Carte d'investissement en cryptoactifs de 2025 : Quels jetons ont encore des chances ?

Depuis le début de l'année, les moteurs de cette bull run sont clairs : mise en œuvre de l'IA, entrée des institutions, changement de politique. En examinant les données off-chain et les Holdings des grands fonds, j'ai résumé 10 projets à suivre, mais il faut être clair : ce n'est pas une recommandation d'achat, juste une analyse.

Bitcoin : toujours cette mine d'or

Après quatre réductions de moitié, le BTC est devenu un standard pour les institutions. JPMorgan a donné une estimation de 150 000 $ (si les CBDC des différents pays se concrétisent vraiment), avec un soutien conservateur à 90 000 $. Le problème est que les personnes qui montent à bord maintenant sont des fonds spéculatifs, des fonds de pension, et même des banques centrales qui achètent discrètement à bas prix. La mise à niveau du Lightning Network a réduit le coût des transactions à quelques centimes, ce qui signifie que le BTC n'est plus simplement de l'or numérique, mais commence à avoir une valeur utilitaire.

Mais n'oubliez pas : si la géopolitique s'effondre, tous les actifs refuges plongeront.

Ethereum : la veine vitale de la DeFi

Pour être honnête, si je ne devais choisir qu'un seul token de plateforme, mon vote irait à l'ETH. La technologie de sharding d'Ethereum 3.0 réduit le coût des transactions à quelques centimes, et le débit s'envole à 100 000 transactions par seconde – qu'est-ce que cela signifie ? Les micro-paiements, les transactions IoT, et les jeux off-chain peuvent tous fonctionner.

300 milliards de dollars de capitalisation DeFi verrouillée, partenariat avec Microsoft, explosion du secteur RWA… tout cela prouve une chose : le Web3 n’est plus une simple bulle spéculative, mais il y a vraiment des gens qui l’utilisent. CoinDesk dit que le Q4 peut atteindre 10 000 dollars, je pense que c'est fondamentalement fiable.

Solana vs autres chaînes à haute vitesse : qui rira le dernier

SOL a combattu cette année contre les nouveaux venus comme Aptos, Sui et Monad, mais après la mise à niveau de Firedancer, le taux de pannes du réseau a tendance à se rapprocher de zéro, et les coûts ont également diminué de 70 %. De plus, avec la collaboration avec Visa (confirmation de paiements transfrontaliers en 0,4 seconde), il n'y a aucune raison pour que les plus de 2000 applications de l'écosystème SOL ne continuent pas à se précipiter.

Cependant, cette voie est très encombrée, celui qui lâche prise est mort.

Avalanche, Polkadot, Cardano : Explorateurs du monde multi-chaînes

La plus grande tendance de 2025 est l'écosystème multi-chaînes. Le plan de sous-réseau d'Avalanche permet aux entreprises de créer leur propre chaîne (chaîne médicale, chaîne logistique), la transmission d'informations inter-chaînes (XCM) de Polkadot a déjà discuté avec SWIFT, et le nombre d'applications de Cardano en Afrique augmente discrètement.

Ces trois-là ne sont pas aussi sexy que le BTC et l'ETH, mais l'explosion des applications de niveau entreprise ne sera souvent pas annoncée sur Twitter - tout se passe discrètement en coulisses.

Chainlink, Ripple : ce ne sont pas des monnaies, ce sont des infrastructures

60% des contrats intelligents mondiaux dépendent des oracles de Chainlink pour alimenter les données - ce n'est pas un buzz, c'est une position de niveau monopolistique. CCIP 2.0 prend en charge l'interopérabilité de plus de 50 chaînes, la Réserve fédérale a même fait appel à elle pour fournir des données, cette muraille est plus épaisse que celle de la plupart des chaînes publiques.

XRP est gravement sous-évalué. La Banque centrale du Brésil et plusieurs banques centrales de pays testent les CBDC basées sur le XRP Ledger, et dès que la politique changera, ce sera un grand événement. Un volume quotidien de transactions transfrontalières de 5 milliards de dollars indique que le marché vote déjà avec ses pieds.

Toncoin : Comment se débrouille cette manœuvre de Telegram

Avec 800 millions d'utilisateurs de Telegram comme base, le scénario de paiement de TON est naturellement établi. Mais il y a un problème : le taux d'utilisation est actuellement très faible. Ce type de projet doit soit exploser, soit échouer, il n'y a pas beaucoup de possibilités entre les deux. Si Telegram parvient vraiment à intégrer complètement le paiement TON dans l'application, ce sera un événement qui change la donne.

Rendu : L'entreprise de rendu AI

L'entraînement des modèles d'IA nécessite une grande puissance de calcul et un rendu GPU, et le réseau GPU distribué proposé par RNDR répond parfaitement à ce besoin. Une augmentation de 500 % l'année dernière n'est pas un coup de vent, mais est soutenue par des fondamentaux. La collaboration avec OpenAI a confirmé la direction du marché : à l'avenir, toute génération de contenu 3D nécessitera cette infrastructure.

Comment choisir ? Regardez ces trois points

1. Y a-t-il des applications réelles

• Le montant de DeFi verrouillé, les utilisateurs actifs quotidiens, le volume des transactions inter-chaînes, ces données parlent d'elles-mêmes
• Une pièce spéculative peut monter de 100 fois, mais elle peut aussi redescendre rapidement.

2. Attitude politique

• XRP est reconnu comme une marchandise dans l'UE, l'attitude de la SEC envers certaines monnaies… tout cela change tout.
• En 2025, la réglementation sera de plus en plus claire, et les projets conformes seront plébiscités par les institutions.

3. itération technique

• Regardez le calendrier des mises à niveau de la chaîne principale et des nouvelles fonctionnalités.
• “Prévu pour 2025” et “déjà en cours depuis six mois” sont deux choses différentes.

Résumé

Ce cycle est différent des précédents - ce n'est plus simplement une spéculation technique, mais de l'argent réel entre dans ces choses. Bitcoin, Ethereum en tant qu'actifs de base, Solana et Avalanche comme plateformes d'application, Chainlink en tant que middleware… tout l'écosystème s'améliore.

Mais les risques sont également présents : des conditions macroéconomiques défavorables, des changements de politique, des pannes techniques, chacun d'entre eux peut réécrire l'histoire. Donc, ne mettez pas tout dans une seule pièce, regardez les tendances à long terme plutôt que les fluctuations à court terme.

Dernière phrase : Avant d'acheter, demandez-vous d'abord - pourquoi ce projet existe-t-il ? Quel problème résout-il ? Est-ce que quelqu'un l'utilise vraiment ? Si la réponse est oui à toutes ces questions, alors cela mérite de suivre.