Récemment, j’ai vu quelqu’un dans mon entourage être presque victime d’une arnaque à la cryptomonnaie, et c’est là que j’ai réalisé à quel point ces stratagèmes sont profonds. J’ai rassemblé les méthodes d’arnaque à la cryptomonnaie les plus courantes sur le marché, et je voudrais partager avec vous comment les reconnaître et s’en protéger.

D’abord, il faut parler des faux exchanges. Les groupes d’escrocs les font ressembler exactement à de vraies plateformes d’échange : vous pouvez faire un virement sans problème, mais quand vous voulez retirer des fonds, ils commencent alors à vous donner toutes sortes de raisons : des frais, une demande de dépôt de garantie, le fait que le volume de trading n’a pas été atteint, voire des menaces en disant qu’ils ont déjà avancé le dépôt de garantie pour vous. La personne que je connais s’est fait piéger comme ça ; ensuite, dès qu’ils ont cessé de payer, ils ont disparu. Ces faux exchanges ne sont généralement pas trouvables sur Google : ils passent plutôt par des applications de rencontres ou des recommandations sur des réseaux sociaux. Ils discutent d’abord avec vous pour vous mettre en confiance, puis vous donnent un lien vers un site de phishing.

Les escroqueries de type Ponzi et les fraudes ICO sont aussi très fréquentes. Ils vous diront qu’un certain nouveau type de coin rapporte énormément, vous inviteront à souscrire, puis utiliseront des taux de rémunération élevés et un système de commissions pour vous inciter à faire entrer vos proches. Des données statistiques montrent que dans le monde, 80% des ICO sont des arnaques, donc il faut vraiment être prudent.

Il y a aussi les arnaques qui consistent à se faire passer pour des employés d’exchange. Ils vous diront que votre compte est en infraction ou qu’il présente des anomalies, et vous demanderont de transférer des fonds dans un délai pour que le compte soit débloqué. Cette méthode ressemble à celle utilisée pour les arnaques de comptes bancaires, mais retenez bien une chose : les employés de l’exchange ne vous contacteront tout simplement jamais de leur propre initiative.

Il faut également se méfier des arnaques d’OTC (hors bourse). Ces escrocs publient des messages d’achat et de vente sur les réseaux sociaux, sur Line, sur FB, et attendent que vous leur transfériez de l’argent ou des cryptos : dès que c’est fait, ils disparaissent. Comme il n’y a pas de supervision par un tiers, vous ne pouvez tout simplement pas retrouver les responsables.

Alors, comment éviter les arnaques à la cryptomonnaie ? Mes recommandations sont les suivantes :

D’abord, n’utiliser que des exchanges et des portefeuilles connus : privilégiez des plateformes de grande taille, créées depuis longtemps, avec des volumes de transactions élevés. Ensuite, ne jamais croire le OTC en transaction hors ligne, et ne pas ouvrir un compte avec les liens fournis par des internautes. Troisièmement, en tant que débutant, n’investissez que dans des cryptomonnaies connues comme Bitcoin et Ethereum ; si vous n’avez jamais entendu parler d’un coin, ne le touchez pas. Quatrièmement, filtrez les informations dans les groupes d’investissement : le fait qu’il y ait beaucoup de monde ne veut pas dire que c’est sûr, et beaucoup d’entre eux sont une mise en scène orchestrée par des groupes d’escrocs. Cinquièmement, avant d’investir, faites absolument des recherches, comprenez les caractéristiques du projet et les risques.

Et si jamais vous vous faites avoir, que faire ? Le plus important, c’est la rapidité. Si vous détectez immédiatement quelque chose d’anormal, appelez tout de suite la ligne anti-arnaque 165 pour procéder à un « gel d’urgence », afin de geler l’argent dans votre compte, puis déposez plainte. Comme ça, il y a encore une chance de récupérer les fonds. Mais si l’argent a déjà été retiré ou transféré ailleurs, il faudra alors passer par la voie légale, même si le taux de réussite est relativement faible.

Honnêtement, il est très difficile de récupérer l’argent volé par une arnaque à la cryptomonnaie. Parce que les cryptomonnaies reposent sur la blockchain et qu’il n’y a pas de supervision de la part d’une institution financière : les groupes d’escrocs peuvent transférer rapidement les fonds à l’étranger. Ainsi, la prévention est vraiment plus importante que la récupération. Retenez ces méthodes et gardez l’esprit vigilant : c’est plus efficace que tout.