Commencer en bourse : stratégies d'ouverture de compte et d'exécution d'investissement pour les investisseurs débutants

Investir en actions, pourquoi il faut commencer avec une bonne compréhension

Beaucoup de gens considèrent l’investissement en actions comme un jeu de hasard. Cependant, avec des connaissances structurées et une stratégie claire, les actions peuvent devenir un moyen puissant d’accroître considérablement son patrimoine à long terme. En particulier si vous envisagez de commencer à investir, il est préférable de maîtriser les bases plutôt que de se lancer tête baissée avec de l’argent.

L’attractivité de l’investissement en actions est simple. Vous pouvez réaliser des profits grâce aux dividendes et aux plus-values, et vendre à tout moment pour convertir en liquide. Contrairement à l’immobilier, la liquidité rapide est un avantage majeur. Selon les données historiques, l’indice S&P 500 a enregistré un rendement annuel moyen d’environ 10% depuis 1957, surpassant l’inflation sur le long terme.

Cependant, il ne faut pas oublier que le prix des actions peut connaître une volatilité importante à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un mois. Pour ne pas être psychologiquement secoué par ces fluctuations, il est essentiel de bien connaître son profil d’investisseur et sa tolérance au risque.

Qu’est-ce qu’une action ?

Pour commencer à investir en actions, il faut d’abord comprendre le concept de base. Une action représente une part de propriété dans une entreprise. En achetant une action, vous devenez propriétaire d’une partie de cette société. Par exemple, détenir 1 action de Samsung Electronics équivaut à posséder environ 0,0000018% de l’entreprise(au 21 février 2025). C’est une petite part d’une grande entreprise, mais elle a de la valeur car elle permet de participer à sa croissance.

Comparaison des différentes méthodes d’investissement : investissement direct vs investissement indirect

L’un des choix les plus importants lors du début en actions est la méthode d’investissement. Il existe principalement deux façons de trader :

Investissement direct dans des actions individuelles : acheter et vendre directement des actions d’une entreprise spécifique. Cela peut offrir des rendements élevés, mais comporte aussi des risques importants. Une analyse approfondie de l’entreprise et une expérience en investissement sont nécessaires.

Investissement indirect via des ETF(Fonds négociés en bourse) et des fonds : ce sont des produits diversifiés qui investissent dans plusieurs actions. Ils permettent de réduire le risque et sont recommandés pour les débutants.

Le trading fractionnaire qui gagne en popularité permet d’investir de petites sommes dans des actions coûteuses, malgré des frais parfois plus élevés. L’investissement périodique consiste à investir automatiquement un montant fixe chaque mois, ce qui favorise la croissance patrimoniale à long terme.

Les produits à effet de levier comme le CFD(Contrats pour différence) peuvent générer de gros profits avec peu d’argent, mais comportent aussi des risques très élevés. Il est prudent de ne s’y lancer qu’après une bonne compréhension et expérience.

Choix de la société de courtage et procédure d’ouverture de compte

Pour commencer à investir en actions, il faut d’abord choisir une société de courtage. Prenez en compte les frais, la qualité du service, la convivialité de l’application mobile, etc.

Voici la procédure d’ouverture de compte :

1. Choix de la société de courtage – comparer les frais de transaction et les services
2. Installation de l’application mobile – télécharger l’application de la société choisie
3. Vérification d’identité – scanner une pièce d’identité et effectuer la vérification par téléphone
4. Saisie des informations personnelles – renseigner avec précision vos données et sources de revenus
5. Acceptation des conditions – lire et signer électroniquement les termes et le formulaire de transaction
6. Ouverture du compte terminée – après validation, commencer à trader

Les types de comptes disponibles :

• Compte ordinaire de courtage : pour acheter/vendre des actions nationales et internationales, et investir dans des produits financiers
• Compte d’investissement global pour particuliers (ISA)( : compte à avantage fiscal pour investissements à moyen/long terme, avec déduction fiscale
• Compte de gestion d’actifs (CMA)) : offre des intérêts sur le dépôt, permet d’investir en actions et de gérer des fonds à court terme

Attention : si vous avez déjà un compte de dépôt, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre institution financière, afin de prévenir la fraude. Cependant, les sociétés partenaires comme Kakao, K-Bank, Toss Bank peuvent ne pas appliquer cette restriction.

