Si vous souhaitez démarrer une entreprise blockchain en émettant des pièces sans financement, veuillez prêter attention à ces trois points.

Dans le monde de la blockchain, les jetons jouent un rôle important dans la motivation efficace des participants au réseau et dans le maintien d’objectifs et de consensus communs. Certains pensent même qu’une blockchain sans pièces n’est pas une véritable blockchain.

Dans notre pays, les activités liées aux monnaies virtuelles sont soumises à un encadrement et à des restrictions strictes. Les parties prenantes au projet sont souvent confuses quant à ce qui peut et ne peut pas être fait dans les activités liées aux devises, et quels sont les pièges.

Il y a quelque temps, un propriétaire de projet d’une plate-forme d’apprentissage social profond à grande échelle dans l’univers est venu consulter Mankiw. Dans le projet, les utilisateurs utilisent des points spécifiques au projet pour la consommation, et la plate-forme leur fournit le règlement des points de projet et de la monnaie virtuelle. , et facture certains frais de règlement. , est-ce réalisable et à quels points faut-il prêter attention ? Dans cet article, nous en parlerons en détail.

**01 Le commerce de la monnaie virtuelle est-il complètement interdit ? **

Lorsqu’il s’agit du commerce de la monnaie virtuelle, la première réaction de nombreuses personnes est que cela est illégal et impossible. Cette conclusion est principalement due au fait que l’annonce 94 de 2017 et l’annonce 924 de 2021 sont trop profondément enracinées dans le cœur des gens.

En 2017, la Banque centrale, l’Administration du cyberespace de Chine et le ministère de l’Industrie et des Technologies de l’information ont publié conjointement l’« Annonce sur la prévention des risques liés à l’émission et au financement des jetons », précisant qu’aucune organisation ou individu** ne doit s’engager illégalement dans l’émission de jetons et activités de financement** ; les plateformes de négociation de financement de jetons ne doivent pas se livrer à des activités ayant cours légal. Dans le secteur des changes avec des jetons et des monnaies virtuelles, vous n’êtes pas autorisé à acheter ou à vendre des jetons ou des monnaies virtuelles ni à agir en tant que contrepartie centrale pour acheter ou vendre des jetons ou monnaies virtuelles. Vous n’êtes pas autorisé à fournir des services de tarification, d’intermédiaire d’informations et d’autres services pour les jetons ou les monnaies virtuelles.

En 2021, dix départements, dont la banque centrale, ont publié conjointement la « Avis sur la prévention et le traitement des risques de spéculation dans les transactions en monnaie virtuelle », qui précisait que les monnaies virtuelles n’ont pas le même statut juridique que la monnaie légale et que les monnaies virtuelles Les activités commerciales liées aux devises sont des activités financières illégales. C’est également une activité financière illégale pour les échanges de devises virtuelles à l’étranger de fournir des services aux résidents de mon pays via Internet.

D’après les deux annonces ci-dessus, nous pouvons voir que ce que notre pays nie, c’est l’attribut monétaire de la monnaie virtuelle comme monnaie légale, et ce qui est **interdit, c’est l’utilisation de la monnaie virtuelle pour le financement et les opérations d’échange et de règlement entre monnaie légale et monnaie virtuelle. . **Cependant, l’annonce ci-dessus ne nie pas l’attribut de propriété de la monnaie virtuelle en tant que marchandise, ni n’interdit toutes les transactions liées à la monnaie virtuelle.

Par exemple, si l’utilisation de la monnaie virtuelle est uniquement similaire à l’utilisation de points Internet et de produits ou services liés à l’échange de devises de jeu dans le scénario Internet centralisé Web2. Ce type de transaction n’est pas interdit dans l’environnement réglementaire existant de mon pays. Cependant, vous devez faire attention aux points suivants pendant le processus d’exploitation :

1. **L’utilisation de la monnaie virtuelle doit être limitée à l’échange de biens et de services au sein du système de projet blockchain, et sa circulation doit être strictement restreinte et contrôlée. **
2. **Évitez les règlements de paiement entre la monnaie légale et la monnaie virtuelle. **
3. **Empêcher la monnaie virtuelle de devenir un outil de financement et de spéculation. **

02Méfiez-vous d’être trompé par les autres

Bien que mentionné précédemment, l’utilisation de produits et services dans le cadre du projet d’échange de monnaie virtuelle lui-même n’est pas interdite. Cependant, en raison des caractéristiques de décentralisation et d’anonymat de la monnaie virtuelle, elle peut facilement devenir un outil permettant aux criminels de commettre des délits, le premier étant soupçonné de blanchiment d’argent.

L’équipe Mankiw a déjà étudié comment les criminels blanchissent de l’argent à travers le cercle monétaire. Dans l’article “Les secrets du blanchiment d’argent dans le cercle monétaire”, ils ont mentionné que "les méthodes courantes de blanchiment d’argent via la monnaie virtuelle peuvent être divisées en trois étapes : le placement d’argent volé, processus de ségrégation, retrait Fusion.

Parmi eux, la deuxième étape du « processus d’isolement » fait référence aux criminels qui profitent de l’anonymat des monnaies virtuelles pour effectuer des transactions complexes et à plusieurs niveaux sur la plateforme afin d’atteindre l’objectif de disperser et d’échanger l’argent volé sur plusieurs comptes, en outre. dissimuler les crimes en amont.La nature des fonds obtenus illégalement.

