Analyse complète des sources de revenus de Gate Finance : fonctionnement des fonds et mécanismes de gestion des risques

En 2026, alors que la demande en gestion d’actifs crypto devient de plus en plus raffinée, comprendre la source de revenus et les mécanismes de contrôle des risques des produits de gestion de patrimoine est devenu une condition préalable pour optimiser leur allocation des investisseurs. Gate a construit une matrice complète de gestion de patrimoine couvrant le capital garanti, le revenu flottant et la chaîne afin de répondre à des scénarios d’appréciation d’actifs avec différents appétits au risque et des besoins d’échéance.

Sur la base des dernières données de marché de Gate au 26 février 2026, cet article démonte systématiquement la logique sous-jacente des revenus des différents produits de gestion de patrimoine de Gate, la direction réelle des investissements des fonds et la conception du contrôle des risques tout au long du processus.

La logique sous-jacente de la source de revenu : trois types de directions d’investissement principales

Les revenus des produits de gestion de patrimoine Gate ne proviennent pas de nulle part, mais proviennent d’une logique financière claire. Selon la dernière orientation d’utilisation des fonds, elle peut être résumée en trois types d’investissement de base suivants.

Marché du prêt : la base de la gestion financière courante et à terme

Lorsque les utilisateurs déposent des actifs dans des produits d’épargne Gate ou à taux fixe, ces fonds entrent effectivement sur le marché des prêts crypto de la plateforme. Les traders ou arbitragistes endettés doivent emprunter des actifs pour développer leurs opérations, et les intérêts qu’ils paient constituent une source de revenus pour les utilisateurs de gestion de patrimoine.

Prenant l’exemple de la gestion de patrimoine flexible USDT, le système prête des fonds inactifs au côté demande via un moteur de correspondance intelligent, et tous les intérêts après déduction des frais de service de la plateforme sont remboursés aux utilisateurs. Le revenu est réglé quotidiennement et réinvesti automatiquement, calculé comme suit : revenu journalier = capital courant détenu × (taux de rendement annualisé ÷ 365).

Dérivés structurés : Amplificateurs du revenu flottant

La gestion de patrimoine à revenu flottant de Gate (comme le gain par fourchette et l’investissement en double devise) est un produit structuré protégé par le principal, et ses revenus sont directement liés à la performance du prix de la cible sous-jacente.

Prenant Range Smart Win comme exemple, le produit fixe une fourchette de prix et observe chaque jour le prix de clôture de l’actif lié (comme le BTC) :

• Si le prix se situe dans la fourchette : l’utilisateur obtient un rendement plus élevé dans cette fourchette
• Si le prix sort de la plage : l’utilisateur obtient un rendement garanti

L’essence de ce type de produit est que l’investisseur vend une option à la contrepartie, et la prime de l’option payée par la contrepartie est convertie en revenu financier de l’utilisateur. Peu importe la volatilité du marché, le capital est toujours en sécurité.

Rendement natif on-Chain : Le staking PoS s’intègre avec la DeFi

Grâce à une intégration technique, Gate simplifie le mécanisme complexe de gains de la chaîne en produits auxquels les utilisateurs peuvent participer d’un seul clic. Elle comprend principalement :

• PoS Staking : Les utilisateurs délèguent des tokens aux validateurs pour gagner des récompenses liées à la maintenance de la sécurité réseau. Gate gère les processus techniques tels que la sélection des validateurs et la réclamation de la récompense.
• Prêt DeFi et minage de liquidité : Les fonds peuvent être connectés à des protocoles matures tels que Aave et Compound via Gate, ou la liquidité peut être fournie aux plateformes d’échange décentralisées pour obtenir des incitations au partage des frais de transaction et à la gouvernance des tokens.

Démantèlement approfondi des sources de revenus des produits grand public

Yu Bibao : Le mécanisme de fonctionnement d’intérêt flexible

Gate est un outil de gestion financière hautement liquide qui supporte le dépôt et le retrait d’actifs tels que USDT, BTC, ETH, etc. La source de revenus est le marché des prêts crypto : les fonds déposés par les utilisateurs sont prêtés à des traders à effet de levier, et les intérêts payés par l’emprunteur constituent un revenu des utilisateurs.

