos, juste derrière Aries Markets. Cependant, peut-être en raison de sa sélection dans le programme d’incitation Aptos, son APY global est nettement supérieur à celui de ce dernier. De plus, Echelon a déjà lancé son programme de points, ce qui signifie également qu’il existe une certaine attente potentielle de largage de jetons pour ceux qui participent actuellement au protocole.

Sui

Stratégie recommandée 1: Cetus LP

• Mode de fonctionnement : Participer à la fourniture de liquidité sur Cetus en utilisant des paires de trading avec USDT, USDC, etc.
• Taux de rendement en temps réel : 16,28% ;
• Composition des revenus : incitation SUI principale, revenus natifs CETUS et stablecoin en complément.

Remarque : Le plus grand protocole DEX au-dessus de Sui, dont les revenus proviennent principalement des incitations écologiques de Sui.

Répétons une fois de plus, faites attention aux risques

Voici quelques stratégies de revenus stables que nous recommandons actuellement.

Pour des raisons de contrôle des risques et de complexité de duplication, les stratégies mentionnées ci-dessus ne couvrent que des opérations DeFi relativement simples, telles que les mises en jeu, les dépôts, les opérations LP de base, etc. Cependant, les rendements potentiels disponibles sont généralement plus élevés que les revenus passifs sur les plateformes d’échange. Pour les utilisateurs qui ne savent pas comment opérer sur le marché secondaire et qui ne veulent pas laisser leurs stablecoins inactifs, ces stratégies peuvent être envisagées.

Il est important de souligner une fois de plus que le monde DeFi est une forêt sombre qui est toujours accompagnée de risques. Avant d’agir, assurez-vous de bien comprendre les risques et faites vos propres recherches (DYOR).