Plus précisément, les criminels peuvent insérer le « U noir » dans la plateforme, effectuer de fausses transactions avec d’autres utilisateurs, confondre et disperser l’argent volé et blanchir le « U noir » en convertissant des points spécifiques sur la plateforme.

Par conséquent, pendant le processus d’exploitation du projet, afin d’éviter que le projet ne devienne un outil permettant aux criminels de blanchir de l’argent et de marquer des points, la partie au projet peut prendre les mesures suivantes :

1. Optimiser le contenu du service et concevoir des produits et services substantiels. Par exemple, la partie du projet consultée cette fois fournit principalement des services sociaux et d’apprentissage pour le métaverse. Les utilisateurs peuvent obtenir des points et des récompenses correspondants grâce à une participation approfondie au contenu du projet. De cette manière, le transfert de points entre utilisateurs revêt une importance substantielle et évite le ralenti. .
2. Renforcer la surveillance et l’analyse des données, marquer ou signaler les transactions suspectes en temps opportun et limiter les activités des utilisateurs de la plateforme pendant l’enquête.
3. Prolonger de manière appropriée le cycle de règlement et le délai de règlement. Par exemple, il est convenu que le cycle de règlement est hebdomadaire ou quotidien, et que le montant pouvant être réglé à chaque fois est limité, ce qui rend plus difficile le retrait d’espèces.

03Méfiez-vous d’être trompé par votre propre peuple

Les parties au projet Blockchain utilisent la monnaie virtuelle pour le paiement et le règlement au sein du projet. En plus d’être un outil permettant aux criminels de commettre des crimes, ils doivent également faire particulièrement attention à ne pas se laisser tromper par leurs propres collaborateurs.

Les entreprises traditionnelles utilisent généralement les systèmes financiers et les banques pour la gestion des fonds et les processus d’approbation. Si les employés d’une entreprise souhaitent utiliser les fonds de l’entreprise, ils doivent passer par plusieurs niveaux d’approbation et d’autorisation du département financier, mais il existe encore de nombreux cas de détournement de fonds et de biens de l’entreprise.

La méthode de transfert d’actifs virtuels est plus pratique : il vous suffit de transférer d’une adresse de portefeuille à une autre adresse de portefeuille pour réaliser des transactions point à point. Une fois que les membres internes du projet ne peuvent résister à la tentation, il est extrêmement facile pour les employés de détourner les actifs virtuels. Par exemple:

1. Ling Moumou travaille comme ingénieur de développement back-end chez Shenzhen xx Technology Co., Ltd. De juillet à août 2019, il a profité de sa plus haute autorité sur la plateforme de l’entreprise pour créer un compte sur la plateforme et recharger faussement à plusieurs reprises la monnaie virtuelle PXG de l’entreprise. Il a échangé environ 62 000 USDT de monnaie virtuelle sur la plateforme, puis a transféré à plusieurs reprises à l’entreprise. Toutes les pièces virtuelles USDT ont été transférées sur son compte sur Huobi.com puis revendues à d’autres, réalisant un bénéfice d’environ 426 000 yuans. 【(2021) Guangdong 03 Pénalité n°192】
2. Zheng Moumou a profité de son poste d’assistant dans le département d’exploitation et de maintenance de Qingdao Internet Technology Co., Ltd. pour gérer les actifs numériques de l’unité et a volé 75 750 USDT, un actif numérique d’une valeur de plus de 519 910 yuans, de la bourse QYBB que la société a été chargée de gérer. [(2021) Lu 1302 Xingchu n° 1460]
3. Au cours du stage de Yang dans une société de conseil en information à Dongguan, ses responsabilités professionnelles consistaient à traiter les plaintes des joueurs dans le système de gestion backend du jeu, ainsi qu’à examiner et à décider s’il fallait émettre la monnaie virtuelle « Yuan » aux joueurs. Pendant le stage, Yang a d’abord utilisé son compte de jeu pour déposer une plainte fictive, a examiné et a décidé d’émettre lui-même du « Yuan X », pour un total de 4 844 200 yuans (d’une valeur de 484 420 yuans), et a vendu les biens volés via son compte de jeu. 【(2019) Guangdong 1972 Xingchu n° 2006】

Afin d’éviter d’être trompé par ses propres collaborateurs, la partie du projet doit établir un mécanisme de contrôle interne strict et établir un processus d’approbation à plusieurs niveaux. Dans le processus de transactions d’actifs virtuels, le mécanisme multi-signature peut être utilisé pour finaliser la transaction grâce à la confirmation de plusieurs parties autorisées afin d’empêcher le transfert facile des actifs virtuels.

04 Résumé de l’avocat

Le monde du Web3 est passionnant, mais démarrer une entreprise blockchain n’est pas facile. D’un point de vue macro, nous devons comprendre l’orientation politique et maintenir les résultats juridiques. Dans le processus opérationnel spécifique, nous devons non seulement éviter de devenir un outil permettant à d’autres de commettre des crimes, mais aussi faire attention à ne pas être piégés par notre propre peuple.

Si vous rencontrez des problèmes et des doutes au cours de votre parcours entrepreneurial, vous souhaiterez peut-être venir à Mankiw pour communiquer davantage. Après tout, l’un des objectifs de Mankiw est d’utiliser la loi pour réaliser vos rêves commerciaux et aider le Web3.0 à se réaliser légalement en Chine !