Au 26 février 2026, le taux de rendement annualisé des actifs courants à Yubibao est ajusté dynamiquement avec la demande du marché, et les fonds peuvent être remboursés en comptes au comptant en quelques secondes lorsque nécessaire.

Conserver les intérêts : revenu passif sans verrouillage

La fonction de générer des intérêts permet aux utilisateurs de gagner des revenus sans se bloquer, en prenant en charge des jetons grand public tels que BTC, ETH, GT, etc. Après que l’utilisateur a activé la fonction d’un seul clic, le système prend chaque jour un instantané de la position au comptant et calcule le bénéfice en fonction de la position ouverte moyenne.

La formule du revenu est la suivante : la position moyenne de détention de monnaie pour gagner des intérêts, × rendement annualisé ÷ 365. Les revenus sont versés quotidiennement et automatiquement crédités au capital pour atteindre une croissance des intérêts composés.

Gestion de patrimoine à revenu variable : la logique des revenus des produits structurés

Le rendement de la gestion de patrimoine à revenu flottant, représenté par la sagesse de la plage, dépend de la performance du prix de la cible sous-jacente durant la période d’observation. Supposons qu’un produit indexé sur 7 jours en BTC ait une fourchette de prix comprise entre 67 000 $ et 71 000 $ (voir le prix actuel en BTC de 68 342,4 $), avec un rendement annualisé de 8,5 % et un rendement annualisé garanti de 1,2 %.

• Scénario 1 : Le prix est toujours fourchette, et l’utilisateur bénéficie d’un rendement élevé de 8,5 %
• Scénario 2 : Le prix continue de dépasser la fourchette, et l’utilisateur bénéficie d’un rendement garanti de 1,2 %
• Scénario 3 : Une partie du temps se situe dans la fourchette, et le revenu est pondéré par le nombre de jours

Produits de rendement on-chain : sources de revenus pour le staking et la DeFi

Le centre de staking de Gate prend en charge les jetons PoS tels que ETH, DOT, ATOM, etc., et les utilisateurs peuvent gagner des récompenses d’inflation du réseau en staking. Les produits d’intégration DeFi connectent les fonds à des protocoles de prêt audités ou à des pools de liquidité, et les revenus proviennent des intérêts ou des frais de transaction empruntés.

Mécanisme de contrôle des risques : la ligne de sécurité derrière les retours

Isolation des Actifs : Plusieurs couches de protection pour les coffres

Gate Safe offre une fonction d’isolation d’actifs, permettant aux utilisateurs de gérer des positions à long terme séparément des fonds de trading. Safe prend en charge le sharding indépendant des clés MPC et la gestion des permissions. Lorsque des fonds sont transférés du coffre-fort vers le compte spot, le système impose un délai de 48 heures au compte afin de fournir aux utilisateurs un temps suffisant pour la vérification du contrôle des risques.

Le transfert interne entre les coffres peut être crédité en secondes, ce qui est pratique pour les besoins de rééquilibrage à haute fréquence. Cette conception trouve un équilibre entre sécurité et efficacité : une latence basse pour un flux inter-couches en échange d’une sécurité absolue des actifs principaux.

Mécanisme de protection du capital : la principale protection des produits structurés

Tous les produits structurés lancés par Gate sont des produits de gestion de patrimoine à revenu variable garantis par le principal. Peu importe les fluctuations du marché, le capital investi par les utilisateurs est toujours sûr, et seule la partie bénéfice fluctue en fonction de la performance du prix. Ce mécanisme permet aux utilisateurs de participer aux fluctuations du marché sans risque de perte principale.

Réserves de risque sur le marché du prêt

Pour les produits de prêt tels que Yu Bibao, Gate dispose d’un système de réserve de risque et accorde la priorité à la sécurité du capital des utilisateurs dans des conditions de marché extrêmes. Selon les données historiques, Yu Bibao a maintenu un taux de rachat historique de 100 %.