Comprendre les frais de transaction

Un aspect souvent négligé lors du début en actions est les frais de transaction. Commander directement auprès d’un conseiller coûte environ 0,5%, ce qui est élevé. En revanche, les ordres via le HTS(Système de trading sur PC) ou MTS(Application mobile) sont beaucoup moins chers.

Il est judicieux de choisir une société de courtage à faible coût, car on y reste souvent longtemps. La Korea Financial Investment Association propose un service comparatif des frais de transaction des différentes sociétés, à consulter.

Analyse d’entreprise : deux méthodes principales

Avant de prendre une décision d’investissement, il faut analyser en profondeur l’entreprise et ses actions. Il est crucial de connaître les deux méthodes d’analyse les plus courantes.

Analyse technique : prévoir le prix futur en étudiant les mouvements passés et les volumes de transactions. Des indicateurs comme la moyenne mobile(Moving Average), le MACD(Moving Average Convergence Divergence) aident à déterminer le moment d’acheter ou de vendre. Elle est surtout utilisée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale : évaluer la valeur intrinsèque d’une action en étudiant les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles. Des indicateurs comme le PER(Price Earnings Ratio), le PBR(Price Book Ratio), le ROE(Return on Equity) aident à juger la véritable valeur de l’entreprise. Elle est privilégiée par les investisseurs à long terme.

Stratégies d’investissement : court terme vs long terme

Stratégie de spéculation à court terme : rechercher des profits rapides sur une courte période. Le day trading en est un exemple. Elle peut offrir des gains importants, mais comporte aussi des risques élevés. Les coûts de transaction fréquents doivent aussi être pris en compte.

Stratégie d’investissement à long terme : détenir des actions de sociétés solides pendant plus de 5 ans. La philosophie d’investissement de Warren Buffett en est un exemple. Avec le temps, l’effet des intérêts composés peut faire croître considérablement le capital. De nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour l’investissement à long terme.

Gestion des risques et stratégie de diversification

La diversification et la gestion des risques sont essentielles pour minimiser les pertes et assurer une rentabilité stable.

Clé de la diversification : ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Posséder des actions de Samsung, Hyundai, Naver, etc., permet de réduire le risque de chute d’un secteur ou d’une entreprise spécifique.

Méthodes concrètes de gestion des risques :

• Stop Loss(Ordre de limitation des pertes) : vendre automatiquement si le prix descend en dessous d’un seuil pour limiter la perte
• Rééquilibrage périodique du portefeuille : revoir et ajuster régulièrement la répartition pour s’adapter aux changements du marché
• Investissement par tranches : ne pas investir 1 million de won en une seule fois, mais 200 000 won chaque mois sur 5 mois, pour lisser le prix d’achat moyen
• Conservation à long terme : garder les actions de sociétés prometteuses sur le long terme pour réduire l’impact des fluctuations à court terme

Conseils pratiques pour débuter en actions

Commencer avec de petites sommes : il est conseillé de débuter avec un montant modeste pour acquérir de l’expérience. Cela limite les pertes tout en permettant d’apprendre de ses erreurs.

Éviter les marchés surchauffés : ne pas se laisser emporter par la mode des « thèmes » ou des « top gainers ». Il faut baser ses décisions sur une analyse objective plutôt que sur des rumeurs.

Apprentissage continu : lire chaque jour 30 minutes d’actualités économiques, suivre les résultats des entreprises et les indicateurs économiques clés chaque semaine.

Tenir un journal d’investissement : noter chaque transaction, ses raisons et ses résultats, pour analyser ses habitudes et améliorer ses décisions.

Investir en actions, commencer étape par étape

L’investissement en actions ne se maîtrise pas en un jour. Pour un débutant, l’analyse rigoureuse et la gestion des risques sont primordiales, tout comme choisir une stratégie adaptée à sa situation. Aborder l’investissement en actions comme un marathon, avec patience et prudence, permet d’atteindre l’objectif de croissance patrimoniale à long terme.