Contrôle et surveillance des protocoles des produits en chaîne

Gate ne s’intègre qu’avec des protocoles DeFi matures audités et applique des systèmes de surveillance internes pour détecter les problèmes de performance en temps réel. La plateforme divulgue clairement les risques liés aux contrats intelligents et les mécanismes de perte temporaires des produits on-chain afin d’aider les utilisateurs à prendre des décisions éclairées.

Référence pour l’allocation du capital dans l’environnement de marché actuel

Aperçu de la performance des actifs grand public (au 26 février 2026)

Bitcoin (BTC)

• Prix actuel : 68 342,4 $
• Volume de transactions 24 heures sur 24 : 1,68 milliard de dollars
• Capitalisation boursière : 1,31 T $
• Part de marché : 55,37 %
• Changement sur 24h : +3,18 %
• Fourchette 24 heures : 64 755,3 $ - 70 003,5 $

Ethereum (ETH)

• Prix actuel : 2 056,63 $
• Volume de trading 24 heures sur 24 : 551,75 millions $
• Capitalisation boursière : 231,09 milliards $
• Part de marché : 9,70 %
• Changement 24h : +6,99 %
• Plage 24 heures : 1 878,01 $ - 2 148,18 $

Tête de chien (GT)

• Prix actuel : 7,1 $
• Volume de transactions 24 heures sur 24 : 1,21 million de dollars
• Capitalisation boursière : 761,58 millions $
• Part de marché : 0,033 %
• Changement en 24 heures : +2,90 %
• Fourchette 24 heures : 6,8 $ - 7,29 $

Valeur de la monnaie de la plateforme GT

En tant que token central de l’écosystème Gate, GT n’est pas seulement un certificat pour bénéficier de réductions sur les frais, mais aussi un amplificateur de capital pour participer à Gate Wealth Management. Détenir une certaine quantité de GT peut augmenter le rendement de Yubibao et obtenir un bonus exclusif de quota de gestion de patrimoine.

Selon les données du marché Gate, GT dispose actuellement d’une offre en circulation de 108,95 millions de GT et d’un maximum de 115,18 millions de GT, avec une note de sentiment du marché de « haussière ».

Les dernières activités de Gate et les outils d’amélioration du rendement

Gate continue de lancer plusieurs activités pour aider les utilisateurs à optimiser leurs revenus financiers. En février 2026, les activités à surveiller incluent :

• Augmentation du taux d’intérêt à durée limitée Yubibao : Inscrivez-vous à l’événement pour recevoir un coupon d’augmentation annualisée de 2 % USDT, applicable aux produits à taux fixe sur 7 jours
• Exclusif aux nouveaux utilisateurs : Les nouveaux utilisateurs peuvent participer à des économies fixes USDT sur 3 jours et profiter de fins à 100 % de revenu TAEG
• Réduction physique sur l’or : Abonnez-vous aux produits d’abonnement USDT de 30 jours pour débloquer jusqu’à 30 g de récompenses en or pur basées sur le montant net du dépôt et le volume cumulatif des abonnements
• GT Lock-up Exclusive : Abonnez-vous à GT Fixed Savings pendant 30 jours ou plus pour bénéficier d’une prime annuelle de base supplémentaire de +2 %

Les utilisateurs peuvent accéder au canal Earn via le site officiel ou l’application de la Gate pour consulter en temps réel le taux de rendement annualisé et les détails de l’événement.

Conclusion

Les sources de revenus de Gate Wealth Management ont une logique financière claire : les intérêts du marché des prêts, les frais d’option sur les dérivés structurés et les récompenses natives on-chain constituent ensemble le soutien sous-jacent du revenu. Et les mécanismes de contrôle des risques tout au long du processus – de la séparation des actifs à la conception de la protection du capital, des réserves de risque au filtrage des protocoles – offrent une sécurité prévisible pour ces rendements.

À un moment où le BTC cherche une direction autour de 68 342,4 $ et l’ETH autour de 2 056,63 $, comprendre l’orientation des investissements en capital et les mécanismes de contrôle des risques est la première étape pour atteindre une appréciation régulière des cryptoactifs sous prétexte de sécurité.